דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של בנק אוף ניו יורק מלון (BNY)

BNY

בנק אוף ניו יורק מלון (NYSE:BNY)

דירוג:
66ניטרלי
מחיר יעד:
$149.00(▼8.95% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
15.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בנתוני היסוד, אך מתמתן בשל היחלשות בהכנסות בתקופה האחרונה והמרת מזומנים מעורבת, לצד מבנה טכני דובי (מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ועם MACD שלילי). מנגד, תחזית חיובית משיחת הוועידה לאחר הדוחות, הכוללת העלאת תחזית והתרחבות תפעולית משמעותית, וכן מכפיל רווח סביר עם תשואת דיבידנד מתונה, מקזזים זאת.

ביצועי יתר ברווחים ובשולי הרווח

תוצאות בנק אוף ניו יורק מלון עלו על הציפיות הן בצמיחת ההכנסות והן ביעילות התפעולית, והובילו לשולי רווח גבוהים יותר ולשיפור בתשואה על ההון.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנק אוף ניו יורק מלון (BNY)

שווי שוק
$95.69B
תשואת דיבידנד
1.4%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
3.50M
מכפיל רווח (P/E)
15.9
בטא (שנתי)
0.90
צמיחת הכנסות
0.38%
צמיחת רווח למניה
31.39%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
46,500
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Investment - Banking & Investment Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

בנק אוף ניו יורק מלון היא חברת החזקות העוסקת במתן שירותים פיננסיים היא פועלת באמצעות המגזרים הבאים שירותי ניירות ערך שירותי שוק ועושר ניהול השקעות ועושר ואחר מגזר שירותי ניירות הערך כולל את פעילות שירותי הנכסים המספקת משמורת גלובלית הנהלת חשבונות לקרנות פתרונות משולבים למשרד האחורי שירותי סוכנות העברות וכן פתרונות נתונים ואנליטיקה מגזר שירותי השוק והעושר כולל את פעילויות פרשינג סליקה וניהול בטחונות ושירותי אוצר מגזר ניהול ההשקעות והעושר עוסק בשירותים למשקיעים מוסדיים וקמעונאיים וכן בניהול השקעות עושר ותכנון עיזבון מגזר אחר מתייחס לתיק הליסינג לפעילויות אוצר תאגידי לנגזרים ולפעילות מסחר אחרת החברה נוסדה על ידי אלכסנדר המילטון ב 9 ביוני 1784 ומשרדה הראשי בניו יורק ניו יורק

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בנק אוף ניו יורק מלון מציג שיפור ברווחיות ובתשואות ב-12 החודשים האחרונים, לצד פרופיל מינוף בריא יותר לעומת השנים 2023–2024, אך הירידה בהכנסות בטווח הקרוב ותזרים המזומנים התנודתי מבחינה היסטורית מפחיתים את האיכות הכוללת של התמונה. אם ההכנסות יתייצבו ומגמת המרת המזומנים תמשיך להשתפר, הנתונים הפונדמנטליים ייראו חיוביים יותר; על המשקיעים גם ליישב את הנתון החריג של סך הנכסים ב-12 החודשים האחרונים לפני שייחסו משקל לתמונת המאזן העדכנית.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות40.48B40.44B39.55B33.79B19.80B15.86B
רווח גולמי21.26B19.79B18.19B17.37B16.15B15.86B
EBITDA9.77B8.91B7.65B6.17B5.26B6.52B
רווח נקי6.30B5.55B4.53B3.30B2.56B3.76B
מאזן
סך הנכסים525.02B472.30B416.06B409.88B405.78B444.44B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר163.14B190.69B200.61B238.93B225.56B266.75B
סך החוב35.18B33.88B45.44B46.24B43.19B38.25B
סך ההתחייבויות479.67B427.49B374.30B368.97B364.93B401.05B
הון בעלי המניות44.66B44.31B41.32B40.77B40.73B43.03B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי1.59B5.18B-782.00M4.69B13.72B1.62B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת3.57B6.73B687.00M5.91B15.07B2.84B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-35.25B-44.28B-9.48B-5.81B19.87B19.67B
תזרים מזומנים מפעילות מימון34.83B39.71B6.34B-3.52B-33.65B-21.96B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
IBKRIBKR
73תשואת יתר
PJTPJT
72תשואת יתר
HLIHLI
71תשואת יתר
SFSF
70תשואת יתר
PIPRPIPR
67ניטרלי
BNYBNY
66ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אינטראקטיב ברוקרס 73תשואת יתר$39.64B33.2620.51%0.36%15.77%31.49%
PJT פרטנרס72תשואת יתר$3.50B14.7271.16%0.59%22.91%21.48%
הוולהאן לוקי71תשואת יתר$9.05B20.4917.78%1.78%1.59%-1.40%
סטייפל פייננשל70תשואת יתר$10.52B8.1716.07%1.79%11.04%60.96%
פייפר סנדלר67ניטרלי$4.51B14.1622.90%2.59%32.10%40.51%
בנק אוף ניו יורק מלון66ניטרלי$95.69B15.9514.18%1.40%0.38%31.39%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
137.6432.3630.74%
84.1415.0721.82%
64.48-19.84-23.53%
67.80-4.97-6.82%
124.78-65.49-34.42%
132.18-41.77-24.01%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026