מחיר וניתוח של מניית Banco do Brasil (BDORY)
גרף ונתונים עיקריים
$0.03(0.8%)
$3.76
המידע מוצג בעיכוב: 13:34
טווח יומי$3.74 - $3.76
טווח 52 שבועות$3.35 - $5.48
מחיר בסיס$3.73
מחזור יומי26.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)473.10K
טווח יומי$3.74 - $3.76
טווח 52 שבועות$3.35 - $5.48
מחיר בסיס$3.73
מחזור יומי26.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)473.10K
שווי שוק$21.22B
שווי פעילות$272.90B
סך המזומנים (דוח אחרון)$140.78B
סך החוב (דוח אחרון)$1.16T
מכפיל רווח8.6
בטא0.41
הדוח הבא12 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.15
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד6.16%
תיאור החברה
Banco do Brasil
Banco do Brasil היא מוסד פיננסי בולט אשר באמצעות חברות הבת השונות שלה מציעה מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים. פעילותה משתרעת על פני ברזיל וטריטוריות בינלאומיות, והיא משרתת קהל לקוחות מגוון הכולל יחידים פרטיים, תאגידים ומגזרי ממשל. פעילות החברה מאורגנת למספר מגזרים נפרדים. מגזר הבנקאות מספק מג...
איך החברה מרוויחה כסף
Banco do Brasil מייצר הכנסות באמצעות מגוון מקורות הכנסה, הנגזרים בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ואשראי ללקוחות. הבנק מציע מגוון רחב של מוצרי הלוואות, כולל הלוואות אישיות, הלוואות משכנתא ומסגרות אשראי לעסקים, אשר מייצרות הכנסות ריבית משמעותיות. בנוסף, Banco do Brasil מפיק הכנסות מעמלות ומתווכים הקשורים לשירותי הבנקאות הקמעונאית והעסקית שלו, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות ושירותי ייעוץ. הבנק מייצר גם הכנסות באמצעות פעילותו בתחום הבנקאות להשקעות, כולל חיתום, מסחר ושירותי ניהול נכסים. נוסף על כך, Banco do Brasil נהנה מהמגזר הביטוחי שלו, המציע מגוון מוצרי ביטוח התורמים להכנסותיו. שותפויות אסטרטגיות, במיוחד בתחומי הבנקאות הדיגיטלית והטכנולוגיה הפיננסית, מחזקות גם הן את מקורות ההכנסה שלו באמצעות הרחבת היצע השירותים ושיפור היעילות התפעולית.
Banco do Brasil מייצר הכנסות באמצעות מגוון מקורות הכנסה, הנגזרים בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ואשראי ללקוחות. הבנק מציע מגוון רחב של מוצרי הלוואות, כולל הלוואות אישיות, הלוואות משכנתא ומסגרות אשראי לעסקים, אשר מייצרות הכנסות ריבית משמעותיות. בנוסף, Banco do Brasil מפיק הכנסות מעמלות ומתווכים הקשור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Banco do Brasil
סנטימנט שורי
יצירת מזומניםתזרים מזומנים תפעולי וחופשי (FCF) גדול ומתמשך (FCF כ־246 מיליארד, צמיחת FCF כ־62%), אשר תואם במידה רבה את הרווחים המדווחים (כ־97% מהרווח הנקי), מספק מימון פנימי יציב לחלוקת דיבידנדים, להפרשות להפסדי אשראי ולהשקעות אסטרטגיות, ללא הסתמכות מיידית על שווקים סיטונאיים תנודתיים.
מודל בנק אוניברסלי מגווןתמהיל מוצרים רחב — בנקאות קמעונאית, אשראי לעסקים קטנים ובינוניים, אשראי תאגידי, תשלומים, כרטיסים, ביטוח ואוצר — יחד עם פריסת סניפים רחבה ונוכחות דיגיטלית משמעותית, יוצרים מגוון מקורות הכנסה והזדמנויות למכירה צולבת המייצבים את ההכנסות לאורך מחזורי הפעילות ותומכים בנאמנות הלקוחות בטווח הבינוני.
בסיס הון ו-ROE חיוביבסיס ההון המשמעותי (כ-185 מיליארד) ו-ROE חיובי בגלגול ל-12 חודשים (~6.8%) מעניקים לבנק יכולת לספוג זעזועים, לתמוך בצמיחת האשראי ולעמוד בדרישות הרגולטוריות. למרות ש-ROE נחלש, היקף ההון המשמעותי תומך ביציבות הזיכיון וביכולת האשראי ארוכת הטווח.
