מחיר וניתוח של מניית אמריקן אוברסיז גרופ (AOREF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$1,225.00
בסגירה:
טווח יומי$1,225 - $1,225
טווח 52 שבועות$607.00 - $1,500.00
מחיר בסיס$1,225
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.00
טווח יומי$1,225 - $1,225
טווח 52 שבועות$607.00 - $1,500.00
מחיר בסיס$1,225
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.00
שווי שוק$57.55M
שווי פעילות$29.38M
סך המזומנים (דוח אחרון)$45.98M
סך החוב (דוח אחרון)$17.81M
מכפיל רווח5.3
בטא0.09
הדוח הבא26 ביוני 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
אמריקן אוברסיז גרופ
אמריקן אוברסיז גרופ, שהוקמה בשנת 1998 ומשרדיה הראשיים בהמילטון, ברמודה, מציעה ביטוח רכוש ונזקים לצד שירותי ביטוח משנה באמצעות חברות הבת השונות שלה. פעילותה מתפרסת על פני ברמודה, ברבדוס וארצות הברית. אחד ממוצריה המרכזיים הוא ביטוח רכב לא סטנדרטי, המופץ בעיקר באמצעות סוכנויות ניהול ייעודיות ושירותי ני...
איך החברה מרוויחה כסף
אמריקן אוברסיז גרופ מייצרת הכנסות בעיקר מחיתום פוליסות ביטוח וביטוח משנה, וגובה פרמיות מלקוחות בתמורה לכיסוי מפני סיכונים מוגדרים. החברה גם מפיקה הכנסות מפעילות השקעות, שכן הפרמיות הנגבות מושקעות במגוון מכשירים פיננסיים עד למועד הגשת תביעות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים פוליסות ביטוח ימי ותעופה, אשר לרוב כרוכות בפרמיות גבוהות יותר בשל אופיים הייעודי של הסיכונים המעורבים. בנוסף, שיתופי פעולה עם סוכנים וברוקרים מרחיבים את היקף הפעילות של אמריקן אוברסיז גרופ ותורמים להכנסותיה, באמצעות הנגשת שירותיה לקהל לקוחות רחב יותר. גורמים כגון ניהול סיכונים אפקטיבי, בקרת תביעות והשקעה אסטרטגית של העתודות, ממלאים תפקיד משמעותי באופטימיזציה של רווחיות החברה.
אמריקן אוברסיז גרופ מייצרת הכנסות בעיקר מחיתום פוליסות ביטוח וביטוח משנה, וגובה פרמיות מלקוחות בתמורה לכיסוי מפני סיכונים מוגדרים. החברה גם מפיקה הכנסות מפעילות השקעות, שכן הפרמיות הנגבות מושקעות במגוון מכשירים פיננסיים עד למועד הגשת תביעות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים פוליסות ביטוח ימי ותעופה, אשר ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אמריקן אוברסיז גרופ
סנטימנט שורי
רווחיות מתמשכת ותשואת הון עצמי (ROE)אמריקן אוברסיז גרופ עברה משנים קודמות של הפסד להכנסה נקייה עקבית בשנים 2024–2025 ולתשואת הון עצמי דו־ספרתית בינונית עד גבוהה, המשקפת חזרת רווחיות בתחום החיתום/ההשקעות. רווחים יציבים ותשואת הון עצמי חזקה תומכים ביצירת הון וביכולת השקעה חוזרת בטווח הבינוני.
מינוף ניתן לניהול ושיפור ההון העצמייחס חוב להון מתון וירידה בסך החוב, לצד צמיחה בהון העצמי, מעידים על שיפור ברמת ההון העצמי ועל גמישות פיננסית. עבור חברת ביטוח משנה, מגמה יציבה זו מפחיתה את הלחץ על יכולת העמידות הפיננסית ושומרת על היכולת לחתום על סיכונים לאורך מחזורי השוק.
התרחבות בהכנסות במשך מספר שנים קודמותכמה שנים של צמיחה בהכנסות לפני 2025 מדגימות אחיזה בסיסית של אמריקן אוברסיז גרופ בשוק והפצת מוצרים. תקופת הצמיחה הקודמת הזו מצביעה על מעמד שוק מבני ועל ביקוש למוצרים שיכולים לתמוך בהתאוששות וביציבות הכנסות לטווח הבינוני, אם החיתום והתמחור יתנרמלו.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים חופשי תנודתי ובמגמת ירידהירידות חדות בתזרים המזומנים החופשי בשנים 2024–2025 ותנודתיות רב־שנתית בעבר מחלישות את האמון בהמרת הרווחים לתזרים מזומנים פנימי. תנודתיות מתמשכת בתזרים המזומנים החופשי מגבילה את היכולת המתמשכת לממן באופן עצמי תביעות, דיבידנדים או הגדלת עתודות לאורך מחזורי הביטוח.
התכווצות ההכנסות בשנת 2025ירידה ניכרת בהכנסות בשנת 2025 קוטעת את ההתרחבות המוקדמת יותר, ומאותתת על רוחות נגד אפשריות במחירים, בשימור הלקוחות או בנפחי הפעילות. אם מדובר בגורמים מבניים ולא מחזוריים, הדבר עשוי להגביל את צמיחת הפרמיות ואת יכולת ההרחבה ארוכת הטווח של שיעורי הרווחיות החיתומית במהלך הרבעונים הקרובים.
רגישות גבוהה בין נכסים להון עצמיהיקף מאזן טיפוסי של חברת ביטוח מגביר את ההשפעה של הפסדי חיתום או תנודות בשוק על ההון העצמי. רגישות מבנית זו מעלה את סיכון התנודתיות ברמת הסולבנטיות והון, והופכת את אמריקן אוברסיז גרופ לחשופה יותר למחזורי תביעות שליליים או לזעזועים בהערכות שווי שוק של השקעות.
רווחיות מתמשכת ותשואת הון עצמי (ROE)אמריקן אוברסיז גרופ עברה משנים קודמות של הפסד להכנסה נקייה עקבית בשנים 2024–2025 ולתשואת הון עצמי דו־ספרתית בינונית עד גבוהה, המשקפת חזרת רווחיות בתחום החיתום/ההשקעות. רווחים יציבים ותשואת הון עצמי חזקה תומכים ביצירת הון וביכולת השקעה חוזרת בטווח הבינוני.