מחיר וניתוח של מניית ES Bancshares (ESBS)
גרף ונתונים עיקריים
$0.09(1.41%)
$6.48
בסגירה:
טווח יומי$6.48 - $6.5
טווח 52 שבועות$5.73 - $7.51
מחיר בסיס$6.39
מחזור יומי10.40K
מחזור ממוצע (3 ח׳)537.00
טווח יומי$6.48 - $6.5
טווח 52 שבועות$5.73 - $7.51
מחיר בסיס$6.39
מחזור יומי10.40K
מחזור ממוצע (3 ח׳)537.00
שווי שוק$42.58M
שווי פעילות$35.68
סך המזומנים (דוח אחרון)$56.50M
סך החוב (דוח אחרון)$55.56M
מכפיל רווח13.5
בטא0.08
הדוח הבא02 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
ES Bancshares
אי אס בנקשיירס באמצעות חברת הבת אמפייר סטייט בנק מספקת מגוון מקיף של פתרונות ושירותים לבנקאות מסחרית ברחבי ניו יורק הבנק מציע מגוון אפשרויות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב פרטיים ועסקיים חשבונות שוק כספים חשבונות חיסכון ליחידים ולעסקים חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון הבנק מעניק גם מגוון מוצרי אשרא...
איך החברה מרוויחה כסף
ES Bancshares מייצרת הכנסות מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, המהוות חלק משמעותי מרווחיה. הבנק מציע סוגים שונים של הלוואות, כולל נדל"ן מסחרי, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, ומפיק הכנסות ריבית מפעילויות מתן האשראי הללו. בנוסף, ES Bancshares מפיקה הכנסות מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקאות ושירותים בנקאיים אחרים. ייתכן שהחברה עוסקת גם במסחר בניירות ערך ובפעילויות השקעה, לצורך פיזור מקורות ההכנסה שלה. גורמים מרכזיים התורמים לרווחיה כוללים תנודות בריבית, ביקוש לאשראי, ויכולת הבנק לנהל באופן יעיל את סיכון האשראי.
ES Bancshares מייצרת הכנסות מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, המהוות חלק משמעותי מרווחיה. הבנק מציע סוגים שונים של הלוואות, כולל נדל"ן מסחרי, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, ומפיק הכנסות ריבית מפעילויות מתן האשראי הללו. בנוסף, ES Bancshares מפיקה הכנסות מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקא...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ES Bancshares
סנטימנט שורי
שיפור המינוף והבסיס ההונימינוף נמוך יותר וצמיחה מתונה בהון מגבירים את החוסן בפני זעזועי אשראי או ריבית, מעניקים מרווח רגולטורי והון נוסף, ומפחיתים סיכוני מחזור חוב ומימון. בטווח של 2–6 חודשים, הדבר משפר את היכולת של ES Bancshares לתמוך בפעילות האשראי ולספוג הפסדים מבלי להסתמך על מימון חירום חיצוני.
זיכיון מגוון להלוואות ולפיקדונותמערך רחב של מוצרי פיקדון ותמהיל הלוואות מגוון מפזר את חשיפת האשראי והריביות בין תחומי נדל"ן מניב (CRE), הלוואות לעסקים (C&I), מגזר מגורים ומגזר צרכני. מבנית, הדבר ממתן את תנודתיות ההכנסה מריבית נטו וזרמי העמלות ומקטין את סיכון הריכוז בהשוואה למלווה המתמקד בנישה צרה.
התאוששות בתזרימי המזומנים מפעילות ותזרים מזומנים חופשי תומךהתאוששות חזקה בתזרים המזומנים של ES Bancshares ותזרים מזומנים חופשי שמעקב בקירוב אחרי הרווח הנקי, מחזקים את יכולת המימון הפנימית של הבנק להלוואות, להפרשות ולהון. אם מגמה זו תימשך, היא תשפר את הגמישות האסטרטגית ותפחית את התלות במקורות מימון סיטונאיים.
סנטימנט דובי
רווחיות נחלשת ושחיקה בשולי הרווחשחיקה בשולי הרווח הנקי והתפעולי ותשואת הון עצמי חד-ספרתית בינונית מצביעות על כוח רווחיות חלש יותר ועל שימוש פחות יעיל בהון בהשוואה לתקופות קודמות. בטווח הבינוני, הדבר מגביל את הרווחים הבלתי מחולקים, מצמצם את יכולת הצמיחה בתיק האשראי, ומפחית את היכולת לספוג הפסדי אשראי או לממן מהלכים אסטרטגיים.
יצירת מזומנים לא עקבית משנה לשנהתזרימי המזומנים התפעוליים והחופשיים התנודתיים מסבכים את תהליכי התחזית והקצאת ההון, ומגדילים את הסיכון ש-ES Bancshares תידרש למימון חיצוני בתקופות של חולשה. תנודות מתמשכות מפחיתות את מידת האמון בזרם מזומנים פנימי חוזר שיתמוך בפעילות האשראי, בהפרשות ובהפצות לבעלי המניות.
היקף פעילות מצומצם מאוד מגביל את התחרותיותמצבת כוח אדם מצומצמת מאוד מגבילה את היקף הפעילות התפעולית ומעלה את העלות ליחידה בתחומי הציות, הטכנולוגיה ופיתוח המוצרים. מבחינה מבנית, הדבר מגביל את יכולתה של ES Bancshares להרחיב את מערכי ההפצה, לחתום על תיקי הלוואות גדולים יותר או מגוונים יותר, ולהשיג יתרונות לגודל ביחס לבנקים אזוריים גדולים יותר.
שיפור המינוף והבסיס ההונימינוף נמוך יותר וצמיחה מתונה בהון מגבירים את החוסן בפני זעזועי אשראי או ריבית, מעניקים מרווח רגולטורי והון נוסף, ומפחיתים סיכוני מחזור חוב ומימון. בטווח של 2–6 חודשים, הדבר משפר את היכולת של ES Bancshares לתמוך בפעילות האשראי ולספוג הפסדים מבלי להסתמך על מימון חירום חיצוני.