Porto Seguro S.A. (PSSA3) יחסים פיננסיים
| יחסים פיננסיים | 12 החודשים האחרונים | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| יחסי נזילות | |||||
| יחס שוטף | 1.10 | 1.15 | 1.30 | 2.03 | 1.72 |
| יחס מהיר | 1.10 | 1.15 | 1.30 | 2.03 | 1.72 |
| יחס מזומנים | 0.72 | 0.69 | 1.30 | 2.03 | 1.72 |
| יחס כושר פירעון | 0.10 | 0.10 | 0.09 | 0.08 | 0.05 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 0.10 | 0.50 | 6.22 | 0.20 | 10.90 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת לטווח קצר | 0.02 | 0 | 119.58 | 0 | 0 |
| שווי נכסים שוטפים נטו | -39.44B | -36.83B | -33.26B | -31.02B | -28.89B |
| יחסי מינוף | |||||
| יחס חוב לנכסים | 0.41 | 0.01 | 0.00 | 0.02 | 0.03 |
| יחס חוב להון עצמי | 1.48 | 0.05 | 0.01 | 0.07 | 0.13 |
| יחס חוב להון | 0.60 | 0.04 | 0.01 | 0.06 | 0.11 |
| יחס חוב לטווח ארוך להון | 0.29 | 0.04 | 0.01 | 0.06 | 0.11 |
| יחס מינוף פיננסי | 3.65 | 3.55 | 3.41 | 3.56 | 3.79 |
| יחס כיסוי חוב | 0.28 | 77.81 | 29.60 | 9.51 | 5.32 |
| יחס כיסוי ריבית | 5.68 | 92.64 | 45.02 | 11.36 | 3.96 |
| יחס חוב לשווי שוק | 0.83 | 0.02 | 0.01 | 0.05 | 0.10 |
| חוב נושא ריבית למניה | 38.02 | 1.19 | 0.39 | 1.82 | 2.58 |
| יחס חוב נטו ל־EBITDA | 3.65 | -0.23 | -0.08 | 0.03 | 0.45 |
| שיעורי רווחיות | |||||
| שיעור הרווח הגולמי | 85.06% | 99.17% | 100.00% | 99.16% | 100.00% |
| שיעור EBIT | 12.51% | 10.97% | 12.34% | 11.41% | 6.78% |
| שיעור EBITDA | 13.47% | 11.96% | 13.60% | 12.54% | 7.94% |
| שיעור הרווח התפעולי | 10.63% | 10.85% | 12.07% | 10.64% | 5.41% |
| שיעור הרווח לפני מס | 10.63% | 10.85% | 12.07% | 10.47% | 5.41% |
| שיעור הרווח הנקי | 8.32% | 7.91% | 8.09% | 6.70% | 4.66% |
| שיעור הרווח מפעילות נמשכת | 8.39% | 8.01% | 8.23% | 6.84% | 4.74% |
| רווח נקי ביחס לרווח לפני מס | 78.22% | 72.87% | 67.05% | 63.96% | 86.19% |
| רווח לפני מס ביחס ל־EBIT | 100.00% | 100.00% | 100.00% | 98.42% | 100.00% |
| תשואה על הנכסים | 6.25% | 6.05% | 5.52% | 5.12% | 2.86% |
| תשואה על ההון העצמי | 23.65% | 21.48% | 18.82% | 18.25% | 10.84% |
| תשואה על ההון המועסק (ROIC) | 8.42% | 8.73% | 8.30% | 8.20% | 3.34% |
| תשואה על ההון המושקע (ROIC) | 5.08% | 6.44% | 5.66% | 5.36% | 2.92% |
| תשואה על נכסים מוחשיים | 6.71% | 6.51% | 6.24% | 5.77% | 3.20% |
| תשואת רווחים | 12.67% | 10.78% | 11.29% | 12.84% | 8.60% |
| יחסי יעילות | |||||
| מחזור חייבים | 39.12 | 30.13 | 33.40 | 0 | 0 |
| מחזור זכאים | 6.51 | 0.31 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור נכסים קבועים | 1,030.21 | 42.02 | 38.41 | 22.17 | 10.84 |
| מחזור נכסים | 0.75 | 0.77 | 0.68 | 0.76 | 0.61 |
| יחס מחזור הון חוזר | 65.98 | 162.10 | 136.24 | 122.32 | -104.31 |
| מחזור המרת מזומנים | -46.73 | -1,177.61 | 10.93 | 0 | 0 |
