מחיר וניתוח של מניית Cib Marine Bancshares (CIBH)
גרף ונתונים עיקריים
$0.04(0.11%)
$40.04
בסגירה:
טווח יומי$40.04 - $40.04
טווח 52 שבועות$32.00 - $40.86
מחיר בסיס$40
מחזור יומי403.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.12K
טווח יומי$40.04 - $40.04
טווח 52 שבועות$32.00 - $40.86
מחיר בסיס$40
מחזור יומי403.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.12K
שווי שוק$54.83M
שווי פעילות$106.57M
סך המזומנים (דוח אחרון)$8.10M
סך החוב (דוח אחרון)$86.28M
מכפיל רווח28.4
בטא0.25
הדוח הבא10 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
Cib Marine Bancshares
Cib Marine Bancshares משמשת כחברת החזקות עבור CIBM Bank, אשר מציע שירותי בנקאות מסחרית לקהל מגוון של יחידים ועסקים ברחבי אילינוי, אינדיאנה וויסקונסין. הבנק מאפשר פתיחה וניהול של מגוון חשבונות פיקדון, כולל חשבונות עו״ש, חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון. תיק ההלוואות המקיף של הבנק כולל הלוואות מסחריות, מ...
איך החברה מרוויחה כסף
Cib Marine Bancshares מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות על מגוון שירותים בנקאיים. תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, התורמות להכנסות מריבית. בנוסף, Cib Marine Bancshares מניבה הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות שירות, חיובי עסקה ושירותי ניהול עושר. שותפויות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקות את בסיס הלקוחות ומטפחות נאמנות, בעוד שהשקעה אסטרטגית בטכנולוגיה משפרת את היעילות התפעולית ואת חוויית הלקוח, ובכך תורמת לצמיחת ההכנסות.
Cib Marine Bancshares מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות על מגוון שירותים בנקאיים. תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, התורמות להכנסות מריבית. בנוסף, Cib Marine Bancshares מניבה הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Cib Marine Bancshares
סנטימנט שורי
בסיס נכסים משמעותי ויחסית יציב ותנודתיות נמוכהבסיס נכסים משמעותי ויציב תומך בפרופיל פיקדונות והלוואות צפוי, שמבסס הכנסות חוזרות. תנודתיות שוק נמוכה (בטא ~0.3) מעידה על גישה יציבה יותר להון ועל רגישות נמוכה יותר לזעזועי שוק, מה שמסייע להנהלה ליישם אסטרטגיות מימון ומאזן בפריסה של מספר חודשים.
רווחיות מתמשכת וצמיחת הכנסות לאחרונהשמירה על רווחיות לאורך שנות הדיווח והשבת צמיחת הכנסות נאות ב-2025 מצביעות על זיכיון בסיסי יציב וביקוש מתמשך לשירותי הליבה. התאוששות המומנטום בצד ההכנסות יוצרת בסיס רווחים יציב יותר, התומך בתכנון לטווח ארוך גם אם נדרשת בנייה מחדש של שיעורי הרווחיות.
חזרה ליצירת תזרים מזומנים חיוביהחזרה לתזרים מזומנים תפעולי וחופשי חיובי ב־2025 משפרת את יכולתה של Cib Marine Bancshares לממן את פעילותה ממקורותיה העצמיים ומפחיתה את הלחץ הנזילותי בטווח הקצר. בטווח של מספר חודשים, יצירת מזומנים מתמשכת תומכת בצורכי ההון, מפחיתה את התלות במימון חיצוני ומשפרת את החוסן ביחס לשנים הקודמות שבהן נרשם שריפת מזומנים.
סנטימנט דובי
מינוף ותמהיל מימון תנודתייםתנודות חדות ביחס החוב להון העצמי משקפות אסטרטגיית מימון לא עקבית ופוטנציאל לפגיעות בהחלפת חוב או בנזילות. מינוף גבוה ב-2025 מגדיל את הלחץ בהוצאות המימון ועל ההון, מעלה את הסיכון ללחצי מימון ופוגע ביכולת הבנק של Cib Marine Bancshares לקדם צמיחה יציבה וארוכת טווח בתיק האשראי.
תשואת הון (ROE) נמוכה ובמגמת ירידהתשואת הון (ROE) בסביבת 2% משקפת יעילות הון נמוכה ותשואות נמוכות לבעלי המניות ביחס לחברות דומות. תשואת הון נמוכה באופן מתמשך מצמצמת את יכולת יצירת ההון הפנימי, מגבילה את היכולת לחלק דיבידנד או לבצע רכישה עצמית של מניות, ומאלצת בחירה בין צמיחה איטית יותר לבין הסתמכות על הון חיצוני, מה שמעלה את הסיכון לדילול מבני או לסיכון מימוני.
שחיקה חדה במרווחים בשנת 2025שיעור הרווח הנקי שיורד מכ־16% לכ־3% מפחית באופן מהותי את יכולת הרווחיות הליבתית ומרמז על לחץ מתמשך על מרווחי הריבית או על עלייה בעלויות. אם מצב זה יימשך, מרווחים דחוסים ישחקו את יכולת הבנק לייצר עודף להון ולהשקעות חוזרות, ויחלישו את הרווחיות לטווח הארוך.
בסיס נכסים משמעותי ויחסית יציב ותנודתיות נמוכהבסיס נכסים משמעותי ויציב תומך בפרופיל פיקדונות והלוואות צפוי, שמבסס הכנסות חוזרות. תנודתיות שוק נמוכה (בטא ~0.3) מעידה על גישה יציבה יותר להון ועל רגישות נמוכה יותר לזעזועי שוק, מה שמסייע להנהלה ליישם אסטרטגיות מימון ומאזן בפריסה של מספר חודשים.