מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס הולדינג (CIZN)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$9.54
בסגירה:
טווח יומי$9.5 - $9.54
טווח 52 שבועות$6.44 - $10.20
מחיר בסיס$9.54
מחזור יומי39.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.26K
טווח יומי$9.5 - $9.54
טווח 52 שבועות$6.44 - $10.20
מחיר בסיס$9.54
מחזור יומי39.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.26K
שווי שוק$53.65M
שווי פעילות$127.26M
סך המזומנים (דוח אחרון)$272.27M
סך החוב (דוח אחרון)$176.09M
מכפיל רווח6.6
בטא0.36
הדוח הבא16 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.6%
תיאור החברה
סיטיזנס הולדינג
סיטיזנס הולדינג פועלת כחברת האחזקות הבנקאית של The Citizens Bank of Philadelphia, המעניקה מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים מסחריים ואישיים. החברה מציעה פיקדונות נדרשים, וכן חשבונות חיסכון ופיקדונות לתקופות קצובות. החברה מעניקה גם הלוואות מובטחות ובלתי מובטחות, הלוואות משכנתא, הלוואות לדיור חד משפחתי ור...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. גורמים מרכזיים התורמים לרווחיה כוללים את סביבת הריבית, הביקוש להלוואות והמגמות הכלכליות באזורים שבהם היא פועלת.
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס הולדינג
סנטימנט שורי
שיפור חד במינוף וביצירת המזומניםצמצום מינוף מהותי לצד תזרים מזומנים תפעולי וחופשי חזק יותר משפרים במידה ניכרת את הגמישות הפיננסית. מינוף נמוך יותר מפחית את סיכוני המימון והחדלות פירעון, בעוד שתזרים מזומנים חופשי חיובי תומך בהשקעה מחדש, ביצירת הלוואות ובהחזרי הון, ובכך מחזק את החוסן במהלך הרבעונים הקרובים.
התאוששות ברווחיות ושיפור במרווחיםהתאוששות משמעותית במרווח מצביעה על שיפור ברווחיות הליבה ועל מינוף של מבנה ההוצאות. מרווחי תפעול ומרווחים נקיים גבוהים באופן מתמשך מחזקים את יצירת ההון הפנימית ואת התשואה על ההון (ROE), תומכים בדיבידנדים ובצמיחת תיק ההלוואות, ובמקביל מספקים כרית מגן מול מחזורי אשראי בטווח הבינוני.
צמיחה עקבית בהכנסות לאורך מספר שניםצמיחה רב-שנתית בשורת ההכנסות מצביעה על ביקוש יציב לשירותי האשראי והפיקדונות המרכזיים, ומאפשרת הרחבה מתמשכת של הזיכיון. גידול עקבי בהכנסות תומך בצמיחת תיק האשראי ובהכנסות מעמלות, משפר את יכולת התחזית, את יכולת החיתום, ואת יכולת הבנק להשקיע ביכולות שירות לאורך חודשים.
סנטימנט דובי
בנק קהילתי אזורי קטן בהיקפוהיקף הפעילות המתון מגביל את הפיזור הגיאוגרפי ואת מגוון קווי המוצרים, ומשאיר את סיטיזנס הולדינג חשופה יותר למחזוריות הכלכלית המקומית וללחץ תחרותי מבנקים גדולים יותר ומחברות פינטק. היקף פעילות מוגבל עלול להגביל השקעות בטכנולוגיה וללחוץ על המרווחים בטווח הבינוני.
אי-עקביות באיכות הנתונים ובדיווחאנומליות מתועדות במדדים מדווחים מפחיתות את האמון בפרשנות המגמות ובקלטי המודלים. נתונים חסרים או לא עקביים מקשים על הערכה מהימנה של איכות הרווחים, המרת המזומנים והלימות ההון, מגבירים את סיכון התחזיות ועלולים להסוות בעיות מבניות.
תנודתיות היסטורית במינוף וברווחיותתנודות חדות במבנה ההון ובשולי הרווח מצביעות על רגישות הרווחים ומאזן החברה לתמהיל העסקים או לשינויים במקורות המימון. חוסר עקביות כזה מעלה חששות לגבי ביצוע וניהול סיכונים, מסבך תחזיות רב-תקופתיות ומגדיל את הסיכון לירידה בתוצאות בתנאים כלכליים שליליים.
שיפור חד במינוף וביצירת המזומניםצמצום מינוף מהותי לצד תזרים מזומנים תפעולי וחופשי חזק יותר משפרים במידה ניכרת את הגמישות הפיננסית. מינוף נמוך יותר מפחית את סיכוני המימון והחדלות פירעון, בעוד שתזרים מזומנים חופשי חיובי תומך בהשקעה מחדש, ביצירת הלוואות ובהחזרי הון, ובכך מחזק את החוסן במהלך הרבעונים הקרובים.
חדשות סיטיזנס הולדינג
Citizens Holding מדווחת על רווח למניה ברבעון הראשון: 0.33 דולר, ללא שינוי משנה שעברה
שולי הריבית הנקיים עלו ב-9 נקודות בסיס ל-3.34% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2026, לעומת 3.25% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 בדצמבר 2025, ועלייה של 37 נקודות בסיס מ-2.97% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2025. הערך הספרי המוחשי למניה רגילה, נכון ל-31 במרץ 2026, עמד על 8.89 דולר, עלייה של 0.22