ניתוח באמצעות AI של BankFirst Capital (BFCC)
BankFirst Capital (OTHER OTC:BFCC)
- דירוג:
- 76.6תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $71.00(▲11.83% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מוצקים, כולל צמיחה יציבה, רווחיות בריאה ומאזן שמרני, ונתמך על ידי מגמות טכניות חיוביות, כאשר המחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ועם MACD חיובי. גם התמחור תורם באופן חיובי, לאור מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד מתונה, בעוד שהשונות בתזרים המזומנים ממתנת את התוצאה הכוללת.
גורמים חיוביים
כיסוי חיובי של תזרים מזומנים חופשי
תזרים מזומנים חופשי חיובי ועקבי, המכסה חלק גדול מהרווח הנקי, מצביע על איכות הרווחים ועל מימון פנימי לדיבידנדים, לצמיחת ההלוואות ולצרכי הון. תזרים מזומנים חופשי אמין מפחית את התלות במימון חיצוני ותומך בהקצאת הון יציבה לאורך זמן.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת BankFirst Capital (BFCC)
- שווי שוק
- $325.82M
- תשואת דיבידנד
- 1.67%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 817.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.7
- בטא (שנתי)
- 0.12
- צמיחת הכנסות
- 19.98%
- צמיחת רווח למניה
- 19.87%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 607
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בנקפירסט קפיטל פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור בנקפירסט פייננשל סרביסז, המספק שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים במיסיסיפי ובאלבמה. החברה מציעה מוצרי עובר ושב וחיסכון ללקוחות פרטיים ועסקיים וכן תעודות פיקדון וחשבונות שוק כספי. החברה מספקת גם משכנתאות לדיור, הלוואות לבנייה, הלוואות הון עצמי לדיור, הלוואות לרכב, לסירה ולרכב פנאי, הלוואות אישיות, הלוואות עסקיות לזמן קצוב, הלוואות לציוד, הלוואות לנדלן מסחרי והלוואות חקלאיות, שירותי הלוואות של מנהל העסקים הקטנים וכן קווי אשראי לעסקים. בנוסף, היא מציעה כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי וכן שירותי בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית, פוזיטיב פיי, הפקדה ישירה, העברת אייץ סי אייץ, דוח אלקטרוני, תשלום חשבונות, קליטת הפקדות מרחוק, עיבוד כרטיסי סוחר ושירותי הגנה מפני משיכת יתר. נוסף על כך, החברה מספקת שירותי ניהול עושר, לרבות תכנון פיננסי, ניהול השקעות ותכנון הכנסה לפרישה, וכן המחאות בנקאיות, כספות, העברות בנקאיות, כספומט, הפקדת לילה, חיוב מאושר מראש, בנקאות בדואר, שירות בנקאי בחלון שירות, שירותי נוטריון, בנקאות טלפונית ושירותי פקס. בנקפירסט קפיטל נוסדה בשנת 1888 ומטה החברה נמצא בקולומבוס, מיסיסיפי.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
BFCC מציגה פרופיל כולל חזק: התרחבות עקבית של ההכנסות לאורך כמה שנים, רווחיות שוטפת יציבה, ומאזן שמרני במיוחד בשנים האחרונות. מנגד, נרמול השוליים בהשוואה לתקופת השיא, יחד עם דינמיקת תזרימי מזומנים תנודתית יותר, כולל ירידה בתזרים המזומנים החופשי ב-2024, ממתנים את רמת הביטחון בעקביות תזרימי המזומנים בטווח הקרוב, למרות רווחים מדווחים יציבים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FVCBBFCC
COSO
JMSB
FCCO
BCMLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026