מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס הולדינג (CIZN)
גרף ונתונים עיקריים
$0.30(2.88%)
$10.70
טווח יומי$10.53 - $10.7
טווח 52 שבועות$6.44 - $10.97
מחיר בסיס$10.4
מחזור יומי3.12K
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.26K
טווח יומי$10.53 - $10.7
טווח 52 שבועות$6.44 - $10.97
מחיר בסיס$10.4
מחזור יומי3.12K
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.26K
שווי שוק$60.40M
שווי פעילות$181.79
סך המזומנים (דוח אחרון)$17.51M
סך החוב (דוח אחרון)$144.35M
מכפיל רווח6.4
בטא0.34
הדוח הבא27 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.2%
תיאור החברה
סיטיזנס הולדינג
סיטיזנס הולדינג משמשת כחברת האם של The Citizens Bank of Philadelphia, מוסד פיננסי המציע מגוון מקיף של פתרונות בנקאות ללקוחות פרטיים ולעסקים. היצע השירותים כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, כגון חשבונות עו״ש, חסכון ופיקדונות לתקופות קצובות. החברה מעמידה גם מגוון רחב של מוצרי אשראי, הכוללים הלוואות ...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. גורמים מרכזיים התורמים לרווחיה כוללים את סביבת הריבית, הביקוש להלוואות והמגמות הכלכליות באזורים שבהם היא פועלת.
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס הולדינג
סנטימנט שורי
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה מתמשכת בהכנסות לאורך מספר שנים מצביעה על ביקוש יציב לשירותי אשראי ופיקדונות בשוק האזורי. בסיס הכנסות יציב תומך בהשקעה מחדש, בהרחבת תיק ההלוואות ובהכנסות מעמלות, ומשפר את יכולת החיזוי של הרווחים ותכנון ההון בטווח הבינוני.
התאוששות ברווחיות ושיפור במרווחיםהתאוששות מהותית במרווחים מצביעה על ניהול חזק יותר של מרווח הריבית נטו ושליטה בהוצאות, שהם גורמי יסוד מתמשכים יותר מעליות קצרות טווח. מרווחים בני-קיימא גבוהים יותר משפרים את ייצור ההון הפנימי ואת החוסן מול מחזורי ריבית, ותומכים בהפרשות להפסדי אשראי ובדיבידנדים.
שיפור ביצירת מזומנים והפחתת המינוףתזרים המזומנים חזק משמעותית יותר והפחתה חדה במינוף מגדילים באופן מהותי את הגמישות הפיננסית. תזרים מזומנים חופשי גבוה יותר ויחסי חוב נמוכים יותר מפחיתים את סיכוני המימון מחדש והנזילות, ומאפשרים השקעה מחדש, תמיכה בהפסדי אשראי ותשואות הון יציבות יותר לאורך אופק של כמה רבעונים.
סנטימנט דובי
מרווחים תנודתיים והיסטוריית מינוףתנודות היסטוריות חדות במרווחים ובמינוף מצביעות על רגישות של הרווחים והמאזן לתמהיל ההלוואות, למחזורי האשראי ולתנאי המימון. שונות זו מגדילה את סיכון התחזיות ועלולה לחייב מעת לעת פעולות הון או מימון אם מגמות שליליות יחזרו, ובכך להגביל את יכולת החיזוי.
אי-עקביות באיכות הנתונים ובדיווחאנומליות מתועדות בדיווח מפחיתות את האמון בפרשנות המגמות ומסבכות את בדיקת הנאותות. מדדים לא ברורים או לא עקביים מגדילים את הסיכון לבעיות נסתרות או לתיקונים עתידיים בדוחות, והופכים השוואות אמינות על פני מספר תקופות ובדיקות לחץ לפחות מהימנות עבור המשקיעים.
מגבלות קנה מידה של בנק קהילתי אזוריכבנק קהילתי אזורי בעל קנה מידה צנוע, סיטיזנס הולדינג ניצבת בפני מגבלות מבניות על פיזור, וכן עלויות רגולציה וטכנולוגיה גבוהות יותר ליחידה בהשוואה למתחרות גדולות יותר. מגבלות קנה המידה עשויות ללחוץ על הצמיחה ארוכת הטווח ועל התרחבות המרווחים, ולהגביר את הלחץ התחרותי מצד בנקים גדולים יותר וחברות פינטק.
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה מתמשכת בהכנסות לאורך מספר שנים מצביעה על ביקוש יציב לשירותי אשראי ופיקדונות בשוק האזורי. בסיס הכנסות יציב תומך בהשקעה מחדש, בהרחבת תיק ההלוואות ובהכנסות מעמלות, ומשפר את יכולת החיזוי של הרווחים ותכנון ההון בטווח הבינוני.
חדשות סיטיזנס הולדינג
Citizens Holding מדווחת על רווח למניה ברבעון הראשון: 0.33 דולר, ללא שינוי משנה שעברה
שולי הריבית הנקיים עלו ב-9 נקודות בסיס ל-3.34% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2026, לעומת 3.25% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 בדצמבר 2025, ועלייה של 37 נקודות בסיס מ-2.97% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2025. הערך הספרי המוחשי למניה רגילה, נכון ל-31 במרץ 2026, עמד על 8.89 דולר, עלייה של 0.22