ניתוח באמצעות AI של סי דאבליו בנקורפ (CWBK)
סי דאבליו בנקורפ (OTHER OTC:CWBK)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $48.00(▲9.12% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים יציבים, אך בקצב האטה — הרווחיות והמינוף עדיין בריאים, אך ההכנסות, הרווחים ו-ROE ירדו מאז 2023. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ואינדיקטורים חיוביים של מומנטום, בעוד שהתמחור מוסיף תרומה משמעותית בזכות P/E נמוך ותשואת דיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
שיפור המינוף ובסיס ההון
הירידה העקבית ביחס החוב להון לכ-0.53 עד 2025 מצביעה על בסיס הון חזק יותר ועל סיכון פיננסי נמוך יותר. שיפור מתמשך זה מחזק את החוסן הרגולטורי, תומך בגידול הדרגתי ביכולת ההעמדה של אשראי ומספק גמישות לחיתום ולניהול המאזן לאורך חודשים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סי דאבליו בנקורפ (CWBK)
- שווי שוק
- $120.59M
- תשואת דיבידנד
- 2.19%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 5.34K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.5
- בטא (שנתי)
- 0.26
- צמיחת הכנסות
- -2.58%
- צמיחת רווח למניה
- -0.17%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 47
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מטה החברה נמצא באירוויין קליפורניה ו סי דאבליו בנקורפ משמשת כחברת האם של קומרסווסט בנק הישות נוסדה בשנת 2001 ומספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאות מסחרית המותאמים במיוחד לעסקים קטנים ובינוניים ברחבי קליפורניה המוצרים הפיננסיים המוצעים כוללים מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב אישיים ועסקיים חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי חשבונות סוויפ וחשבונות נאמנות ייעודיים של עורכי דין עבור לקוחות לצד תעודות פיקדון אישיות בנוסף תיק ההלוואות שלה מכסה צרכים שונים וכולל קווי אשראי מימון נדלן מסחרי הלוואות מבוססות נכסים מימון למיזוגים ורכישות הלוואות לסחר בינלאומי והלוואות לתקופה הלקוחות נהנים גם משירותי הפקדה מרחוק מפלטפורמות מקיפות לבנקאות מקוונת וניידת ומיכולות מתקדמות לניהול מזומנים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
סי דאבליו בנקורפ מציגה רווחיות איתנה ופרופיל הון חזק ביחס לבנק אזורי, לצד שיפור במינוף והמשך יצירת מזומנים חיובית. מוקד הדאגה המרכזי הוא היחלשות בנתוני הבסיס: צמיחת ההכנסות נעצרה, והרווחים והתשואות ירדו באופן מהותי מאז 2022–2023, דבר המצביע על סביבת פעילות פחות נוחה או על לחץ על המרווחים, שנדרשים להתייצב כדי לאפשר פוטנציאל לעלייה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LSBKCWBK
SRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026