ניתוח באמצעות AI של קאלן פרוסט בנקרס (CFR)
קאלן פרוסט בנקרס (NYSE:CFR)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- $177.00(▲8.34% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון משקף רווחיות בסיסית איתנה והכוונה חיובית משיחת המשקיעים לאחר הדוחות, עם שיפור בתחזית ל-NIM/NII והעלאת התחזית להכנסות שאינן מריבית, בתמיכת מגמת עלייה ברורה במחיר המניה ביחס לממוצעים הנעים המרכזיים. מנגד, התכווצות חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ואיתותים מעורבים ותנודתיים בתזרים המזומנים, לצד לחצים בתחום האשראי ובעלות המימון שהודגשו בשיחה, ובהם זינוק ב-NPA שנבע מהלוואת נדל"ן מסחרי רב-משפחתי ותמחור תחרותי של פיקדונות.
גורמים חיוביים
ביצועי רווחים מעל הציפיות
הרווחים עלו על הציפיות, בהובלת צמיחה רבעונית בהלוואות ושולי ריבית נטו יציבים, דבר המצביע על תנופה ברווחיות הליבה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קאלן פרוסט בנקרס (CFR)
- שווי שוק
- $9.42B
- תשואת דיבידנד
- 2.45%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 477.30K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.3
- בטא (שנתי)
- 0.83
- צמיחת הכנסות
- 1.94%
- צמיחת רווח למניה
- 13.72%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 6,008
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קאלן פרוסט בנקרס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פרוסט בנק, המספק שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית בטקסס. החברה מציעה שירותי בנקאות מסחרית לתאגידים, לרבות מימון לנכסים תעשייתיים ומסחריים, מימון ביניים לעבודות בנייה הקשורות לנכסים תעשייתיים ומסחריים, ציוד, מלאים וחייבים, וכן רכישות, ושירותי ניהול מזומנים. החברה מספקת גם שירותי בנקאות קמעונאית, כגון חשבונות עובר ושב, כספומטים, מסגרות משיכת יתר, הלוואות בתשלומים והלוואות נדלן, הלוואות משכנתה ראשונה, הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי, שירותי הפקדה לרכב והפקדה לילית, תאי פיקדון ושירותי ברוקראז. בנוסף, החברה מציעה שירותי בנקאות בינלאומית, הכוללים פיקדונות, הלוואות, מכתבי אשראי, גבייה מחול, העברת כספים ושירותי מטח, וכן פעילויות בנקאות כתבת, לרבות סליקת שיקים, העברת כספים, שירותי ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה ושירותי משמורת וסליקה של ניירות ערך. נוסף על כך, היא מציעה שירותי נאמנות, השקעות, סוכנות ומשמורת ללקוחות פרטיים ותאגידיים, שירותי שוק הון הכוללים מכירות ומסחר, חיתום הנפקות חדשות, מסחר בשוק הכסף, ייעוץ, שמירה וסליקה של ניירות ערך, וכן תמיכה בפעילויות עסקיות בינלאומיות, לרבות מטח, מכתבי אשראי, מימון יצוא יבוא ופעילויות קשורות אחרות. בנוסף, החברה מציעה שירותי תיווך בביטוח ובניירות ערך, החזקת ניירות ערך למטרות השקעה, ושירותי ניהול השקעות עבור קרנות נאמנות, מוסדות ויחידים. היא משרתת את ענפי האנרגיה, הייצור, השירותים, הבנייה, הקמעונאות, התקשורת, הבריאות, הצבא והתחבורה. קאלן פרוסט בנקרס נוסדה בשנת 1868 ומשרדיה הראשיים בסן אנטוניו, טקסס.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות של CFR מציגים בנק אזורי רווחי, עם תשואות עקביות לבעלי המניות בשיעור של אמצע העשרה, ומרווחים בריאים בדרך כלל. מוקד הדאגה העיקרי הוא ההתכווצות החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לצד מסלול תזרימי מזומנים תנודתי, אשר מוסיפים אי-ודאות בטווח הקרוב מעבר למה שמשתקף בשורת הרווח בלבד. המינוף נראה ניתן לניהול אך אינו נמוך, ונתון החוב העדכני ביותר נראה לא עקבי, כך שהתמונה הכוללת חיובית, אך אינה נטולת סימני סיכון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FFIN
PB
TCBI
IBOCCFR
SBSIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026