ניתוח באמצעות AI של בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו (BSFO)
בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו (OTHER OTC:BSFO)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $48.00(▲10.04% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
BSFO מקבלת ציון טוב בעיקר על בסיס הביצועים הפיננסיים, בהובלת מאזן מחוזק ובמינוף נמוך ורווחיות יציבה, לצד יצירת מזומנים חיובית באופן עקבי. הציון מתמתן בשל תנאים טכניים מעורבים המצביעים על חולשה בטווח הקצר ומומנטום מתון בלבד, בעוד שהתמחור נראה סביר על בסיס מכפיל רווח של כ-12.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
מינוף נמוך מאוד (יחס חוב להון קרוב לאפס בשנים האחרונות, לעומת רמה גבוהה ב-2020) והון עצמי שעלה באופן עקבי (מכ-46 מיליון דולר ב-2020 לכ-83 מיליון דולר ב-2025) יוצרים כריות הון עמידות. הדבר מחזק את העמידות בפני זעזועים, תומך ביכולת ההעמדה של אשראי ובעמידה בדרישות הרגולציה בטווח הבינוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו (BSFO)
- שווי שוק
- $95.54M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 345.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.9
- בטא (שנתי)
- 0.04
- צמיחת הכנסות
- 19.21%
- צמיחת רווח למניה
- 22.37%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 38
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו פועל באזור מפרץ סן פרנסיסקו רבתי ומספק מגוון רחב של פתרונות ושירותים פיננסיים לקהל לקוחות מגוון הכולל עסקים ארגונים ללא כוונת רווח יזמים פרטיים אנשי מקצוע וכן יחידים ומשפחות ללקוחות פרטיים הבנק מציע מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב רגילים ונושאי ריבית חשבונות חיסכון ואפשרויות שוק כספי לצד תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים פתרונות ההלוואות ליחידים כוללים מימון להסדרי בעלות משותפת וקואופרטיב בתים צמודי קרקע ודירות בבית משותף הסבות של דירות בבית משותף נכסים מרובי יחידות והלוואות לנכסי נופש או השקעה שירותים נוספים ללקוחות פרטיים כוללים בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית שירותי תשלום חשבונות כרטיסי חיוב ואשראי העברות בנקאיות טיפול בטיוטות חוץ שירותי נוטריון ציבורי ויכולות הפקדה ישירה הבנק מציע גם מגוון אפשרויות להלוואות מסחריות אלה כוללות קווי אשראי מתחדשים מימון לרכישת עסקים מימון ייעודי למרפאות רפואיות מרפאות שיניים ופרקטיקות של שירותים מקצועיים הלוואות לנדלן מסחרי ולהקמה והלוואות בערבות מינהל העסקים הקטנים הבנק נוסד בשנת 2005 ומשרדו הראשי נמצא בסן פרנסיסקו קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
BSFO מציגה פרופיל פיננסי כולל בריא: רווחיות יציבה, יצירת מזומנים חיובית באופן עקבי, ומאזן עם הפחתה מהותית ברמת הסיכון לעומת 2020, עם מינוף נמוך והון עצמי צומח. הנקודות המרכזיות למעקב הן מגמת ההכנסות הלא אחידה ושחיקת שיעורי הרווח לעומת שנים קודמות, לצד שונות מסוימת בצמיחת תזרים המזומנים החופשי ובהמרת המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BSFO
ASRV
CLSTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026