מחיר וניתוח של מניית קוסטל-South Bankshares (COSO)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.01(-0.04%)
$27.34
(0%)
$27.34
טווח יומי$27.09 - $27.51
טווח 52 שבועות$20.80 - $28.56
מחיר בסיס$27.35
מחזור יומי77.16K
מחזור ממוצע (3 ח׳)61.60K
טווח יומי$27.09 - $27.51
טווח 52 שבועות$20.80 - $28.56
מחיר בסיס$27.35
מחזור יומי77.16K
מחזור ממוצע (3 ח׳)61.60K
שווי שוק$326.95M
שווי פעילות$402.55
סך המזומנים (דוח אחרון)$383.90M
סך החוב (דוח אחרון)$75.00M
מכפיל רווח11.8
בטא-0.07
הדוח הבא26 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה0.6
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.37%
תיאור החברה
קוסטל-South Bankshares
קוסטל-South Bankshares משמשת כחברת האחזקות הבנקאית של קוסטלסטייטס בנק ומציעה מגוון רחב של מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות קמעונאיים ומסחריים לקוחות יכולים לקבל מגוון מוצרי פיקדונות לרבות חשבונות עובר ושב חסכונות חשבונות שוק כספי תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים אפשרויות ההלוואה שלה כוללות משכנתאו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קוסטל-South Bankshares
סנטימנט שורי
מאזן משופר / מינוף נמוךיחס החוב להון יורד לכ-0.12, ועלייה משמעותית בהון (כ-259.5 מיליון דולר) מצביעים על בסיס הון חזק יותר באופן מהותי ועל סיכון פיננסי נמוך יותר. שיפור מתמשך זה מגדיל את מרווח הביטחון הרגולטורי, תומך בצמיחה אורגנית במתן אשראי, ומעניק להנהלה גמישות בחלוקת דיבידנדים, בביצוע רכישות עצמיות או במיזוגים ורכישות, ללא העלאת המינוף.
התרחבות מתמשכת בהכנסות ורווחיות איתנההכנסות שצמחו ליותר מפי שלושה לאורך חמש שנים, לצד שיעורי רווח נקי של אמצע טווח העשרה, מאותתות על התרחבות בת קיימא של הפעילות העסקית ומינוף תפעולי. צמיחה חזקה בהכנסות, יחד עם שיעורי רווחיות בריאים, תומכות ביכולת לייצר רווחים חוזרים, לממן השקעה מחדש בסניפים ובצוותים, ולתמוך ביכולת חלוקת דיבידנד לטווח הארוך.
תשואות לבעלי המניות ואיכות נכסים חזקהמרווח ריבית נטו גבוה יותר, מחיקות אשראי כמעט אפסיות ו-NPA נמוכים, לצד מדיניות דיבידנד פעילה ואישור לרכישה חוזרת בהיקף של 15 מיליון דולר, מצביעים על כך שההנהלה ממירה את השיפור ברווחים ובאיכות הנכסים לתשואות לבעלי המניות. התאמה זו תומכת באמון מתמשך של המשקיעים ובהקצאת הון ממושמעת.
סנטימנט דובי
יצירת תזרים מזומנים תנודתיתתנודות חדות משנה לשנה בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי מפחיתות את יכולת החיזוי של מקורות מימון פנימיים. תנודתיות זו פוגעת באמון ביכולת לשמר דיבידנדים, רכישות עצמיות וצמיחת הלוואות בתקופות לחץ, ומקשה על חיזוי צורכי ההון ותכנון הנזילות בטווח הבינוני.
אי-התאמות בדיווח על תזרים מזומנים / הכנסותאי-התאמות לכאורה בין מדדי תזרים המזומנים המדווחים לבין הרווח הנקי יוצרות חוסר שקיפות בנוגע לאיכות הרווחים. אי-עקביות מתמשכת בדיווח או פריטים חד-פעמיים מקשים על ניתוח מגמות ומפחיתים את הביטחון בחיזוי הרווחיות הליבתית, ובכך פוגעים בקבלת החלטות מהימנה בתכנון אשראי והון לטווח הארוך.
תשואות מתונות והאטה בצמיחת הרווח למניהתשואה על ההון של כ-9.6% וצמיחה שלילית לאחרונה ברווח למניה מאותתות על יעילות רווחים מתונה ביחס לשיאי העבר. עבור בנק אזורי, מדדי תשואה בינוניים עשויים להגביל את קצב ההשקעה מחדש בפעילות, לצמצם הון עודף הזמין לתשואות לבעלי המניות, ועלולים להפעיל לחץ על כושר התחרות מול מתחרים עם תשואות גבוהות יותר לאורך זמן.
מאזן משופר / מינוף נמוךיחס החוב להון יורד לכ-0.12, ועלייה משמעותית בהון (כ-259.5 מיליון דולר) מצביעים על בסיס הון חזק יותר באופן מהותי ועל סיכון פיננסי נמוך יותר. שיפור מתמשך זה מגדיל את מרווח הביטחון הרגולטורי, תומך בצמיחה אורגנית במתן אשראי, ומעניק להנהלה גמישות בחלוקת דיבידנדים, בביצוע רכישות עצמיות או במיזוגים ורכישות, ללא העלאת המינוף.
