ניתוח באמצעות AI של אמריסייף (AMSF)
אמריסייף (NASDAQ:AMSF)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $28.00(▲7.12% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 24.07.2026
הציון מונע בעיקר מחוסן פיננסי מוצק, ובפרט מאזן ללא חוב ו-ROE חזק, וכן מתמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה. נקודות חוזקה אלה מתקזזות בחלקן בשל אינדיקטורים טכניים חלשים, עם מסחר מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ומומנטום חלש, וכן בשל נקודת מעקב יסודית מרכזית: שחיקה אחרונה בשוליים ועקביות לא אחידה בתזרים המזומנים, למרות התייחסויות חיוביות בדרך כלל בשיחות הדוחות בנוגע לצמיחה ולמשמעת החיתום.
גורמים חיוביים
צמיחה מתמשכת בפרמיות
התרחבות חוזרת בפרמיות, הנתמכת על ידי צמיחה בפוליסות ושיעור שימור חידושים של יותר מ-93%, מצביעה על ביקוש לקוחות יציב ועל אפקטיביות ההפצה. המשך הצמיחה יכול לשפר את היקף הפעילות, לפרוס עלויות קבועות ולחזק את מעמדה של אמריסייף בשוק פיצויי העובדים שבו היא מתמקדת.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אמריסייף (AMSF)
- שווי שוק
- $473.04M
- תשואת דיבידנד
- 8.55%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 560.45K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.2
- בטא (שנתי)
- 0.29
- צמיחת הכנסות
- 9.54%
- צמיחת רווח למניה
- -5.60%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 366
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Specialty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פועלת כחברת החזקות ביטוח, אמריסייף מתמחה במתן כיסוי לפיצויי עובדים ברחבי ארצות הברית. הפוליסות שלה מספקות הגנה פיננסית חיונית לעובדים שנפגעו, וכוללות כיסוי לעלויות הקשורות לנכות זמנית או קבועה, קצבאות מוות, והוצאות רפואיות ובתי חולים. החברה משרתת בעיקר עסקים קטנים עד בינוניים הפועלים בענפים בסיכון גבוה, לרבות, אך לא רק, בנייה, הובלות, ייעור, חקלאות, ייצור, תקשורת, ומגזרים ימיים. אמריסייף נוסדה ב1985 ומשרדיה הראשיים נמצאים בדרידר, לואיזיאנה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אמריסייף מציגה פרופיל פיננסי איכותי, הנשען על מאזן נטול חוב ועל תשואות חזקות על ההון. הרווחים נותרים חיוביים לצד צמיחה מתונה בהכנסות בתקופה האחרונה, אך תוצאות 12 החודשים האחרונים מצביעות על שחיקה משמעותית במרווחים בהשוואה לשנים קודמות. ההמרה לתזרים מזומנים בריאה, אך התנודתיות ברמות ובצמיחה השנתיות של תזרים המזומנים מצביעה על כך שמשקיעים צריכים לעקוב אחר עמידות ביצועי החיתום והתפעול, שמניעים את המרווחים ואת יצירת המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AMSF
TIPT
EIG
JRVR
OSGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 ביולי 2026