מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס הולדינג (CIZN)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.25(-2.49%)
$9.80
טווח יומי$9.8 - $10.05
טווח 52 שבועות$6.44 - $11.00
מחיר בסיס$10.05
מחזור יומי3.21K
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.75K
טווח יומי$9.8 - $10.05
טווח 52 שבועות$6.44 - $11.00
מחיר בסיס$10.05
מחזור יומי3.21K
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.75K
שווי שוק$59.69M
שווי פעילות$181.79
סך המזומנים (דוח אחרון)$17.51M
סך החוב (דוח אחרון)$144.35M
מכפיל רווח6.2
בטא0.38
הדוח הבא27 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.2%
תיאור החברה
סיטיזנס הולדינג
סיטיזנס הולדינג פועלת כחברת האם של דה סיטיזנס בנק אוף פילדלפיה מוסד פיננסי המספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים המיועדים הן ללקוחות פרטיים והן לעסקים מסחריים פעילותה כוללת מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חסכונות ופיקדונות לתקופה קצובה החברה מציעה גם מגוון רחב של מוצרי אשראי הכוללים הלוואות...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. גורמים מרכזיים התורמים לרווחיה כוללים את סביבת הריבית, הביקוש להלוואות והמגמות הכלכליות באזורים שבהם היא פועלת.
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס הולדינג
סנטימנט שורי
זיכיון פיקדונות של בנק קהילתיכבנק קהילתי אזורי, סיטיזנס הולדינג מפיקה הכנסות ריבית נטו יציבות מהלוואות הממומנות באמצעות פיקדונות ליבה קמעונאיים ומסחריים. מודל עסקי זה, המבוסס על פיקדונות, תומך במימון צפוי, בקשרי לקוחות חוזרים וברווחים יציבים המבוססים על מרווחים בטווח הבינוני.
התאוששות בהכנסות וברווחיותצמיחה עקבית בשורה העליונה והתאוששות מהותית בשיעורי הרווחיות ב-2025 מצביעות על שיפור בתמחור המוצרים, בתמהיל ההלוואות או בבקרת ההוצאות. שיעורי רווחיות תפעולית גבוהים ויציבים יותר מתורגמים ליכולת פנימית בת-קיימא לייצר רווחים וליכולת משופרת לספוג עלויות אשראי או לממן צמיחה במהלך כמה מהרבעונים הבאים.
יצירת מזומנים חזקה יותר ומינוף נמוך יותרתזרים מזומנים חופשי מהותי וירידה חדה במינוף משפרים את הגמישות הפיננסית. המרה חיובית של רווח למזומן ומבנה הון בריא יותר תומכים בצמיחת האשראי, ביכולת לחלוקת דיבידנד או לביצוע רכישה עצמית, ובעמידות מול מחזורי אשראי, ומשפרים את כושר הפירעון לטווח הארוך ואת הגמישות האסטרטגית.
סנטימנט דובי
שולי רווח תנודתיים ומבנה הוןתנודות היסטוריות חדות בשולי הרווח ובמינוף מאותתות על רגישות הרווחים לתמהיל ההלוואות, לשיעורי הריבית או למהלכי הון. תנודתיות כזו פוגעת ביכולת לחזות את התשואות והופכת את התכנון לטווח הבינוני למסוכן יותר בכל הנוגע לפעילות ההלוואות, להקצאת הון ולעמידה בספי ההון הרגולטוריים.
חוסר עקביות באיכות הנתונים הפיננסייםאנומליות מתועדות, ובהן רווח גולמי מאופס ויחסי תזרים מזומנים חסרים, מפחיתות את האמון במגמות המדווחות והופכות בדיקות לחץ המבוססות על יחסים לפחות מהימנות. הדבר מסבך ניתוח יסודי ארוך טווח ומגדיל את הסיכון להתאמות בלתי צפויות או להצגות מחדש של הדוחות.
קנה מידה קטן וסחירות נמוכהקנה המידה המוגבל והסחירות הנמוכה מגבילים את הגישה לשוקי ההון והופכים מימון חיצוני או גיוסי הון ליקרים יותר. כבנק קטן עם ריכוז אזורי, סיטיזנס הולדינג נותרת חשופה יותר לתנודות בכלכלה המקומית ובעלת מרחב מצומצם יותר לספוג לחץ ממושך בענף.
זיכיון פיקדונות של בנק קהילתיכבנק קהילתי אזורי, סיטיזנס הולדינג מפיקה הכנסות ריבית נטו יציבות מהלוואות הממומנות באמצעות פיקדונות ליבה קמעונאיים ומסחריים. מודל עסקי זה, המבוסס על פיקדונות, תומך במימון צפוי, בקשרי לקוחות חוזרים וברווחים יציבים המבוססים על מרווחים בטווח הבינוני.
חדשות סיטיזנס הולדינג
Citizens Holding מדווחת על רווח למניה ברבעון הראשון: 0.33 דולר, ללא שינוי משנה שעברה
שולי הריבית הנקיים עלו ב-9 נקודות בסיס ל-3.34% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2026, לעומת 3.25% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 בדצמבר 2025, ועלייה של 37 נקודות בסיס מ-2.97% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2025. הערך הספרי המוחשי למניה רגילה, נכון ל-31 במרץ 2026, עמד על 8.89 דולר, עלייה של 0.22