ניתוח באמצעות AI של פדרל אגריקלטורל מורטגג' (AGM.A)
פדרל אגריקלטורל מורטגג' (NYSE:AGM.A)
- דירוג:
- 58ניטרלי
- מחיר יעד:
- $146.00(▲3.61% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- פתיחת סיקור
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים מעורבים: רווחיות יציבה ושיפור בייצור המזומנים מתקזזים מול מינוף גבוה מבחינה מבנית וכיסוי חוב נמוך. האינדיקטורים הטכניים חלשים, עם מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי, בעוד שהתמחור הוא נקודת חוזקה ברורה, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה.
גורמים חיוביים
פלטפורמת אשראי ייעודית למגזר החקלאי
פדרל אגריקלטורל מורטגג' פועלת בשוק ייעודי באמצעות חיבור לווים מהמגזר החקלאי והכפרי למימון מצד מלווים ולנזילות בשוק המשני. רכישות ההלוואות, הערבויות, האיגוח והפעילויות שלה בשוקי ההון יוצרים מספר ערוצים חוזרים למתן שירות למערכת אקולוגית זו של אשראי, שלה חשיבות מבנית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פדרל אגריקלטורל מורטגג' (AGM.A)
- שווי שוק
- $2.13B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 67.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.82
- צמיחת הכנסות
- 31.16%
- צמיחת רווח למניה
- 7.63%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 212
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פדרל אגריקלטורל מורטגג' מקימה שוק משני להלוואות שניתנו ללווים ברחבי ארצות הברית פעילותה בנויה מארבעה מגזרים עיקריים 1 חוות וחוות מרעה מגזר זה רוכש ומחזיק במשכנתאות מדרגה ראשונה על נדלן חקלאי ממיר משכנתאות כשירות לניירות ערך מבטיח תשלום במועד של ריבית וקרן על ניירות ערך מאוגמים אלה ומספק התחייבויות ארוכות טווח לרכישת הלוואות משכנתא כשירות מסוימות 2 ערבויות USDA באמצעות מגזר זה התאגיד רוכש חלקים מהלוואות חקלאיות והלוואות לפיתוח כפרי אשר הובטחו על ידי מחלקת החקלאות של ארצות הברית 3 תשתיות כפריות כאן החברה רוכשת ומגבה ניירות ערך הקשורים להלוואות שניתנו על ידי מלווים שיתופיים עבור תשתיות חשמל או תקשורת היא גם רוכשת ישירות הלוואות כשירות לתשתיות כפריות מעניקה ערבויות לניירות ערך הקשורים להלוואות אלה ומנפיקה התחייבויות ארוכות טווח לרכישה בהמתנה של מקבצי הלוואות כאלה 4 אשראי מוסדי מגזר זה מתמקד במתן ערבויות וברכישת התחייבויות כלליות ממלווים ומגופים פיננסיים אחרים התחייבויות אלה חייבות להיות מובטחות על ידי מאגרי הלוואות העומדים בקריטריונים של תחומי הפעילות חוות וחוות מרעה ערבויות USDA או תשתיות כפריות של התאגיד פדרל אגריקלטורל מורטגג' נוסדה בשנת 1987 וממוקמת בוושינגטון די סי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, החברה מציגה רווחיות מוצקה ופרופיל תשואה שנותר אטרקטיבי, עם צמיחה מתונה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, בעוד שהרווחים מיתרגמים היטב לתזרים מזומנים חופשי. מנגד, הסיכון במאזן הוא הגורם המרכזי המאזן זאת: המינוף גבוה מאוד מבחינה מבנית, וכיסוי החוב באמצעות תזרים המזומנים נמוך, כך שהתוצאות חשופות יותר לתנודות במימון ובמחזור האשראי. בשורה התחתונה: ביצועים תפעוליים טובים, אך רמת הסיכון גבוהה בשל מבנה ההון.
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026