חדשות קוסטל-South Bankshares
CoastalSouth מדווחת על רווח למניה של 59 סנט ברבעון השני לעומת 51 סנט בשנה שעברה
בהתייחסו לביצועי החברה ברבעון השני, הנשיא והמנכ"ל Stephen R. Stone אמר, “ראינו ייצור הלוואות יוצא דופן2 של 181.6 מיליון דולר במהלך הרבעון השני, מה שהוביל לעלייה של 78.1 מיליון דולר בהלוואות המוחזקות להשקעה, או 19.3% במונחים שנתיים. רוב הייצור ברבעון השני המשיך להגיע מהבנק הקהילתי, כאשר כל אזור, כולל הצוות
CoastalSouth מודיעים על תוכנית רכישה עצמית של מניות בהיקף של 15 מיליון דולר
. דירקטוריון CoastalSouth (COSO) Bancshares אישר תוכנית רכישה עצמית המאפשרת לחברה לבצע רכישה עצמית של מניות רגילות בהיקף כולל של עד 15 מיליון דולר מעת לעת. תוכנית הרכישה העצמית לשנת
קוסטל-South Bankshares מודיעה על תוכנית רכישה עצמית של מניות בהיקף 15 מיליון דולר
דירקטוריון קוסטל-South (COSO) Bankshares אישר תוכנית רכישה עצמית של מניות, שבמסגרתה החברה תוכל לרכוש מעת לעת, בסך כולל של עד 15 מיליון דולר, ממניותיה הרגילות. תוכנית הרכישה העצמית לשנת 2026 תיכנס לתוקף ב‑1 במאי 2026 ותסתיים ב‑30 באפריל 2027, אלא אם תוארך על ידי הדירקטוריון. פורסם לראשונה ב‑TheFly – מקור
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על CoastalSouth (COSO) ל-30 דולר מ-29 דולר וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy
. הפירמה מציינת כי תוצאות הרבעון הראשון נותרו חיוביות, בהובלת צמיחה חזקה בפיקדונות בקצב שנתי (LQA – last quarter annualized) של 14%. Piper Sandler מציינים שצמיחת פיקדונות כה גבוהה תהיה
Piper Sandler מעלה את מחיר היעד של קוסטל-South ל-30 דולר מ-29 דולר
Piper Sandler העלתה את ה-מחיר היעד של הפירמה למניית קוסטל-South Bankshares (COSO) ל-30 דולר מ-29 דולר, וממשיכה לדרג את המניה בהמלצת קנייה (משקל יתר). הפירמה טוענת שתוצאות הרבעון הראשון נותרו חיוביות, כאשר צמיחת הפיקדונות ברבעון ברמת LQA של 14% הייתה גורם מוביל. למרות שרמת צמיחה כזו בפיקדונות תהיה קשה לשחזור,
Stephens העלו את מחיר היעד של הפירמה על CoastalSouth (COSO) ל־30 דולר מ־28 דולר וממשיכים לדרג את המניה בדירוג Buy
. . האנליסט ב‑Stephens מציין למשקיעים בסקירתו שלאחר הדוח כי הפירמה עדיין אוהבת את שיעור הצמיחה האורגנית המהיר יותר של CoastalSouth בהשוואה לקבוצת השוואה, את איכות הנכסים החזקה שלה עם
סטיבנס מעלה את מחיר היעד של קוסטל-South Bankshares ל-30 דולר מ-28 דולר
סטיבנס העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור קוסטל-South Bankshares (COSO) ל-30 דולר מ-28 דולר, וממשיכה לתת למניה דירוג קנייה (משקל יתר). הפירמה ממשיכה להעדיף את שיעור הצמיחה האורגנית של קוסטל-South Bankshares, שהוא מעל למתחרות, את איכות הנכסים הנקייה, ואת ערך המחסור שלה בשווקים דמוגרפיים אטרקטיביים בדרום־מזרח ארה"ב, כך אומר
CoastalSouth מדווחים על רווח למניה (EPS) ברבעון הראשון של 51 סנט לעומת 55 סנט בשנה שעברה
. נשיא ומנהל העסקים הראשי (Chief Executive Officer) סטיבן ר. סטון ציין כי 2026 התחילה בצורה חזקה, כאשר הבנק הגדיל פיקדונות ליבה ב־117.9 מיליון דולר ברבעון הראשון. פיקדונות ליבה הם
CoastalSouth מדווחת על רווח למניה (EPS) של 51 סנט ברבעון הראשון לעומת 55 סנט בשנה שעברה
בתגובה לתוצאות החברה, הנשיא ומנכ"ל החברה, סטיבן ר. סטון, אמר: "פתחנו חזק את 2026 עם גידול של 117.9 מיליון דולר בפיקדונות הליבה במהלך הרבעון הראשון. הגידול בפיקדונות הליבה איפשר לנו להפחית מקורות מימון חלופיים, והוא יספק נזילות להמשך צמיחת תיק ההלוואות שלנו. שמחנו לראות גידול בפיקדונות הליבה בכל אחד מהשווקים