מחיר וניתוח של מניית בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו (BSFO)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.01(-0.02%)
$43.48
טווח יומי$42.6 - $43.48
טווח 52 שבועות$28.00 - $45.15
מחיר בסיס$43.49
מחזור יומי1.33K
מחזור ממוצע (3 ח׳)345.00
טווח יומי$42.6 - $43.48
טווח 52 שבועות$28.00 - $45.15
מחיר בסיס$43.49
מחזור יומי1.33K
מחזור ממוצע (3 ח׳)345.00
שווי שוק$95.54M
שווי פעילות$112.91M
סך המזומנים (דוח אחרון)$5.50M
סך החוב (דוח אחרון)$24.00M
מכפיל רווח11.9
בטא0.04
הדוח הבא10 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו
בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו פועל באזור מפרץ סן פרנסיסקו רבתי ומספק מגוון רחב של פתרונות ושירותים פיננסיים לקהל לקוחות מגוון הכולל עסקים ארגונים ללא כוונת רווח יזמים פרטיים אנשי מקצוע וכן יחידים ומשפחות ללקוחות פרטיים הבנק מציע מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב רגילים ונושאי ריבית חשבונות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית בנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו
סנטימנט שורי
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד (יחס חוב להון קרוב לאפס בשנים האחרונות, לעומת רמה גבוהה ב-2020) והון עצמי שעלה באופן עקבי (מכ-46 מיליון דולר ב-2020 לכ-83 מיליון דולר ב-2025) יוצרים כריות הון עמידות. הדבר מחזק את העמידות בפני זעזועים, תומך ביכולת ההעמדה של אשראי ובעמידה בדרישות הרגולציה בטווח הבינוני.
יצירת מזומנים עקביתתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חיוביים ומתמשכים, כולל כ-7.0 מיליון דולר בתזרים מזומנים חופשי בשנת 2025, תומכים במימון פנימי של הפעילות, יוזמות אסטרטגיות וצרכי הון. יצירת מזומנים אמינה מפחיתה את התלות במימון חיצוני ותומכת בגמישות פיננסית לטווח ארוך.
רווחיות איתנה והתאוששות אחרונה בהכנסותלמרות התמתנות מסוימת במרווחים, שיעורי רווח נקי של קרוב ל-18% וחזרה לצמיחה חיובית בהכנסות בשנת 2025 (+12.7%) מצביעים על כך שבנק סן פרנסיסקו קליפורניה ניו יכול לייצר רווחים באופן עקבי. הדבר תומך בצמיחה ברווחים הראויים לחלוקה וביכולת להשקיע בעסק בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
ירידה בתשואה על ההוןהתשואה על ההון יורדת מכ-16% לכ-8%, מה שמאותת על ירידה ביעילות בהמרת ההון לרווחים, כאשר בסיס ההון גדל. תשואה נמוכה יותר על ההון עלולה להגביל באופן מתמשך את תשואות בעלי המניות, ועשויה להפעיל לחץ על ההנהלה למצוא הקצאות הון בעלות תשואה גבוהה יותר או לקבל צמיחה איטית יותר בהון.
שחיקת מרווחים ותנודתיות בהכנסותירידה חדה במרווחים והכנסות תנודתיות (ירידה בולטת בשנת 2024 ולאחריה התאוששות בשנת 2025) מצביעות על לחצים מבניים או רגישות מחזורית. שחיקה מתמשכת במרווחים או ביצועים לא אחידים בשורה העליונה יפגעו בנראות הרווחים ויגבילו צמיחת רווח בת-קיימא.
צמיחה לא אחידה בתזרים המזומנים החופשיבעוד שיצירת המזומנים הכוללת חיובית, מגמות לא עקביות בתזרים המזומנים החופשי וירידה בהמרת המזומנים (תזרים המזומנים החופשי מכסה כ-0.83 מהרווח הנקי ב-2025) מפחיתות את יכולת החיזוי של המימון הפנימי. שונות זו עלולה לסבך את תכנון ההון, את הדיבידנדים ואת קצב ההשקעות האורגניות.
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד (יחס חוב להון קרוב לאפס בשנים האחרונות, לעומת רמה גבוהה ב-2020) והון עצמי שעלה באופן עקבי (מכ-46 מיליון דולר ב-2020 לכ-83 מיליון דולר ב-2025) יוצרים כריות הון עמידות. הדבר מחזק את העמידות בפני זעזועים, תומך ביכולת ההעמדה של אשראי ובעמידה בדרישות הרגולציה בטווח הבינוני.