| ימי אשראי לקוחות | 9.33 | 12.11 | 10.93 | 0 | 0 |
| ימי מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ימי אשראי מספקים | 56.06 | 1,189.73 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור תפעולי | 9.33 | 12.11 | 10.93 | 0 | 0 |
| יחסי תזרים מזומנים | |||||
| תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למניה | 0.47 | 2.11 | 3.72 | 0.11 | 4.43 |
| תזרים מזומנים חופשי למניה | -0.31 | 1.90 | 3.29 | -0.78 | 0.91 |
| הוצאות הוניות למניה | 0.79 | 0.21 | 0.44 | 1.08 | 3.52 |
| יחס תזרים מזומנים חופשי לתזרים מפעילות שוטפת | -0.66 | 0.90 | 0.88 | -7.20 | 0.21 |
| יחס כיסוי דיבידנדים והוצאות הוניות | 0.14 | 1.03 | 2.15 | 0.07 | 0.99 |
| יחס כיסוי הוצאות הוניות | 0.60 | 9.98 | 8.52 | 0.10 | 1.26 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 0.01 | 1.90 | 14.77 | 0.08 | 2.14 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למכירות | 0.01 | 0.03 | 0.07 | 0.00 | 0.12 |
| תשואת תזרים מזומנים חופשי | -0.70% | 3.92% | 9.10% | -2.85% | 4.42% |
| יחסי תמחור | |||||
| מכפיל רווח | 7.84 | 9.28 | 8.86 | 7.79 | 11.62 |
| מכפיל מכירות | 0.65 | 0.73 | 0.72 | 0.52 | 0.54 |
| מכפיל הון | 1.80 | 1.99 | 1.67 | 1.42 | 1.26 |
| מכפיל תזרים מזומנים חופשי | -141.85 | 25.48 | 10.99 | -35.12 | 22.61 |
| מכפיל תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 94.31 | 22.93 | 9.70 | 253.01 | 4.65 |
| מכפיל רווח לצמיחה | 0.42 | 0.34 | 0.53 | 0.08 | -0.44 |
| מחיר לשווי הוגן | 1.80 | 1.99 | 1.67 | 1.42 | 1.26 |
| מכפיל שווי חברה | 8.45 | 5.91 | 5.19 | 4.19 | 7.28 |
| שווי חברה | 50.43B | 30.19B | 23.09B | 17.79B | 14.13B |
| יחס שווי חברה ל־EBITDA | 8.45 | 5.91 | 5.19 | 4.19 | 7.28 |
| יחס שווי חברה למכירות | 1.14 | 0.71 | 0.71 | 0.53 | 0.58 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים חופשי | -249.38 | 24.52 | 10.83 | -35.40 | 24.11 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 163.62 | 22.06 | 9.56 | 255.02 | 4.96 |
| הון עצמי מוחשי למניה | 18.75 | 18.44 | 13.29 | 11.64 | 9.75 |
| הון עצמי למניה | 24.83 | 24.27 | 21.66 | 19.19 | 16.33 |
| יחסי מס ויחסים נוספים | |||||
| שיעור מס אפקטיבי | 0.21 | 0.26 | 0.32 | 0.35 | 0.12 |
| הכנסות למניה | 68.19 | 65.90 | 50.40 | 52.29 | 37.94 |
| רווח נקי למניה | 5.67 | 5.21 | 4.08 | 3.50 | 1.77 |
| נטל מס | 0.78 | 0.73 | 0.67 | 0.64 | 0.86 |
| נטל ריבית | 0.85 | 0.99 | 0.98 | 0.92 | 0.80 |
| מחקר ופיתוח ביחס להכנסות | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| הוצאות מכירה, הנהלה וכלליות ביחס להכנסות | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.06 | 0.06 |
| תגמול מבוסס מניות ביחס להכנסות | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| איכות הרווחים | 0.08 | 0.40 | 0.90 | 0.03 | 2.47 |
הנתונים מוצגים ב-BRL