דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של CSB (CSBB)

CSBB

CSB (OTHER OTC:CSBB)

דירוג:
76תשואת יתר
מחיר יעד:
$83.00(▲12.34% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
27.08.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות, שיפור במינוף, ועלייה בהכנסות וברווחים ב-12 החודשים האחרונים, בתמיכת מגמות טכניות חיוביות, עם מחיר שמעל ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי. תמחור סביר, עם P/E של כ-12.9 ותשואה של כ-2.27%, וכן העלאה אחרונה של הדיבידנד, מוסיפים תמיכה נוספת, בעוד שכיסוי תזרים המזומנים שהיה לא אחיד היסטורית מונע ציון גבוה יותר.

צמיחה בהכנסות וברווחים

עלייה בהכנסות וברווחים מצביעה על המשך התרחבות בסיס הלקוחות וההלוואות בשווקים של CSB. רווחיות מתמשכת מספקת הון פנימי לתמיכה במתן אשראי, בהשקעה בטכנולוגיה ובתשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת CSB (CSBB)

שווי שוק
$197.03M
תשואת דיבידנד
2.3%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
521.00
מכפיל רווח (P/E)
12.3
בטא (שנתי)
0.06
צמיחת הכנסות
11.74%
צמיחת רווח למניה
16.74%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
182
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

סי אס בי משמשת כחברת החזקה עבור הבנק המסחרי והחיסכון של מילרסברג ומספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות נאמנות ייעוץ פיננסי וברוקראז׳ השירותים ניתנים לחברות ללקוחות מוסדיים וללקוחות פרטיים ברחבי אזור צפון מזרח אוהיו קו מוצרי הפיקדונות של הבנק כולל חשבונות עובר ושב וחיסכון תעודות פיקדון פיקדונות לזמן קצוב וחשבונות פרישה אישיים IRA תיק האשראי שלו כולל הלוואות אישיות סוגים שונים של הלוואות מסחריות משכנתאות נדל״ן למגורים ולמסחר הלוואות בתשלומים ומימון צרכני כללי בנוסף הלקוחות יכולים להשתמש בשירותים נוחים כגון כספות ושירותי הפקדת לילה נכון ל 26 בינואר 2022 הפעילה סי אס בי רשת של 16 מרכזים בנקאיים במחוזות הולמס ויין טוסקראוואס וסטארק באוהיו משרדי נאמנות ייעודיים ממוקמים גם במילרסברג נורת׳ קנטון ווסטר אוהיו החברה נוסדה בשנת 1879 ומטה החברה נמצא במילרסברג אוהיו

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הדוחות הכספיים של CSB מצביעים על בנק אזורי רווחי, עם שיפור במינוף והתרחבות יציבה בשורת ההכנסות אל תוך 12 החודשים האחרונים. נקודות החיוב העיקריות הן רווחיות יציבה, הכנסות ורווחים גבוהים יותר לעומת שנים קודמות, ומצב חוב טוב משמעותית ביחס להון. הנקודות המרכזיות למעקב הן התמתנות במרווחים וב-ROE מרמות השיא של 2022–2023, וכן כיסוי תזרימי מזומנים תנודתי היסטורית ביחס לרווחים, למרות המרה חזקה של רווח למזומנים בתקופה האחרונה ביותר.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות67.66M64.32M57.95M52.08M40.80M36.14M
רווח גולמי48.31M44.30M36.17M41.76M39.20M34.79M
EBITDA19.82M17.50M13.28M19.30M17.50M14.29M
רווח נקי15.20M13.36M10.01M14.76M13.31M10.84M
מאזן
סך הנכסים1.29B1.29B1.19B1.18B1.16B1.14B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר24.35M17.98M105.88M204.16M236.49M375.37M
סך החוב22.71M32.43M26.95M37.60M35.01M39.94M
סך ההתחייבויות1.16B1.17B1.08B1.07B1.06B1.05B
הון בעלי המניות132.63M126.28M114.84M107.94M95.92M97.32M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי21.61M18.82M13.56M15.20M14.01M12.92M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת21.43M19.50M15.67M15.63M14.39M15.02M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-73.63M-76.89M-8.08M-39.13M-183.46M-57.99M
תזרים מזומנים מפעילות מימון38.44M83.19M1.85M1.16M11.83M104.97M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
CSBBCSBB
76תשואת יתר
RBKBRBKB
71תשואת יתר
FNWDFNWD
69ניטרלי
EBMTEBMT
58ניטרלי
FGBIFGBI
53ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
CSB76תשואת יתר$197.03M12.3412.27%2.30%11.74%16.74%
ריינבק בנקורפ71תשואת יתר$201.23M13.997.20%—34.21%—
פינוורד בנקורפ69ניטרלי$189.65M24.464.50%1.08%0.32%84.94%
איגל בנקורפ מונטנה58ניטרלי$169.98M10.837.98%2.48%1.82%27.47%
פירסט גארנטי בנשרס53ניטרלי$147.03M7.731.97%0.84%-8.66%-155.96%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
75.0024.4548.37%
21.345.1131.50%
8.890.759.15%
12.875.8483.20%
43.7911.3134.80%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 27 באוגוסט 2026