ניתוח באמצעות AI של אמרנט בנקורפ קלס איי (AMTB)
אמרנט בנקורפ קלס איי (NYSE:AMTB)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $31.00(▲8.24% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.09.2026
AMTB מקבלת ציון 64 בעיקר משום שהנתונים הפונדמנטליים משתפרים, אך עדיין מעורבים, כאשר התאוששות ברווחיות והמרה נאותה של מזומנים מקזזות התכווצות משמעותית בהכנסות ואי-ודאות סביב מגמות המינוף. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה ברורה ואותות מומנטום חיוביים. התמיכה מצד התמחור וההכנסה היא ממוצעת בלבד, עם מכפיל רווח בטווח הביניים ותשואה מתונה, בעוד ששיחת המשקיעים הייתה מעודדת בזכות תחזיות ספציפיות ושיפור במדדי האשראי והרווחיות, אך זאת לצד סיכונים הקשורים לביצועי מרווח הריבית הנקי, ההוצאות וריכוזיות הפיקדונות.
גורמים חיוביים
התאוששות ברווחיות
אמרנט בנקורפ קלס איי חזרה לרווחיות חיובית ושיפרה את המרווחים לאחר ההפסד הקודם, דבר המצביע על שיפור בביצועים התפעוליים ובתנאי האשראי. אם הרווחיות תישמר, ההתאוששות עשויה לחזק את ייצור ההון הפנימי ולספק בסיס יציב יותר לצמיחה בפעילות ההלוואות ולתשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אמרנט בנקורפ קלס איי (AMTB)
- שווי שוק
- $1.13B
- תשואת דיבידנד
- 1.26%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 347.71K
- מכפיל רווח (P/E)
- 20.7
- בטא (שנתי)
- 0.89
- צמיחת הכנסות
- 5.13%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 694
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אמרנט בנקורפ קלס איי פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור אמרנט בנק אן איי המספק מוצרים ושירותים בנקאיים ליחידים ולעסקים בארצות הברית החברה מציעה חשבונות עובר ושב חיסכון עסקיים ושוק כספים שירותי ניהול מזומנים ותעודות פיקדון היא מספקת גם הלוואות נדלן מסחרי בריבית משתנה ובריבית קבועה הלוואות לנכסים בבעלות ובשימוש הלווה הלוואות לדיור חד משפחתי הלוואות מסחריות והלוואות למוסדות פיננסיים וקיבולים וכן הלוואות צרכניות ומשיכות יתר כגון הלוואות לרכב הלוואות אישיות או הלוואות המובטחות במזומן או בניירות ערך והסכמי אשראי מתגלגל בכרטיסי אשראי בנוסף החברה מציעה מוצרי ושירותי נאמנות ותכנון עיזבון ללקוחות בעלי הון גבוה שירותי ברוקראז וייעוץ השקעות בשוקי הון גלובליים בנקאות קמעונאית משכנתאות ושירותי ניהול עושר ונאמנות עוד מספקת החברה כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי כספות לילה הפקדות ישירות המחאות בנקאיות תיבות פיקדון בטוחות מכתבי אשראי העברות בנקאיות שירותי קליטת פיקדונות מרחוק ושירותי מסלקה אוטומטית מכשירים נגזרים ובנקאות מקוונת וניידת יתרות חשבון דפי חשבון ומסמכים אחרים העברות מקוונות ותשלום חשבונות ומסירה אלקטרונית של דפי חשבון ללקוחות וכן כספומטים ובנקאות באמצעות מכשירים ניידים טלפון ודואר היא מפעילה גם מרכזים בנקאיים החברה נודעה בעבר בשם מרקנטיל בנק הולדינג קורפוריישן ושינתה את שמה לאמרנט בנקורפ קלס איי ביוני 2019 אמרנט בנקורפ קלס איי נוסדה בשנת 1979 ומשרדיה הראשיים נמצאים בקורל גייבלס פלורידה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של אמרנט בנקורפ קלס איי משקפים עסק שחזר לרווחיות לאחר שנת 2024 חלשה, עם שיעורי רווחיות בריאים יותר והמרת מזומנים סבירה ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם הירידה החדה האחרונה בהכנסות, מינוף גבוה יותר מבחינה היסטורית, על בסיס נתונים שנתיים, ומסלול תזרים מזומנים תנודתי. בשורה התחתונה: יסודות העסק משתפרים, אך עדיין לא מדובר במגמה יציבה ובעלת רמת ודאות גבוהה יותר לאורך צמיחה, מינוף ויצירת מזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PFBC
USCB
CCBG
HAFC
MCBAMTBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 בספטמבר 2026