דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Cf Bankshares (CFBK)

CFBK

Cf Bankshares (NASDAQ:CFBK)

דירוג:
71תשואת יתר
מחיר יעד:
$39.00(▲12.36% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
העלאת המלצה
תאריך:
07.11.2026

הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות וממגמות טובות יותר במינוף וב-ROE, בתמיכת תמחור זול יחסית, עם P/E נמוך. המגבלות העיקריות הן צמיחה מוגבלת בהכנסות וכמה חששות בנוגע לעקביות תזרים המזומנים, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים חיוביים במידה מתונה אך אינם מכריעים.

שיפור ברווחיות ובתשואות

שיפור במרווח הנקי ובמרווח התפעולי מצביע על המרה חזקה יותר של הרווחים ועל ביצועים תפעוליים טובים יותר בהשוואה לתקופות השנתיות האחרונות. גם עלייה בתשואה על ההון מצביעה על כך ש-Cf Bankshares מייצרת יותר רווח מבסיס ההון שלה, ותומכת בצמיחה במימון פנימי ובפרופיל רווחיות יציב יותר.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Cf Bankshares (CFBK)

שווי שוק
$235.41M
תשואת דיבידנד
1.05%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
39.17K
מכפיל רווח (P/E)
10.1
בטא (שנתי)
0.79
צמיחת הכנסות
-0.92%
צמיחת רווח למניה
39.31%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
98
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

כחברת האם של CFBank נשיונל אסוסיאיישן, Cf Bankshares מספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים בנקאיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות חיסכון, חשבונות עובר ושב קמעונאיים ועסקיים, חשבונות שוק כספי, ותעודות פיקדון הבנק גם מעמיד מגוון הלוואות, כגון משכנתאות לדיור חד משפחתי, משכנתאות לנדלן מסחרי ולמגורים רב משפחתיים, הלוואות מסחריות, והלוואות לבנייה ולקרקע בנוסף, הוא מספק אפשרויות אשראי צרכני, כגון קווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור, הלוואות לשיפור הבית, והלוואות המובטחות בפיקדונות, לצד הלוואות אחרות שנרכשו הלקוחות יכולים ליהנות משירותים מודרניים, כגון בנקאות באינטרנט ובמובייל, הפקדה מרחוק, ושירותי ניהול מזומנים ופיקדונות נכון ל 31 בדצמבר 2021 הפעילה החברה חמישה סניפים במחוזות פרנקלין, קויהוגה, המילטון, וסאמיט, אוהיו, בנוסף למשרד להפקת הלוואות במחוז פרנקלין, אוהיו החברה נוסדה בשנת 1892, ונקראה בעבר סנטרל פדרל קורפוריישן, לפני שאימצה את שמה הנוכחי, Cf Bankshares, ביולי 2020, ומשרדיה הראשיים ממוקמים בוורתינגטון, אוהיו

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

CFBK מציגה מגמה חיובית ברווחיות ובמאזן: שיעורי הרווחיות ו-ROE התאוששו באופן משמעותי מהשנים 2024–2025 אל 12 החודשים האחרונים, בעוד שמדדי המינוף השתפרו עם צמיחת ההון העצמי. מנגד, צמיחת ההכנסות מוגבלת והיסטוריית תזרימי המזומנים מעט לא אחידה, דבר המצביע על כך שהביצועים תלויים יותר בתנאי מרווח ואשראי מאשר בהתרחבות מתמשכת של ההכנסות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות124.70M125.90M122.16M111.69M70.28M63.64M
רווח גולמי60.53M52.69M43.68M48.74M50.52M54.93M
EBITDA27.75M22.00M16.63M21.55M23.09M23.25M
רווח נקי22.53M17.00M13.39M16.94M18.16M18.45M
מאזן
סך הנכסים2.21B2.12B2.07B2.06B1.82B1.50B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר265.13M276.47M244.06M269.79M162.33M183.04M
סך החוב120.07M121.88M113.91M130.26M125.82M106.64M
סך ההתחייבויות2.01B1.93B1.90B1.90B1.68B1.37B
הון בעלי המניות199.53M184.43M168.44M155.37M139.25M125.33M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי21.04M18.20M13.92M17.39M38.86M250.34M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת21.28M18.69M14.19M18.05M39.76M253.30M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-118.58M-25.04M-32.99M-121.85M-353.32M-316.73M
תזרים מזומנים מפעילות מימון73.54M30.05M-7.52M213.61M298.75M8.42M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
CFBKCFBK
71תשואת יתר
MNSBMNSB
70תשואת יתר
BVFLBVFL
66ניטרלי
LARKLARK
62ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
Cf Bankshares71תשואת יתר$235.41M10.1411.74%1.05%-0.92%39.31%
מיינסטריט בנקשירז70תשואת יתר$154.59M11.117.61%1.71%-5.53%—
בי.וי פייננשל66ניטרלי$178.48M13.796.96%—1.48%43.50%
לנדמרק62ניטרלי$195.30M9.5212.73%2.60%1.32%18.96%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
35.3012.8657.34%
32.388.2033.94%
21.553.6820.56%
21.234.2825.25%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 7 בנובמבר 2026