מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס הולדינג (CIZN)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.10(-1.02%)
$9.75
טווח יומי$9.75 - $9.8
טווח 52 שבועות$6.44 - $11.00
מחיר בסיס$9.85
מחזור יומי3.63K
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.05K
טווח יומי$9.75 - $9.8
טווח 52 שבועות$6.44 - $11.00
מחיר בסיס$9.85
מחזור יומי3.63K
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.05K
שווי שוק$56.08M
שווי פעילות$80.12M
סך המזומנים (דוח אחרון)$15.23M
סך החוב (דוח אחרון)$39.94M
מכפיל רווח4.8
בטא0.29
הדוח הבא26 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.2%
תיאור החברה
סיטיזנס הולדינג
סיטיזנס הולדינג פועלת כתאגיד האם של דה סיטיזנס בנק אוף פילדלפיה מוסד פיננסי המספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים המיועדים הן ללקוחות פרטיים והן לעסקים מסחריים הצעותיה כוללות סוגים שונים של חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון ופיקדונות לתקופה החברה מעניקה גם מגוון רחב של מוצרי אשראי הכ...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. גורמים מרכזיים התורמים לרווחיה כוללים את סביבת הריבית, הביקוש להלוואות והמגמות הכלכליות באזורים שבהם היא פועלת.
סיטיזנס הולדינג מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנוצרת מפעילות ההלוואות שלה, כולל הלוואות צרכניות, מסחריות ונדל"ן. היא גם מפיקה הכנסות ממקורות שאינם ריבית, כגון עמלות וחיובי שירות על חשבונות פיקדון, שירותי בנקאות משכנתאות ומוצרים פיננסיים נוספים. בנוסף, החברה נהנית מניירות ערך להשקעה ומפעילויות נוספות הק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס הולדינג
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסותכמה שנים של צמיחת הכנסות מצביעות על התרחבות בפעילות העסקית, ולא על שיפור בתקופה אחת בלבד. המשך המומנטום בשורת ההכנסות יכול לתמוך בהשקעה ביכולות הבנקאות הקהילתית, לחזק את היקף הפעילות התפעולית, ולספק בסיס יציב לרווחים עתידיים ברחבי השווקים האזוריים של סיטיזנס הולדינג.
התאוששות ברווחיותההתאוששות החדה בשנת 2025 ברווחיות התפעולית וברווחיות הנקייה מראה כי העסק יכול להמיר הכנסות חזקות יותר לשיפור ברווחים. אם הדבר יישמר, שולי רווח טובים יותר צפויים לשפר את יצירת ההון הפנימית, לתמוך בצמיחה במתן אשראי ולחזק את החוסן לאורך כמה מהרבעונים הבאים.
יצירת מזומניםתזרים מזומנים גבוה יותר מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי גבוה יותר מחזקים את יכולת סיטיזנס הולדינג לממן את הפעילות ואת הצמיחה באופן פנימי. תזרים מזומנים חופשי חיובי לאורך התקופה מספק גמישות פיננסית לחברת החזקות בנקאית, אם כי יש לעקוב אחר מידת ההתמדה של השיפור האחרון לנוכח התנודתיות בעבר.
סנטימנט דובי
תנודתיות במבנה ההוןלמרות שהמינוף השתפר באופן מהותי ב-2025, התנודות ההיסטוריות הרחבות מצביעות על מבנה הון לא עקבי ועל תמהיל משתנה במאזן. שונות כזו עשויה להפוך את הביצועים הפיננסיים לפחות צפויים ועלולה להגביל את הגמישות של ההנהלה בעת מימון פעילות ההלוואות או ספיגת תנאי פעילות חלשים יותר.
תנודתיות במרווחיםהשינויים הגדולים ברווחיות לאורך השנים האחרונות מקשים לקבוע עד כמה ההתאוששות ב-2025 היא בת-קיימא. גם הרווח הגולמי המדווח, שעמד על אפס ב-2024, מעורר חשש לגבי העקביות, מפחית את הביטחון בהשוואות מרווחים ובדיוק של ניתוח הרווחים לטווח הארוך.
תזרים מזומנים חופשי תנודתיייצור מזומנים חיובי הוא סימן מעודד, אך הירידות הקודמות מראות כי תזרים המזומנים החופשי לא השתפר באופן עקבי לאורך התקופה. יחסי תזרים המזומנים לרווחים, העומדים על אפס בשנת 2025, הם סימן נוסף לבעיית איכות נתונים, המגביל את רמת הביטחון בהערכת המרת הרווחים המדווחים למזומנים באופן שוטף.
צמיחת הכנסותכמה שנים של צמיחת הכנסות מצביעות על התרחבות בפעילות העסקית, ולא על שיפור בתקופה אחת בלבד. המשך המומנטום בשורת ההכנסות יכול לתמוך בהשקעה ביכולות הבנקאות הקהילתית, לחזק את היקף הפעילות התפעולית, ולספק בסיס יציב לרווחים עתידיים ברחבי השווקים האזוריים של סיטיזנס הולדינג.
חדשות סיטיזנס הולדינג
Citizens Holding מדווחת על רווח למניה ברבעון הראשון: 0.33 דולר, ללא שינוי משנה שעברה
שולי הריבית הנקיים עלו ב-9 נקודות בסיס ל-3.34% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2026, לעומת 3.25% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 בדצמבר 2025, ועלייה של 37 נקודות בסיס מ-2.97% לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2025. הערך הספרי המוחשי למניה רגילה, נכון ל-31 במרץ 2026, עמד על 8.89 דולר, עלייה של 0.22