דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Grupo Aval Acciones Y Valores Sa Pfd (AVAL)

AVAL

Grupo Aval Acciones Y Valores Sa Pfd (NYSE:AVAL)

דירוג:
61ניטרלי
מחיר יעד:
$5.00(▼6.37% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
24.08.2026

הציון הכולל מוגבל בעיקר בשל ביצועים פיננסיים מתונים, הנובעים ממינוף גבוה ומתזרימי מזומנים תנודתיים היסטורית, למרות התאוששות ב-12 החודשים האחרונים. התמונה הטכנית חיובית בבירור, עם מחיר שמעל לממוצעים הנעים המרכזיים ואינדיקטורים חיוביים של מומנטום. התמחור סביר, עם P/E מתון ותשואת דיבידנד של כ-2.9%, בעוד שטון שיחת המשקיעים היה בונה, אך מתון לנוכח הסתמכות על הכנסות שוק פחות חוזרות והנחיות זהירות על רקע לחצים מאקרו-כלכליים ולחצי עלויות ומימון.

איכות נכסים יציבה והון

מדדי פיגור יציבים ומשתפרים, לצד כיסוי של מעל 100%, מספקים עדות לתיק אשראי עמיד. בשילוב עם כ-90% מההלוואות בשלב 1, הדבר תומך בספיגת הפסדים ומפחית את הסבירות שצמיחת ההלוואות בטווח הקרוב תיפגע בשל הרעה רחבה באיכות הנכסים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Grupo Aval Acciones Y Valores Sa Pfd (AVAL)

שווי שוק
$5.89B
תשואת דיבידנד
3.19%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
127.16K
מכפיל רווח (P/E)
10.8
בטא (שנתי)
0.59
צמיחת הכנסות
15.47%
צמיחת רווח למניה
18.50%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
78,827
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Grupo Aval Acciones Y Valores Sa Pfd עוסקת באספקת שירותים ומוצרים פיננסיים היא פועלת באמצעות המגזרים הבאים שירותי בנקאות בנקאות מסחרית ניהול קרנות פנסיה ופיצויי פיטורים והחזקות מגזר שירותי הבנקאות מתמקד בשירותי בנקאות בניהול קרנות ובעסקי נאמנות בחברות אחסון ובישויות המנהלות מערכות תשלום בערך נמוך מגזר הבנקאות המסחרית פועל במגזר הפיננסי במגזר הגז והאנרגיה במגזר התשתיות במגזר המלונאות ובמגזר העסקים החקלאיים מגזר ניהול קרנות הפנסיה ופיצויי הפיטורים מתייחס למנהל של קרנות פנסיה וקרנות פיצויי פיטורים מגזר ההחזקות כולל את Grupo Aval ואת Grupo Aval Limited החברה נוסדה על ידי לואיס קרלוס סרמיינטו אנגולו ב 7 בינואר 1994 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בבוגוטה קולומביה

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הנתונים הכספיים של AVAL מצביעים על סיפור התאוששות: 12 החודשים האחרונים מציגים צמיחה טובה יותר ושיפור ברווחים וביצירת המזומנים לעומת 2023–2024. מנגד, המינוף נותר גבוה, והרווחיות עדיין נמוכה משמעותית מרמת השיא של 2021–2022, בעוד שתזרימי המזומנים לא היו עקביים לאורך המחזור. בשורה התחתונה: מומנטום משתפר, אך המינוף המאזני ותנודתיות תזרים המזומנים הם הגורמים המרכזיים למעקב.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות42.28T42.33T36.97T38.44T27.94T20.67T
רווח גולמי19.07T21.54T11.30T11.05T13.16T12.82T
EBITDA5.41T3.86T4.41T4.64T7.36T7.81T
רווח נקי1.73T1.60T1.02T739.00B2.48T3.30T
מאזן
סך הנכסים339.25T348.56T327.86T301.18T295.59T366.90T
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר21.79T48.40T44.00T41.82T15.90T35.62T
סך החוב68.12T68.60T71.36T62.82T72.12T74.09T
סך ההתחייבויות305.62T313.86T294.70T269.66T264.77T327.43T
הון בעלי המניות17.97T18.43T17.45T16.78T16.47T23.01T
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי2.09T1.45T-14.70T-9.96T-20.00T3.65T
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת2.67T2.04T-14.04T-9.35T-19.45T5.90T
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-28.24T-25.07T-3.14T1.84T-13.01T-6.60T
תזרים מזומנים מפעילות מימון30.05T26.09T13.46T11.82T9.26T-1.35T

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
OFGOFG
78תשואת יתר
BPOPBPOP
73תשואת יתר
BBARBBAR
66ניטרלי
BMABMA
64ניטרלי
AVALAVAL
61ניטרלי
GGALGGAL
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אופיג'י בנקורפ78תשואת יתר$2.15B10.1415.92%2.48%4.56%19.51%
פופולר73תשואת יתר$9.94B10.5215.44%1.75%3.80%43.71%
בנקו BBVA ארגנטינה66ניטרלי$2.82B14.098.15%1.84%5.91%-32.85%
בנקו מאקרו64ניטרלי$4.85B15.477.73%5.47%4.03%-24.70%
Grupo Aval Acciones Y Valores Sa Pfd61ניטרלי$5.89B10.809.54%3.19%15.47%18.50%
גרופו פייננסיירו גאליסיה54ניטרלי$6.30B53.122.13%3.84%3.21%-89.45%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
4.901.3036.04%
63.7915.4231.89%
12.513.3236.20%
35.554.4714.38%
50.928.8320.98%
155.9534.5928.50%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 24 באוגוסט 2026