ניתוח באמצעות AI של BayFirst Financial (BAFN)
BayFirst Financial (NASDAQ:BAFN)
- דירוג:
- 52ניטרלי
- מחיר יעד:
- $6.00(▲3.99% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 30.10.2026
הציון מושפע לרעה בעיקר מביצועים פיננסיים חלשים, הכוללים ירידה חדה בהכנסות ושולי רווח שליליים מאוד, וכן מאינדיקטורים טכניים דוביים, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים וה-MACD שלילי. מנגד, תמיכה מסוימת מגיעה מתזרים מזומנים חיובי וממסר מעודד בשיחת הוועידה לגבי שיפור במרווח הריבית נטו ובמדדי האשראי, אך ההפסדים הנמשכים ובעיות אשראי הקשורות למורשת תיקי SBA ממשיכים להותיר את רמת הסיכון הכוללת גבוהה.
גורמים חיוביים
צמיחת ההלוואות בבנקאות הקהילתית
צמיחה רבעונית חזקה במתן אשראי בבנקאות הקהילתית תומכת במעבר האסטרטגי של BayFirst Financial לעבר בנקאות מקומית מבוססת-קשרי לקוחות. אם המגמה תימשך, התרחבות בהיקף העמדת ההלוואות עשויה לשפר את ניצול הנכסים, להעמיק את קשרי הלקוחות ולבנות מחדש הכנסות ריבית נטו חוזרות לאחר היציאה מפעילות הלוואות SBA שאינה בליבת הפעילות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת BayFirst Financial (BAFN)
- שווי שוק
- $156.38M
- תשואת דיבידנד
- 1.33%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 104.91K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.24
- צמיחת הכנסות
- -40.59%
- צמיחת רווח למניה
- -260.03%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 144
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בייפירסט פייננשל נוסדה ב 1999 ומשרדה הראשי ממוקם בסנט פטרסבורג פלורידה בייפירסט פייננשל פועלת כחברת האם של פירסט הום בנק מוסד פיננסי זה מציע מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית וצרכנית לעסקים וללקוחות פרטיים תיק המוצרים שלה כולל חשבונות פיקדון שונים כגון חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון לווים יכולים לקבל גישה למגוון אפשרויות מימון לדיור כולל משכנתאות למגורים הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור עבור עסקים זמינות תוכניות אשראי ייעודיות הכוללות יוזמות אשראי למיעוטים שירותי מחילת הלוואות PPP הלוואות SBA ואשראי מסחרי כללי נוסף על כך החברה מספקת ניהול מזומנים שירותי סליקה בנקאות מקוונת מוצרי השקעה וכרטיסי אשראי נכון ל 26 בינואר 2022 בייפירסט פייננשל הפעילה שבעה סניפים במתכונת שירות מלא ברחבי פלורידה בסט פטרסבורג סמינול פינלס פארק קלירווטר סרסוטה טמפה ובלייר בלאפס לצד 23 משרדים לייצור הלוואות משכנתה החברה אימצה את שמה הנוכחי במאי 2021 לאחר שפעלה קודם לכן בשם פירסט הום בנקורפ
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, BayFirst Financial מציגה פרופיל מעורב: דוח הרווח וההפסד הוא נקודת החולשה המרכזית, עם קריסה חדה ברווחים וירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, בעוד שהמאזן נראה במינוף מתון ותזרים המזומנים נותר חיובי. הסיכון הפיננסי העיקרי הוא שהפסדים מתמשכים והצטמקות בהכנסות עלולים בסופו של דבר לשחוק את ההון ולהפעיל לחץ על יצירת המזומנים בעתיד אם הרווחיות לא תתאושש.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OPHC
HFBL
ASRV
TCBSBAFNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 30 באוקטובר 2026