ניתוח באמצעות AI של איגל בנקורפ מונטנה (EBMT)
איגל בנקורפ מונטנה (NASDAQ:EBMT)
- דירוג:
- 58ניטרלי
- מחיר יעד:
- $22.00(▼3.08% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי איתנות פיננסית יציבה, הכוללת רווחיות חזקה, שיפור במינוף ו-ROE יציב, אך מוגבל בשל היחלשות ביסודות העסקיים, לרבות ירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ותזרים מזומנים חופשי תנודתי ובמגמת ירידה. הניתוח הטכני מפעיל לחץ נוסף על הציון בשל מגמה דובית ו-MACD שלילי, למרות אינדיקציות למכירת יתר. התמחור מהווה גורם חיובי ברור, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד מתונה, בעוד שהרחבת ההטבות להנהלה הבכירה היא אירוע תאגידי מתון ובעל השפעה מעורבת.
גורמים חיוביים
רווחיות איתנה ועמידות הרווחים
שולי רווח נקי איתנים והכנסה נקייה גבוהה מעט יותר מצביעים על כך שאיגל בנקורפ מונטנה נותרת רווחית למרות הלחצים התפעוליים. עמידות זו של הרווחים תומכת ביצירת הון פנימית ומספקת בסיס יציב להמשך מתן אשראי, השקעות ותשואות לבעלי המניות ברבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת איגל בנקורפ מונטנה (EBMT)
- שווי שוק
- $165.76M
- תשואת דיבידנד
- 2.48%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 27.09K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.0
- בטא (שנתי)
- 0.56
- צמיחת הכנסות
- 1.82%
- צמיחת רווח למניה
- 27.47%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 355
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
איגל בנקורפ מונטנה משמשת כחברת האם של אופורטיוניטי בנק אוף מונטנה ומספקת מגוון מקיף של מוצרי בנקאות קמעונאית ושירותים פיננסיים מטרת קהל הלקוחות העיקרית שלה כוללת עסקים קטנים ולקוחות פרטיים ברחבי מונטנה הבנק מציע מגוון חשבונות פיקדון הכוללים חשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספי חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון תיק האשראי הנרחב שלו כולל הלוואות משכנתה למגורים עבור נכסים של 1 עד 4 יחידות דיור לרבות מימון לבנייה חדשה מגוון הלוואות לנדלן מסחרי כגון עבור מבנים רב משפחתיים נכסים שאינם למגורים פרויקטי פיתוח וקרקע חקלאית וכן הלוואות משכנתה שנייה או הלוואות הון עצמי לדיור נוסף על כך החברה מספקת הלוואות צרכניות שונות לרבות הלוואות המובטחות בבטוחות כגון מכוניות כלי רכב לפנאי וסירות לצד הלוואות אישיות וקווי אשראי היא גם מעניקה הלוואות מסחריות לעסקים מובטחות ולא מובטחות הלוואות חקלאיות ושירותים כלליים של הלוואות משכנתה עם פריסה תפעולית משמעותית איגל בנקורפ מונטנה מפעילה 23 סניפים במתכונת שירות מלא משרד בנקאות קהילתית אחד ו 25 כספומטים המוסד נוסד בשנת 1922 ומשרדיו הראשיים ממוקמים בהלנה מונטנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
EBMT מציגה פרופיל רווחיות בסיסי, עם שיפור ניכר במינוף ותשואה יציבה על ההון, התומכים בהערכה חיובית של מצבה הפיננסי. מנגד, נרשמו ירידה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שחיקת מרווחים בהשוואה לשנים קודמות, וביצועים תנודתיים בתזרים המזומנים החופשי, כולל ירידה בתקופה האחרונה. בשורה התחתונה: יציב אך ללא האצה — האיכות הפיננסית נראית משופרת, בעוד שהסיכונים העיקריים נותרים צמיחה ועמידות תזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
RBKB
FNWDEBMT
FGBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 באוקטובר 2026