דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ArrowMark Financial (BANX)

BANX

ArrowMark Financial (NASDAQ:BANX)

דירוג:
76תשואת יתר
מחיר יעד:
$23.00(▲11.87% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
16.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי חוסן פיננסי מוצק, עם רווחיות גבוהה ומינוף נמוך שנמצא במגמת שיפור, וכן מתמחור תומך, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד. האינדיקטורים הטכניים חיוביים, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים, אך רמות RSI וסטוכסטי גבוהות מצביעות על כך שהמומנטום מעט מתוח, דבר שממתן את הדירוג הכולל.

מינוף שמרני, במגמת שיפור

הירידה ביחס החוב להון לכ־0.15 משקפת צמיחה בהון ומבנה הון שמרני. מינוף נמוך יותר מפחית את סיכון המימון והקובננטים, שומר על כושר גיוס חוב, ומעניק ל-ArrowMark Financial גמישות מתמשכת להעמיד, להחזיק או למצב מחדש הלוואות לשוק הביניים לאורך מחזורי האשראי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ArrowMark Financial (BANX)

שווי שוק
$192.70M
תשואת דיבידנד
11.7%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
37.84K
מכפיל רווח (P/E)
12.7
בטא (שנתי)
0.35
צמיחת הכנסות
11.52%
צמיחת רווח למניה
-42.52%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
―
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Asset Management

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ארומארק פיננשל היא קרן נאמנות סגורה המנוהלת על ידי סטונקאסל אסט מנגמנט והיא מיישמת גישת השקעה מגוונת החברה מחזיקה בעיקר במניות של חברות הנסחרות לציבור בענף הבנקאות בארצות הברית ובפרט במניות צמיחה וערך המחלקות דיבידנדים באשר להקצאת ההכנסה הקבועה הקרן משקיעה בניירות ערך של חוב נחות בעלי דירוג של BBB- או גבוה יותר על ידי קרול רייטינגס הקרן בונה את תיק ההשקעות שלה באמצעות אסטרטגיית ניתוח יסודי מלמטה למעלה ותהליך זה כולל בחינה מקיפה של נתונים פיננסיים מהעבר ומהעתיד ראיונות ישירים עם ההנהלה ואנשי מפתח של השקעות בנקאיות פוטנציאליות ופיתוח של מודלים פיננסיים מפורטים ותחזיות נוסף על כך הקרן עוקבת בקפידה אחר אינדיקטורים כלכליים רחבים יותר כגון שינויים בשיעורי הריבית שיעורי האבטלה מחירי הבתים והפעילות הכלכלית הכוללת גם למחקר קנייני תפקיד מרכזי בעיצוב בחירות ההשקעה שלה ארומארק פיננשל נוסדה ב 7 בפברואר 2013 ומקום מושבה בארצות הברית

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ארומארק פייננשל מציגה רווחיות חזקה ומאזן יציב הנמצא במגמת שיפור, עם מינוף נמוך יחסית ותשואה על ההון דו-ספרתית ויציבה. מנגד, קיימות תנודתיות בהכנסות, כולל ירידה בולטת בשנת 2025, והיסטוריה של ייצור מזומנים לא אחיד, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שליליים מוקדם יותר בתקופה. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה בריא, אך התוצאות נראות מחזוריות ומשתנות יותר מאשר של חברה המציגה צמיחה עקבית לאורך זמן.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות23.21M17.37M29.47M28.68M21.53M17.36M
רווח גולמי19.43M13.28M29.47M28.68M21.53M17.36M
EBITDA16.46M21.74M23.39M22.58M15.65M12.21M
רווח נקי13.46M17.89M16.74M20.25M5.37M12.63M
מאזן
סך הנכסים248.84M203.75M208.21M203.70M208.50M218.74M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר2.28M3.22M2.66M807.31K3.84M83.78K
סך החוב40.80M25.20M46.80M45.00M55.60M60.00M
סך ההתחייבויות45.34M32.21M53.11M51.26M60.84M65.24M
הון בעלי המניות203.49M171.54M155.10M152.44M147.66M153.50M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי17.75M10.87M13.78M15.10M15.84M-19.85M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת17.75M10.87M24.16M15.10M15.84M-19.85M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-41.88M7.63M-3.30M7.51M-2.80M-41.04M
תזרים מזומנים מפעילות מימון7.92M-24.16M-11.56M-25.64M-15.53M17.65M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BANXBANX
76תשואת יתר
WHFWHF
69ניטרלי
GLADGLAD
67ניטרלי
PNNTPNNT
60ניטרלי
TCPCTCPC
60ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ArrowMark Financial76תשואת יתר$192.70M12.677.18%11.70%11.52%-42.52%
ווייטהורס פייננס69ניטרלי$164.51M9.766.83%17.99%-0.46%416.27%
גלדסטון קפיטל67ניטרלי$436.72M9.0310.19%9.39%-38.83%-36.61%
פננטפארק אינווסטמנט60ניטרלי$203.72M19.250.01%29.18%138.32%-27.91%
בלאקרוק טי סי פי קפיטל60ניטרלי$354.07M-3.32-17.68%27.85%-141.00%-809.18%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
19.900.763.98%
18.881.498.56%
3.04-2.09-40.80%
7.561.4724.18%
4.16-0.51-10.94%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 16 באוקטובר 2026