מחיר וניתוח של מניית טקסס קפיטל בנשרס (TCBI)
גרף ונתונים עיקריים
$2.44(2.47%)
$101.29
(0%)
$101.29
טווח יומי$99.68 - $101.42
טווח 52 שבועות$75.41 - $108.92
מחיר בסיס$98.85
מחזור יומי510.48K
מחזור ממוצע (3 ח׳)487.74K
טווח יומי$99.68 - $101.42
טווח 52 שבועות$75.41 - $108.92
מחיר בסיס$98.85
מחזור יומי510.48K
מחזור ממוצע (3 ח׳)487.74K
שווי שוק$4.30B
שווי פעילות$2.00K
סך המזומנים (דוח אחרון)$8.26B
סך החוב (דוח אחרון)$850.86M
מכפיל רווח12.8
בטא0.91
הדוח הבא21 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה1.95
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.2%
תיאור החברה
טקסס קפיטל בנשרס
טקסס קפיטל בנשרס משמשת כחברת החזקות של טקסס קפיטל בנק ופועלת כחברת שירותים פיננסיים מקיפה המספקת פתרונות מותאמים לעסקים ליזמים וללקוחות פרטיים פעילותה כוללת בנקאות מסחרית בנקאות צרכנית בנקאות השקעות וניהול עושר החברה מספקת לעסקים מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב מסחריים שירותי לוקבוקס ושיר...
איך החברה מרוויחה כסף
טקסס קפיטל בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מדמי שירות שונים. תיק ההלוואות של הבנק, הכולל הלוואות מסחריות, הלוואות נדל"ן והלוואות צרכניות, מהווה מקור משמעותי להכנסות ריבית. בנוסף, TCBI גובה עמלות משירותי פיקדונות, ניהול אוצר וניהול עושר, התורמות להכנסות שאינן מריבית. ההתמקדות של החברה בבנקאות מבוססת-מערכות יחסים מאפשרת לה לבסס קשרים חזקים עם לקוחות, המביאים לחזרת לקוחות ולעתודות הכנסה מתמשכות. נוסף על כך, שותפויות ושיתופי פעולה אסטרטגיים משפרים את היצע השירותים שלה, ומניעים צמיחה ורווחיות.
טקסס קפיטל בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מדמי שירות שונים. תיק ההלוואות של הבנק, הכולל הלוואות מסחריות, הלוואות נדל"ן והלוואות צרכניות, מהווה מקור משמעותי להכנסות ריבית. בנוסף, TCBI גובה עמלות משירותי פיקדונות, ניהול אוצר וניהול עושר, התורמות להכנ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טקסס קפיטל בנשרס
סנטימנט שורי
מאזן חזק יותר ויחסי הון משופריםהמינוף השתפר באופן מהותי לעומת שנים קודמות, ליחס חוב להון של כ-0.24 ב-12 החודשים האחרונים, וההון העצמי צמח, דבר התומך בחוסן ההוני. יחס CET1 גבוה יותר ועלייה בהון העצמי המוחשי מספקים יכולת עמידה בהפסדים לאורך זמן, ומאפשרים המשך החזרי הון והשקעות אסטרטגיות בטווח הבינוני.
תזרים מזומנים חופשי חזק והמרת מזומניםתזרים המזומנים החופשי עוקב מקרוב אחר הרווח הנקי (תזרים מזומנים חופשי/רווח נקי ~1.0), ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים השתפר, מה שמראה כי טקסס קפיטל בנשרס ממירה רווחים למזומנים באופן אמין. יצירת מזומנים מתמשכת זו תומכת בדיבידנדים, ברכישות עצמיות ובהשקעה מחדש, תוך מתן ריפוד מול לחצי אשראי או לחצים מחזוריים.
גיוון בהכנסות מעמלות והכנסות שיא מעמלותצמיחה מהירה בפעילויות מבוססות עמלות (בנקאות השקעות, שירותי אוצר, ניהול עושר) מגדילה את יציבות ההכנסות בהשוואה להכנסות מריבית בלבד. תמהיל גדול יותר של הכנסות שאינן מריבית מפחית את הרגישות לתנודות במרווח הריבית נטו ותומך במינוף תפעולי לפני הפרשות לאורך מחזורי ריבית ומחזורי עסקים.
סנטימנט דובי
הסדרי אשראי מרוכזים ומחיקות חוב גבוהותמספר מצומצם של אשראים הנמצאים בהסדר מתמשך והפסדי אשראי נטו מהותיים מצביעים על מוקדי לחץ באשראי שעלולים לחזור. סיכון הריכוזיות מגדיל את התנודתיות בהפרשות וקושר הון ותשומת לב ניהולית, תוך הגבלת המרווח בר-קיימא והקצאת ההון עד שההסדרים יסתיימו.
חולשה בהכנסות ותנודתיות מחזורית בהכנסותההכנסות היו לא אחידות (TTM -2.7%), כאשר הגידול ברווחים נבע בעיקר מהתרחבות המרווחים, ולא ממומנטום מתמשך בשורת ההכנסות. מחזוריות בהכנסות והסתמכות על התאוששות במרווחים מעלות את סיכון הביצוע אם הצמיחה בהלוואות או מגמות העמלות יואטו, ויפעילו לחץ על יציבות הרווח למניה בטווח הבינוני.
