דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של EFG International (EFGXY)

EFGXY

EFG International (OTHER OTC:EFGXY)

דירוג:
66ניטרלי
מחיר יעד:
$20.50(▲1.74% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
22.07.2026

הציון מוגבל בעיקר בשל תזרים מזומנים חלש ומידרדר, למרות רווחיות מדווחת יציבה. מנגד, קיימת תמיכה מצד מומנטום חיובי בשיחות המשקיעים והתחזיות (AUM ברמת שיא, נכסים חדשים נטו מעל היעד, ROTE גבוה), וכן מגמה טכנית תומכת; התמחור סביר אך אינו זול, בהתחשב ב-P/E, כאשר הדיבידנד מספק תמיכה מסוימת.

צמיחה בהיקף הפעילות ובנכסי הלקוחות

היקף נכסים מנוהלים ברמת שיא ו-15 מחציות רצופות של גיוסים נטו חיוביים מעידים על גיוס ושימור לקוחות מתמשכים. בסיס נכסים מתרחב זה תומך בהכנסות חוזרות מעמלות, מחזק את מעמדה של EFG בשוק ומספק פלטפורמה יציבה להמשך הצמיחה בתחום ניהול העושר.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת EFG International (EFGXY)

שווי שוק
$5.98B
תשואת דיבידנד
3.05%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
0.00
מכפיל רווח (P/E)
17.3
בטא (שנתי)
0.82
צמיחת הכנסות
8.38%
צמיחת רווח למניה
-18.15%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
3,225
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Asset Management

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

EFG International יחד עם החברות הבנות שלה מספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים לרבות בנקאות פרטית ניהול עושר וניהול נכסים ההיצע שלה כולל מגוון פתרונות השקעה כגון מנדטים דיסקרציוניים מותאמים אישית מוצרים פיננסיים מובנים יכולות מסחר ואפשרויות מימון אסלאמי ייעודיות החברה מספקת גם שירותי עושר ונאמנות ייעודיים וכן מסגרות אשראי ומימון כגון הלוואות המגובות בנכסי נדל״ן ובהשקעות שירותי בנקאות אלקטרונית מודרניים לרבות יישומי בנקאות סלולרית ואמצעי אבטחה חזקים הם גם חלק מתיק השירותים שלה בנוסף EFG International מציעה שירותים בנקאיים כלליים כגון שירותי משמורת ניהול מטבע חוץ וניהול אוצר פעילויות מסחר נוספות וכן שירותי חשבונות וכרטיסים בסיסיים היא גם תומכת במנהלי נכסים עצמאיים ביצירת קרנות מותג פרטי הקבוצה מקיימת נוכחות גלובלית ופועלת ברחבי אירופה אזור אסיה פסיפיק יבשות אמריקה והמזרח התיכון החברה נוסדה בשנת 1995 והמשרד הראשי שלה ממוקם בציריך שווייץ

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

EFG International מציגה צמיחה חזקה בהכנסות בתקופה האחרונה, לצד רווחיות בריאה בדרך כלל ותשואה על ההון, עם מאזן שנראה במיצוב סביר למרות עלייה מתונה במינוף. נקודת הדאגה המרכזית היא תנודתיות בתזרימי המזומנים — ובפרט תזרים המזומנים השלילי הגדול מפעילות שוטפת ותזרים המזומנים החופשי בשתי התקופות השנתיות האחרונות — אשר מגדילה באופן מהותי את הסיכון הפיננסי ומצדיקה מעקב צמוד, לעומת פרופיל דוח רווח והפסד ומאזן שהוא חיובי באופן כללי.

פירוטדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות2.48B1.50B1.43B1.56B1.26B
רווח גולמי1.66B1.50B1.44B1.27B1.25B
EBITDA459.56M0.00411.80M319.80M327.70M
רווח נקי325.20M321.60M303.20M202.40M205.80M
מאזן
סך הנכסים39.44B40.60B38.59B43.54B42.14B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר5.09B8.01B6.66B11.23B12.08B
סך החוב3.41B440.00M239.00M243.70M475.20M
סך ההתחייבויות37.05B38.22B36.37B41.47B39.85B
הון בעלי המניות2.39B2.38B2.22B2.06B2.25B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי-1.43B-445.50M479.50M3.06B-597.90M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת-1.39B-397.10M480.00M3.10B-590.10M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה746.20M484.00M-1.22B-1.93B-659.80M
תזרים מזומנים מפעילות מימון42.40M41.10M-3.39B-432.70M1.95B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
AMPAMP
77תשואת יתר
ABAB
75תשואת יתר
BENBEN
68ניטרלי
NTRSNTRS
68ניטרלי
EFGXYEFGXY
66ניטרלי
RJFRJF
66ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אמריפרייז פייננשל77תשואת יתר$44.24B11.9261.73%1.23%8.79%28.59%
אליאנס־ברנסטין75תשואת יתר$3.22B10.3125.41%9.17%—0.94%
פרנקלין ריסורסז68ניטרלי$15.74B20.657.42%4.03%8.39%181.11%
נורת'רן טראסט68ניטרלי$30.29B14.1417.14%1.77%3.18%37.10%
EFG International66ניטרלי$5.98B17.2712.14%3.05%8.38%-18.15%
ריימונד ג'יימס פייננשל66ניטרלי$30.16B13.4118.32%1.25%7.75%12.07%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
19.52-0.24-1.22%
34.86-1.42-3.91%
500.8039.208.49%
30.989.9247.12%
156.78-1.16-0.73%
165.5443.5535.70%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 22 ביולי 2026