סנטימנט דובי
מינוף גבוהעלייה חדה ביחס החוב להון (~6.25x) כפי שדווח מגדילה באופן מהותי את סיכון המאזן ואת הרגישות לשווקי המימון ולעלות הריבית. מינוף גבוה יותר מגביל את הגמישות ההונית, מעלה את הסיכון הרגולטורי וסיכון המיחזור, ומפחית את יכולת הספיגה של זעזועים של Banco do Brasil בטווח הבינוני.
רווחיות דלה ותנודתיתשיעורי הרווח הנוכחיים דלים (כ־3.4% ב־TTM) וחוו תנודתיות מהותית לעומת 2024 (כ־8.5%), דבר המצביע על תנודתיות ברווחים. שיעורי רווח נמוכים מצמצמים את כריות הביטחון מול הפסדי אשראי והופכים את הרווחים לרגישים יותר לדחיסת מרווח הריבית הנקי, לשונות בעמלות או לעלייה בעלויות התפעול בחודשים הקרובים.
חולשה ברווחיות (EPS)קצב צמיחה שלילי משמעותי ברווח למניה (EPS) של כ-41%- ב-12 החודשים האחרונים (TTM) משקף הרעה ברווחיות האחרונה ולחץ על שולי הרווח. המשך ירידה ברווח למניה עלול לחייב שימור הון, להגביל מדיניות דיבידנדים ולהציב מגבלות על השקעה מחדש, ובכך לערער את האמון בכוח הרווחים בטווח הקרוב וביוזמות האסטרטגיות.
יצירת מזומניםתזרים מזומנים תפעולי וחופשי (FCF) גדול ומתמשך (FCF כ־246 מיליארד, צמיחת FCF כ־62%), אשר תואם במידה רבה את הרווחים המדווחים (כ־97% מהרווח הנקי), מספק מימון פנימי יציב לחלוקת דיבידנדים, להפרשות להפסדי אשראי ולהשקעות אסטרטגיות, ללא הסתמכות מיידית על שווקים סיטונאיים תנודתיים.
חדשות Banco do Brasil
Citi הורידה את הדירוג של Banco do Brasil ל'נייטרלי' מ'קנייה'
Citi הורידה את הדירוג של Banco do Brasil (BDORY) ל'נייטרלי' מ'קנייה', עם מחיר יעד של R$23 פורסם לראשונה בTheFly – המקור הסופי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות המובילות שהאנליסטים ממליצים עליהן >> קראו עוד על BDORY: דוח הרווחים הקרוב של BDORY: למה לצפות?
Banco do Brasil משתתף בשיחת ועידה עם ג'יי. פי. מורגן
עיקרי הדברים: שיחת ועידה עם ג'יי. פי. מורגן תיערך ב-18 בספטמבר בשעה 10:00 בבוקר כדי לדון באיכות הנכסים, בצעדי הממשלה החדשים ולעדכן לגבי עסקים קטנים ובינוניים (SMEs). כולל קישור לשידור וקישורים לכתבות נוספות על BDORY, ביניהן שדרוג ההמלצה של סיטי ל"קנייה". שיחת ועידה כדי לדון באיכות הנכסים, בצעדי הממשלה החדשים
סיטי שדרג את Banco do Brasil ל"קנייה" מ"נייטרלי"
עיקרי הדברים: אנליסט בסיטי גוסטבו שרודן שדרג את Banco do Brasil (BDORY) מ"נייטרלי" ל"קנייה". נקבע מחיר יעד של R$29. אנליסט בסיטי גוסטבו שרודן שדרג את Banco do Brasil (BDORY) ל"קנייה" מ"נייטרלי", עם מחיר יעד של R$29 פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור הסמכותי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמזיזות את השוק. נסו
שיחת התוצאות של Banco do Brasil: תחזית מעורבת
עיקרי הדברים חוזקות: הכנסות מריבית נטו (NII) עלו ב-4.9%; הכנסות מעמלות עלו ב-4.7% ל-8.8 מיליארד ריאל (BRL); תיק האשראי צמח ל-1,294 מיליארד ריאל עם דגש על הלוואות שכר לעובדים (תיק של 7 מיליארד ריאל ושיעור רישום ותשלום של 95%); יחס CET1 יציב של 10.97%; האצה דיגיטלית (3,400 עובדים במתודולוגיה אג'ילית