תמהיל המימון של מימון משכנתאות ועונתיות המרווחיםמימון משכנתאות נשען על תמהילי מימון משתנים ועל יעד נמוך יותר של יחס מימון עצמי, דבר היוצר רגישות בהכנסות מריבית נטו ובמרווח הריבית נטו להתנהגות הפיקדונות ולתזרימים עונתיים. שונות מבנית במימון עלולה לצמצם את המרווחים ולהקשות על יציבות הרווחים החזויה לאורך מספר רבעונים.
מאזן חזק יותר ויחסי הון משופריםהמינוף השתפר באופן מהותי לעומת שנים קודמות, ליחס חוב להון של כ-0.24 ב-12 החודשים האחרונים, וההון העצמי צמח, דבר התומך בחוסן ההוני. יחס CET1 גבוה יותר ועלייה בהון העצמי המוחשי מספקים יכולת עמידה בהפסדים לאורך זמן, ומאפשרים המשך החזרי הון והשקעות אסטרטגיות בטווח הבינוני.
חדשות טקסס קפיטל בנשרס
טקסס קפיטל בנשרס שודרגה להחזק ממכירה בברקליס
אנליסט ברקליס ג'ארד שו שדרג את טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) להחזק ממכירה, עם מחיר יעד ללא שינוי של 100 דולר. החברה עדכנה את ההמלצות שלה בתחום הבנקים הבינוניים לאחר דוחות הרבעון השני. עלויות הפיקדונות ממשיכות לעלות כצפוי, אך צנרת מסחרית חזקה עדיין תומכת במגמות טובות של הכנסות ריבית נטו ברוב
ברקליס משדרגת את Texas Capital Bancshares (TCBI) ל-החזק
Texas Capital Bancshares קיבלה דירוג החזק ומחיר יעד של 100.00 דולר מניתוח של אנליסט ברקליס Jared Shaw היום. שאו מכסה את מגזר הפיננסים, ומתמקד במניות כמו BankUnited, Bok Financial ו-Columbia Banking System. לפי TipRanks, לשאו תשואה ממוצעת של 4.2% ושיעור הצלחה של 59.59% על מניות שהומלצו על ידו. בנוסף לברקליס,
ב-BofA הורידו את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס ל-115 דולר מ-116 דולר
BofA הוריד את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) ל-115 דולר מ-116 דולר, ומותיר למניה דירוג קנייה. טקסס קפיטל בנשרס דיווחה על רבעון שני מעורב, עם רווח למניה שהיה מעט מעל הציפיות, כאשר הכנסות חזקות מעמלות קוזזו על ידי הכנסות ריבית נטו חלשות יותר, עלויות אשראי גבוהות יותר והוצאות
בנק אוף אמריקה סקיוריטיז ממשיך להחזיק בהמלצת קנייה על טקסס קפיטל בנשרס (TCBI)
בדוח שפורסם היום, ברנדון ברמן מבנק אוף אמריקה סקיוריטיז חזר על המלצת קנייה למניית טקסס קפיטל בנשרס, עם מחיר יעד של $115.00. ברמן מסקר את מגזר הפיננסים, ומתמקד במניות כמו Associated Banc-Corp, Bank Of Hawaii ו-Columbia Banking System. לפי TipRanks, לברמן יש תשואה ממוצעת של 7.3% ושיעור הצלחה של 65.98%
TD Cowen הורידו את מחיר היעד של הפירמה על Texas Capital (TCBI) ל-106 דולר מ-109 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
הפירמה הורידה את ההערכות לאחר החמצה משמעותית בשולי הרווח נטו מריבית (NIM – הפער בין הכנסות הריבית להוצאות הריבית) ברבעון השני, לו ציפו שתימשך גם לרבעון השלישי של 2026, כאשר
האנליסטים חלוקים לגבי שמות אלה בתחום הפיננסים: טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) ו-Kinsale Capital Group (KNSL)
חברות בתחום הפיננסים קיבלו היום סיקור נרחב, כאשר אנליסטים מביעים את עמדתם לגבי טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) ו-Kinsale Capital Group (KNSL). טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) אנליסטית TD Cowen, Janet Lee, הותירה היום המלצת החזק על טקסס קפיטל בנשרס, וקבעה מחיר יעד של $106.00. מניית החברה ננעלה ביום שישי האחרון במחיר
TD Cowen הורידה את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס ל-106 דולר מ-109 דולר
TD Cowen הורידה את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) ל-106 דולר מ-109 דולר, ומותירה למניה דירוג החזק. החברה הורידה את התחזיות שלה לאחר החמצה משמעותית ב-NIM ברבעון השני, שצפויה להימשך גם לתוך הרבעון השלישי של 2026, כאשר ה-NIM ימשיך לרדת לטווח הנמוך עד האמצעי של 3.20% לפני התאוששות
סיטיגרופ העלתה את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס ל-107 דולר מ-105 דולר
האנליסט בנג'מין גרלינגר מסיטיגרופ העלה את מחיר היעד של טקסס קפיטל בנשרס (TCBI) ל-107 דולר מ-105 דולר, ומותיר את דירוג המניה על החזק. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות עם הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks