ניתוח באמצעות AI של איימס נשיונל (ATLO)
איימס נשיונל (NASDAQ:ATLO)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $35.00(▲10.76% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
ATLO מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות שיפור בביצועים הפיננסיים — התאוששות ברווחיות והתחזקות מהותית של המאזן — בתמיכת מגמות מחיר חיוביות ותמחור סביר עם תשואת דיבידנד יציבה. מנגד, המחזוריות ברווחים ובתזרים המזומנים, וכן כמה סימנים למומנטום קצר טווח מתוח מדי (סטוכסטי גבוה), מקזזים חלק מהחוזקות.
גורמים חיוביים
התאוששות בהכנסות ובמרווחים
ההתאוששות בהכנסות וברווחיות מצביעה על יכולת הפקת רווחים חזקה יותר בכלל פעילות האשראי והפיקדונות של איימס נשיונל. אם מגמה זו תימשך, שיפור במרווחים עשוי לתמוך ביצירת הון פנימית ולספק בסיס חזק יותר לדיבידנדים ולצמיחה עתידית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת איימס נשיונל (ATLO)
- שווי שוק
- $286.18M
- תשואת דיבידנד
- 3.49%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 23.28K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.32
- צמיחת הכנסות
- 8.44%
- צמיחת רווח למניה
- 59.77%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 260
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
איימס נשיונל פועלת כחברת החזקות רב בנקאית, המספקת מוצרים ושירותים בנקאיים בעיקר במחוזות בון, קלארק, הנקוק, מרשל, פולק, סטורי, טיילור ויוניון, במרכז איווה, בצפון מרכז איווה ובדרום מרכז איווה החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדון, לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון וכן פיקדונות לזמן קצוב, כגון חשבונות שוק הכסף ותעודות פיקדון החברה מספקת גם הלוואות, כגון הלוואות מסחריות לטווח קצר ולטווח בינוני, הלוואות לנדלן רב משפחתי ולנדלן חקלאי, הלוואות לנדלן למגורים, הלוואות לציוד, לרכב ולשיפוץ הבית וכן הלוואות צרכניות למימון רכישות צרכניות, כגון מכוניות, משאיות, כלי רכב לפנאי, ריהוט ביתי, סירות, הלוואות אישיות וקווי אשראי הלוואות תפעול חקלאיות ועסקיות וקווי אשראי וכן מעמידה הלוואות משכנתה למכירה בשוק המשני בנוסף, היא מציעה שירותי ניהול מזומנים, סליקת כרטיסי אשראי לבתי עסק, כספות, העברות בנקאיות, הפקדה ישירה ושירותי גישה למכשירי בנקאי אוטומטי ובנקאי וידאו וכן חיובים אוטומטיים לחשבונות שונים, כמו גם שירותי ניהול עושר נוסף על כך, היא מספקת שירותי ניהול חוות, השקעות ונאמנות עבור יחידים, עסקים וארגונים ללא כוונת רווח וכן שירותי בנקאות מקוונת, בנקאות סלולרית ובנקאות פרטית איימס נשיונל נוסדה בשנת 1903 ומטה החברה נמצא באיימס, איווה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הנתונים הפיננסיים של ATLO משקפים בנק אזורי שהשתפר באופן מהותי במהלך 12 החודשים האחרונים: הרווחיות התאוששה והמינוף ירד משמעותית, דבר שחיזק את המאזן. הנקודות המרכזיות למעקב הן המחזוריות והתנודתיות במרווחים, וכן פרופיל הצמיחה הלא אחיד בתזרים המזומנים, אשר יחד מצביעים על כך שהביצועים עשויים להשתנות בהתאם לסביבת הפעילות ולסביבת הריבית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
NKSH
PEBKATLO
OVBC
CBFV
MRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026