דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ (AII)

AII

אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ (NYSE:AII)

דירוג:
81תשואת יתר
מחיר יעד:
$32.00(▲23.08% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
17.08.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, עם קפיצה ברווחיות ומאזן בעל רמת חוב נמוכה במיוחד, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי במכפיל רווח נמוך. גורמים חיוביים אלה מתמתנים בשל אינדיקטורים טכניים של קניית יתר, שמעלים את סיכון התנודתיות בטווח הקצר, וכן בשל שונות בתזרים המזומנים ותלות בביטוח משנה ובחשיפה לאסונות, כפי שהודגשו בשיחת התוצאות האחרונה.

תמחור ביחס לחברות דומות

תמחור המניה נראה אטרקטיבי בהשוואה לחברות דומות איכותיות בפלורידה, מה שמחזק את דירוג ה-Outperform של האנליסט ומצביע על פוטנציאל לעלייה עבור משקיעים המחפשים ערך יחסי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ (AII)

שווי שוק
$538.87M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
217.57K
מכפיל רווח (P/E)
6.1
בטא (שנתי)
0.24
צמיחת הכנסות
―
צמיחת רווח למניה
―
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
313
מגזר
כללי
עוצמת המגזר
―
תעשייה
Insurance - Property & Casualty

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ פועלת, יחד עם חברות הבת שלה, כחברת ביטוח בארצות הברית. החברה מציעה ביטוח רכוש פרטי למגורים עבור בעלי בתים צמודי קרקע ובעלי דירות קונדומיניום, וכן כיסוי לדירות לא מאוכלסות ולנכסי השקעה. היא מספקת גם מוצרי ביטוח לבתים מיוצרים, למגורים מסחריים, לנכסי מגורים ולתחומים מיוחדים. בנוסף, החברה מציעה הרחבות אופציונליות המספקות רמות גבוהות יותר של כיסוי סטנדרטי וכיסוי אופציונלי, כגון פגיעה אישית, אחריות בגין בעלי חיים, שחזור זהות וכיסוי פיזי לרכב גולף, וכן מוצרי ביטוח שיטפונות. היא מפיצה את מוצריה באמצעות השוק הוולונטרי, הכולל שותפויות עם סוכנים עצמאיים, חברות ביטוח לאומיות ואזוריות, סוכנים המזוהים עם בוני בתים וערוצים ישירים לצרכן. אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ נוסדה בשנת 2006 ומשרדיה הראשיים נמצאים בטמפה, פלורידה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ מציגה קפיצה חדה מאוד ברווחים ובשולי הרווח בשנת 2025, לצד מאזן עם חוב נמוך במיוחד ותשואה חזקה על ההון העצמי. תזרים המזומנים נותר בריא ותואם היטב לרווחים, אך הירידה המשמעותית בתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 לעומת 2024 מצביעה על תנודתיות. באופן כללי, הדוחות הכספיים משקפים איכות גבוהה והון חזק, כאשר התוצאות צפויות להיות רגישות לתנודתיות הרגילה בענף ביטוחי הרכוש והחבויות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות336.20M276.49M204.35M200.87M
רווח גולמי224.73M178.45M81.99M78.87M
EBITDA123.95M117.34M53.88M45.98M
רווח נקי88.09M99.62M39.74M37.80M
מאזן
סך הנכסים1.61B1.23B1.20B862.04M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר519.01M374.36M262.25M256.80M
סך החוב33.48M1.08M3.64M6.08M
סך ההתחייבויות1.24B888.05M1.04B728.07M
הון בעלי המניות369.52M337.02M162.39M133.97M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי168.12M133.18M147.60M63.68M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת172.55M138.19M148.91M64.44M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-85.00M-135.08M-19.37M-1.84M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-20.50M61.73M-12.44M-2.35M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (55)
HRTGHRTG
87תשואת יתר
AIIAII
81תשואת יתר
UVEUVE
81תשואת יתר
KINSKINS
72תשואת יתר
DGICADGICA
66ניטרלי
ACICACIC
61ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
הריטג' אינשורנס הולדינגס87תשואת יתר$1.06B5.0842.41%—1.45%102.69%
אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ81תשואת יתר$538.87M6.1125.95%———
יוניברסל אינשורנס81תשואת יתר$1.31B5.9638.78%1.85%3.96%234.26%
קינגסטון72תשואת יתר$270.56M7.540.11%1.00%34.04%15.59%
דניגול66ניטרלי$695.68M9.4811.01%3.94%-3.10%-18.44%
אמריקן קואסטל אינשורנס61ניטרלי$537.95M5.3430.43%—3.29%21.74%
*מגזר55ניטרלי$6.65B3.83-15.92%6.20%10.91%7.18%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
27.505.6225.68%
18.680.241.29%
18.694.2929.76%
47.1219.7672.20%
11.100.141.30%
35.7711.8349.42%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 17 באוגוסט 2026