ניתוח באמצעות AI של קרדיט אגריקול (CRARY)
קרדיט אגריקול (OTHER OTC:CRARY)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.50(▼11.38% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 30.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מעורבים — רווחיות וצמיחה חזקות, אך גם מינוף גבוה ועולה ותזרימי מזומנים לא יציבים לאורך זמן. התמחור מהווה גורם חיובי משמעותי, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים חלשים במידה מתונה, ומשקפים מומנטום מתון בטווח הקרוב.
גורמים חיוביים
פלטפורמת שירותים פיננסיים מגוונת
התמהיל הרחב של בנקאות, ניהול נכסים, ביטוח ומימון ייעודי מעניק לקרדיט אגריקול מספר ערוצי רווח, המשרתים צרכנים, עסקים ומוסדות. גיוון זה יכול לתמוך בחוסן בתנאים משתנים של ריבית, אשראי ופעילות לקוחות בטווח הבינוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קרדיט אגריקול (CRARY)
- שווי שוק
- $53.38B
- תשואת דיבידנד
- 6.65%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 149.30K
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.8
- בטא (שנתי)
- 0.49
- צמיחת הכנסות
- 6.32%
- צמיחת רווח למניה
- -3.96%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 79,848
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קרדיט אגריקול הוא מוסד פיננסי הפועל ברחבי העולם, ומספק מגוון רחב של שירותי בנקאות, ביטוח והשקעות פעילותו מאורגנת בכמה מגזרים עיקריים איסוף נכסים, לקוחות גדולים, שירותים פיננסיים מתמחים, בנקאות קמעונאית בצרפת, בעיקר באמצעות אל סי אל, ובנקאות קמעונאית בינלאומית החברה מספקת מערך מקיף של פתרונות בנקאיים, הכולל ניהול חשבונות חיסכון וחשבונות עובר ושב, שירותי פיקדונות, אפשרויות מימון שונות, עיבוד תשלומים וניהול תזרים מזומנים היא גם מציעה ללקוחותיה מוצרי אשראי צרכני בתחום ניהול העושר, קרדיט אגריקול מסייעת ליחידים בניהול, שמירה והעברה של נכסיהם, לצד מתן שירותי ניהול נכסים רחבים יותר תיק הביטוח שלה מגוון, וכולל תוכניות חיסכון ופרישה, כיסוי חיים ונכות, לרבות לנושים ולקבוצות, וכן פוליסות רכוש ונזקים נוסף על כך, קרדיט אגריקול מתמחה בפעילויות מימון מגוונות הדבר כולל מימון לשדרוג נכסים וציוד, ניהול חייבים מסחריים עבור לקוחות תאגידיים, ומימון פרויקטים של אנרגיה ירוקה ותשתיות ציבוריות שירותי ליסינג הם גם חלק מרכזי מהיצע השירותים שלה חטיבת בנקאות ההשקעות של החברה פעילה בתחומי מימון מובנה, מימון סחר בינלאומי, בנקאות מסחרית, שוקי הון וסינדיקציה היא גם מספקת פתרונות מקיפים לשירותי נכסים עבור מוצרי השקעה וסוגי נכסים שונים, לרבות ביצוע, סליקה, מטבע חוץ, השאלת ניירות ערך ונטילתם בהשאלה, משמורת, בנקאות נאמנות, מינהל קרנות, תפקידי משרד אמצעי במיקור חוץ, תמיכה בהפצת קרנות ושירותים למנפיקים קרדיט אגריקול משרתת קהל לקוחות רחב ומגוון, החל מלקוחות קמעונאיים פרטיים ותאגידים ועד בנקים, מוסדות פיננסיים, גופים ממשלתיים ורשויות מקומיות החברה נוסדה בשנת 1894, משרדיה הראשיים נמצאים במונרוז שבצרפת, והיא פועלת כחברה בת של אס א אס רו לה בואסי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
קרדיט אגריקול מציגה רווחיות עמידה וצמיחה חזקה בהכנסות המדווחות עד 2025, אך איכות המגמה מעורבת בשל תנודתיות במרווחים ובתזרים המזומנים. הסיכון הבולט ביותר הוא העלייה החדה במינוף ב-2025, שמגבירה את הרגישות של המאזן. בסך הכול, הרווחים נראים יציבים, אך החוסן הפיננסי מתמתן בשל מינוף גבוה יותר וביצועי תזרים מזומנים לא אחידים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
NWG
PNC
TFC
MFGCRARY
LYGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 30 באוגוסט 2026