ניתוח באמצעות AI של קאטליסט בנקורפ (CLST)
קאטליסט בנקורפ (NASDAQ:CLST)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $19.00(▲7.95% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.08.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, כולל חזרה לרווחיות, צמיחה חזקה בהכנסות והמרת מזומנים טובה, וכן ממגמה טכנית תומכת, עם מחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ומומנטום חיובי. מנגד, גורמים אלה מתקזזים בחלקם בשל תמחור פחות אטרקטיבי, עם P/E של כ-30.9 וללא תשואת דיבידנד שדווחה, וכן בשל מידה מסוימת של אי-ודאות תפעולית הנובעת מתנודתיות אחרונה בצמיחת תזרים המזומנים ומסיכון בביצוע של שילוב הרכישה.
גורמים חיוביים
התאוששות בהכנסות וברווחיות
החזרה לרווחיות לצד צמיחה חזקה בהכנסות מצביעה על שיפור בהיקף הפעילות התפעולית ובמומנטום העסקי. שמירה על שיעורי רווחיות עשויה לחזק את יצירת ההון הפנימית, אם כי נדרשת המשך ביצוע כדי להוכיח שההתאוששות היא בת-קיימא.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קאטליסט בנקורפ (CLST)
- שווי שוק
- $69.99M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.01K
- מכפיל רווח (P/E)
- 24.1
- בטא (שנתי)
- 0.08
- צמיחת הכנסות
- 31.73%
- צמיחת רווח למניה
- 17.80%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 49
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קאטליסט בנקורפ פועלת כישות האם של בנק החיסכון הפדרלי סנט לנדרי הומסטד ומספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים ברחבי אזור אקדיאנה בדרום מרכז לואיזיאנה המוסד מציע ללקוחותיו מגוון אפשרויות פיקדון הכוללות חשבונות חיסכון חשבונות עובר ושב וחשבונות משיכה סחירים חשבונות שוק כספי ותעודות פיקדון בנוסף הוא מעמיד סוגים שונים של הלוואות לרבות משכנתאות לבתים של 1 עד 4 משפחות מימון לנדלן מסחרי ולמגורים רב משפחתיים הלוואות לבנייה ולפיתוח קרקעות הלוואות מסחריות ותעשייתיות והלוואות צרכניות מעבר לפעילות הבנקאית המרכזית שלה החברה מקצה הון למגוון רחב של ניירות ערך השקעות אלה כוללות מכשירים מגובי משכנתאות התחייבויות שהונפקו על ידי משרד האוצר של ארצות הברית ניירות ערך של סוכנויות פדרליות שונות ושל ממשלות מדינתיות ועירוניות תעודות פיקדון המופקדות במוסדות פיננסיים המבוטחים פדרלית וקרנות פדרליות קאטליסט בנקורפ מחזיקה בנוכחות פיזית באמצעות 6 סניפים מלאים הממוקמים בקרנקו יוניס לפאייט אופלוסאס ופורט בארה החברה אשר שורשיה מגיעים לשנת 1922 ממוקמת באופלוסאס לואיזיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
קאטליסט בנקורפ מציגה התאוששות ברורה בביצועים התפעוליים ב-12 החודשים האחרונים, עם צמיחה חזקה בהכנסות וחזרה לרווחיות לאחר שנת 2024 מאתגרת. המאזן הוא נקודת חוזקה יחסית בזכות מינוף נמוך ותמיכה חזקה של ההון העצמי, בעוד שתזרים המזומנים חיובי ובאופן כללי תואם את הרווחים המדווחים. הנקודות המרכזיות למעקב הן התנודתיות ההיסטורית ברווחים (ההפסד ב-2024) והירידה החדה בצמיחה האחרונה בתזרים המזומנים החופשי, שעשויות להצביע על ביצועים בסיסיים לא אחידים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OPHC
HFBLCLST
TCBSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026