ניתוח באמצעות AI של אמאלגמייטד בנק (AMAL)
אמאלגמייטד בנק (NASDAQ:AMAL)
- דירוג:
- 80תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $58.00(▲19.79% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
AMAL מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים בסיסיים חזקים, הכוללים רווחיות בריאה ושיפור ניכר במינוף, וכן בזכות מערך טכני שורי, עם מחיר מעל כל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD/RSI חיוביים. גם שיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות תומכת בציון, עם העלאת התחזית לשנה כולה והערות חיוביות לגבי הצמיחה ואיכות האשראי, בעוד שהתמחור סביר אך אינו אטרקטיבי במיוחד, ולחצי הוצאות ומרווחים בטווח הקרוב הם נקודות מרכזיות למעקב.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה ותחזית רווח משודרגת
תשואות גבוהות מתמשכות, יעילות תפעולית של פחות מ-50%, והעלאת תחזית הרווח מצביעות על רווחיות ליבה חזקה. מדדים אלה מספקים בסיס יציב להמשך יצירת רווחים, כל עוד עלויות האשראי ותנאי המימון נותרות בשליטה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אמאלגמייטד בנק (AMAL)
- שווי שוק
- $1.41B
- תשואת דיבידנד
- 1.25%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 262.56K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.4
- בטא (שנתי)
- 0.79
- צמיחת הכנסות
- 9.56%
- צמיחת רווח למניה
- 12.20%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 450
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אמאלגמייטד פייננשל קורפ שהוקמה בניו יורק בשנת 1923 פועלת כחברת האם של אמאלגמייטד בנק החברה מספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים לרבות בנקאות מסחרית וקמעונאית ניהול השקעות ופתרונות נאמנות ומשמורת לעסקים וללקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית שירותי הבנקאות שלה כוללים מגוון חשבונות פיקדון מחשבונות עובר ושב שאינם נושאי ריבית וחשבונות עובר ושב נושאי ריבית ועד חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי ותעודות פיקדון בתחום ההלוואות אמאלגמייטד בנק מעניקה הלוואות מסחריות למטרות תעשייה נדלן רב משפחתי ונדלן כללי לצד הלוואות קמעונאיות כגון משכנתאות למגורים ואשראי צרכני מעבר לפעילות הבנקאית הבסיסית החברה מספקת בנקאות מקוונת תשלום חשבונות ניהול מזומנים והשכרת כספות וכן כרטיסי חיוב וכרטיסי כספומט פעילויות הנאמנות המשמורת וניהול ההשקעות הייעודיות שלה כוללות שמירת נכסים טיפול בפעולות תאגידיות גביית הכנסות שירותי הצבעה באמצעות ייפוי כוח והעברות נכסים וניהול המרות בנוסף היא מציעה מגוון מוצרי השקעה כגון מניות הכנסה קבועה נדלן והשקעות אלטרנטיביות לצד מוצרי ברוקראז ניהול נכסים וביטוח אמאלגמייטד פייננשל קורפ משרתת את לקוחותיה באמצעות פלטפורמת בנקאות דיגיטלית ורשת משרדים פיזיים הכוללת שלושה סניפים בעיר ניו יורק סניף אחד בוושינגטון די סי סניף אחד בסן פרנסיסקו ומשרד מסחרי בבוסטון
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
AMAL מציגה פרופיל רווחיות חזק, עם רווחים עמידים ומגמת הכנסות משתפרת ב-12 החודשים האחרונים. המאזן הפך לפחות מסוכן באופן משמעותי, עם מינוף נמוך בהרבה בהשוואה לשנים קודמות, תוך שמירה על תשואה אטרקטיבית על ההון. תזרים המזומנים תומך בדרך כלל ברווחים והשתפר לאחרונה, אם כי כמה נקודות נתונים הקשורות לכיסוי נראות לא עקביות, דבר המצביע על כך שעל המשקיעים לעקוב אחר מדדי שירות חוב המבוססים על תזרים מזומנים ועל קיימות המרווחים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AMAL
ESQ
CNOB
BY
DCOM
MCBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026