ניתוח באמצעות AI של פופולר (BPOP)
פופולר (NASDAQ:BPOP)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $190.00(▲12.06% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.08.2026
BPOP מקבלת ציון טוב בביצועים הפיננסיים, הודות לרווחיות יציבה, תשואות במגמת שיפור, מינוף ברמה ניתנת לניהול ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה, וכן בתמחור, עם מכפיל רווח מתון ודיבידנד תומך. גם תחזית הרווח ותוכניות החזרת ההון לבעלי המניות תומכות בציון, אך הוא מתמתן בשל מומנטום טכני מעורב בטווח הקצר וסיכונים הקשורים לאשראי שעלו בשיחת הוועידה לאחר הדוחות, כולל מחיקה נקודתית באשראי מסחרי והלוואות חדשות במעמד אי-צבירת ריבית, שעשויים להוסיף תנודתיות.
גורמים חיוביים
תמחור מחדש של אג"ח
תמחור מחדש של אג"ח בריבית נקובה נמוכה לניירות ערך קצרי טווח בעלי תשואה גבוהה יותר צפוי להגדיל באופן משמעותי את הכנסות הריבית נטו וליצור אפסייד משמעותי לרווחים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פופולר (BPOP)
- שווי שוק
- $9.94B
- תשואת דיבידנד
- 1.75%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 516.61K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 0.89
- צמיחת הכנסות
- 3.80%
- צמיחת רווח למניה
- 43.71%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 9,238
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פופולר יחד עם החברות הבנות שלה מציעה מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים הכוללים בנקאות קמעונאית בנקאות למשכנתאות ובנקאות מסחרית פעילויות אלה משתרעות על פני פוארטו ריקו ארצות הברית ואיי הבתולה הבריטיים החברה מספקת מגוון אפשרויות פיקדון כולל חשבונות נושאי ריבית כגון חשבונות חיסכון חשבונות NOW וחשבונות שוק כספי לצד פיקדונות לפי דרישה שאינם נושאי ריבית ותעודות פיקדון פעילויות ההלוואות המגוונות שלה כוללות מימון מסחרי ותעשייתי הלוואות לנדלן מסחרי ולמבנים רב משפחתיים ומוצרי משכנתא למגורים ללקוחות פרטיים פופולר מספקת הלוואות אישיות כרטיסי אשראי מימון רכב וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור מימון פרויקטי בנייה ומימון ליסינג במיוחד לכלי רכב הם גם חלק מהיצע השירותים שלה בנוסף פופולר עוסקת בבנקאות השקעות בליסינג ובמימון של ציוד ורכב בפעילות ברוקר דילר ובביטוח היא גם תומכת בבנקאות נוחה באמצעות כרטיסי חיוב ופלטפורמות מקוונות פופולר נוסדה בשנת 1893 ומטה החברה שלה נמצא בהאטו ריי פוארטו ריקו נכון ליום 31 בדצמבר 2021 החברה החזיקה בפריסה תפעולית משמעותית שכללה 169 סניפים ו616 כספומטים ברחבי פוארטו ריקו 23 כספומטים באיי הבתולה ו91 כספומטים הממוקמים בארצות הברית היבשתית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פופולר (BPOP) מציגה פרופיל פיננסי כולל חזק: רווחיות טובה ב-12 החודשים האחרונים, תשואה על ההון במגמת שיפור, מינוף בר־ניהול, ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה. הנקודות המרכזיות למעקב הן התנודתיות ביחס לתקופה החזקה באופן חריג בשנים 2021–2022 (השוליים ו-ROE התייצבו ברמה נמוכה יותר בשנים 2023–2024) וכן מסלול תזרימי המזומנים, שהיה היסטורית לא עקבי. בסך הכול, פופולר מציגה איתנות פיננסית עם מומנטום משתפר, אך גם עם מחזוריות מסוימת ברווחים ובהמרת המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FBP
OFGBPOP
VLY
FHN
AMTBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוגוסט 2026