דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Cib Marine Bancshares (CIBH)

CIBH

Cib Marine Bancshares (OTHER OTC:CIBH)

דירוג:
46ניטרלי
מחיר יעד:
$38.00(▼12.50% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.08.2026

הציון מושפע כלפי מטה בעיקר מאיכות פיננסית חלשה, הכוללת שחיקת מרווחים, תזרים מזומנים תנודתי ומינוף לא עקבי לצד ROE נמוך. האינדיקטורים הטכניים תומכים, בזכות מגמת עלייה חזקה, אך רמות קניית יתר קיצוניות מגדילות את הסיכון לירידה בטווח הקרוב. התמחור מהווה גורם שלילי משני, לאור P/E גבוה והיעדר תמיכה מתשואת דיבידנד.

רווחיות מתמשכת

רווחיות מתמשכת מספקת בסיס יציב ליצירת הון פנימית ומפחיתה את התלות במימון חיצוני. אף שהרווחים נחלשו לאחרונה, הישארות החברה רווחית לאורך התקופה מעידה כי העסק שמר על יכולת ייצור רווחים חיובית בתנאי הכנסות משתנים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Cib Marine Bancshares (CIBH)

שווי שוק
$51.57M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
652.00
מכפיל רווח (P/E)
24.0
בטא (שנתי)
0.16
צמיחת הכנסות
-7.95%
צמיחת רווח למניה
-25.88%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
142
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

סיב מרין בנקשיירס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור סיאייביאם בנק, המספק שירותי בנקאות מסחרית ללקוחות פרטיים ועסקיים באילינוי, אינדיאנה ווisקונסין. החברה מספקת חשבונות פיקדון, הכוללים חשבונות עובר ושב, חיסכון ופיקדונות לתקופה. היא מציעה גם מגוון מוצרי הלוואה, כגון הלוואות מסחריות, נדלן מסחרי, בנייה מסחרית ומגורים, הלוואות בערבות ממשלתית, נדלן למגורים עבור משפחה אחת עד ארבע משפחות, הון עצמי לדיור והלוואות צרכניות, וכן מכתבי אשראי מסחריים וגיבויים. בנוסף, החברה מספקת שירותי נאמנות, ניהול מזומנים, הסכמי רכישה חוזרת ושירותים בנקאיים נוספים. נוסף על כך, היא משקיעה בניירות ערך. החברה נודעה בעבר בשם סנטרל אילינוי בנקורפ, ושינתה את שמה לסיב מרין בנקשיירס באוגוסט 1999. סיב מרין בנקשיירס התאגדה בשנת 1985 וממוקמת בברוקפילד, ויסקונסין.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

CIBH מציגה פרופיל פיננסי מעורב: הרווחיות נותרה חיובית, אך נשחקה בחדות בשנה האחרונה, וגם ההכנסות וגם תזרים המזומנים היו תנודתיים במידה ניכרת. המאזן סביר, אך המינוף לא נע במגמה יציבה, והתשואה על ההון נמוכה כיום. בסך הכול, השיפור בהכנסות ובתזרים המזומנים בשנה האחרונה הוא גורם חיובי, אך השילוב של שחיקת מרווחים, מינוף לא עקבי ויצירת מזומנים לא אחידה משאיר את איכות הדוחות הכספיים בטווח הנמוך מהממוצע.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות48.69M50.07M34.46M47.97M32.80M40.13M
רווח גולמי27.47M27.40M34.46M30.45M30.28M39.53M
EBITDA2.73M2.29M3.08M3.14M5.80M9.21M
רווח נקי2.09M1.58M5.44M880.00K3.73M6.67M
מאזן
סך הנכסים828.20M833.30M866.47M899.89M753.00M745.39M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר8.89M8.10M6.75M9.49M141.96M163.42M
סך החוב67.80M86.28M9.76M80.48M149.67M125.48M
סך ההתחייבויות746.95M751.89M788.51M814.81M669.49M653.61M
הון בעלי המניות81.25M81.41M77.96M85.08M83.50M91.78M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי8.12M8.12M-2.84M-904.00K9.15M40.45M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת8.58M8.58M-2.37M-904.00K9.67M40.67M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה29.83M29.83M43.57M-151.88M-61.68M-1.92M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-37.06M-37.06M-43.94M142.61M12.50M-9.49M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
OPHCOPHC
83תשואת יתר
ASRVASRV
70תשואת יתר
TCBSTCBS
65ניטרלי
BAFNBAFN
48ניטרלי
CIBHCIBH
46ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אופטימובנק83תשואת יתר$109.44M5.0716.39%—24.01%20.16%
אמריסרב פייננשל70תשואת יתר$80.14M8.787.60%2.76%2.43%75.47%
Texas Community Bancshares65ניטרלי$48.84M14.336.14%1.30%5.94%51.02%
BayFirst Financial48ניטרלי$184.43M-0.46-63.67%1.33%-35.76%-909.39%
Cib Marine Bancshares46ניטרלי$51.57M23.992.41%—-7.95%-25.88%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
38.503.249.19%
4.771.6854.62%
8.844.89123.80%
6.85-2.68-28.12%
17.261.509.51%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026