דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Adyen N.V. Unsponsored ADR (ADYEY)

ADYEY

Adyen N.V. Unsponsored ADR (OTHER OTC:ADYEY)

דירוג:
77תשואת יתר
מחיר יעד:
$12.00(▼4.53% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
העלאת המלצה
תאריך:
17.08.2026

הציון מונע בעיקר מאיכות פיננסית חזקה, הכוללת רווחיות גבוהה ומינוף נמוך, וכן מהכוונה תומכת בשיחת הוועידה להמשך צמיחה של יותר מ-20% במטבע קבוע, לצד מרווחים יציבים ברובם. מנגד, חולשה בטווח הקצר בתזרים המזומנים, סימנים לתנאים טכניים מתוחים, אותות קניית יתר, יחד עם P/E גבוה יחסית והיעדר תמיכה מתשואת דיבידנד, ממתנים זאת.

מאזן שמרני

מינוף נמוך מאוד מעניק ל-Adyen N.V. Unsponsored ADR גמישות פיננסית משמעותית להשקעה בתשתיות, לתמיכה בדרישות רגולטוריות ולביצוע רכישות ממוקדות, ללא תלות משמעותית בחוב. גם תשואה גבוהה על ההון מצביעה על כך שההון הוקצה היסטורית ביעילות בתוך העסק.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Adyen N.V. Unsponsored ADR (ADYEY)

שווי שוק
$33.57B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
77.21K
מכפיל רווח (P/E)
26.4
בטא (שנתי)
1.44
צמיחת הכנסות
25.20%
צמיחת רווח למניה
20.38%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
4,771
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Software - Infrastructure

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אדיין מספקת פתרון גלובלי לעיבוד תשלומים ופועלת באירופה במזרח התיכון באפריקה בצפון אמריקה באזור אסיה פסיפיק ובאמריקה הלטינית הפלטפורמה המשולבת שלה משלבת יכולות תשלום חיוניות כגון שירותי שער תשלום ניהול סיכונים מתקדם עיבוד עסקאות הנפקת כרטיסים סליקה לבתי עסק והסדרי תשלום החברה מציעה תשתית עורפית חזקה המאפשרת לעסקים לאשר תשלומים באופן חלק במגוון ערוצי מכירה לרבות אונליין במובייל במסופים בחנות ובאינטגרציות API בנוסף היא מספקת תובנות נתונים בעלות ערך המערכת של אדיין משרתת מגוון רחב של בתי עסק בענפים רבים ומקשרת אותם ישירות לרשתות תשלום מרכזיות כמו ויזה ומאסטרקארד לצד אפשרויות תשלום נוספות אדיין נוסדה בשנת 2006 ומטה החברה ממוקם באמסטרדם הולנד

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

אדיין מציגה פרופיל פיננסי איכותי: התרחבות חזקה בהכנסות לאורך זמן, רווחיות מהטובות בענף, ומאזן עם מינוף נמוך. הסיכונים העיקריים בטווח הקרוב הם האטה בקצב צמיחת ההכנסות, היחלשות מסוימת בשיעורי הרווחיות ב-2025, וירידה חדה בתזרים המזומנים החופשי בשנה האחרונה, אשר יחד מצביעים על מסלול חלש יותר במזומנים ובצמיחה לעומת המגמה הקודמת, למרות המשך הרווחיות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות2.72B2.57B2.23B1.63B1.33B1.00B
רווח גולמי1.99B2.01B1.99B1.01B948.92M759.80M
EBITDA1.48B1.48B1.36B1.03B728.34M629.74M
רווח נקי1.12B1.02B925.16M698.32M564.14M469.72M
מאזן
סך הנכסים14.72B12.25B11.43B9.57B7.62B5.78B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר12.40B10.82B9.88B8.31B6.52B4.62B
סך החוב409.19M252.37M228.26M223.06M203.07M142.96M
סך ההתחייבויות8.81B6.97B7.19B6.42B5.20B3.97B
הון בעלי המניות5.91B5.28B4.23B3.15B2.41B1.81B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי724.76M904.63M1.60B1.80B1.93B1.77B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת874.72M1.03B1.70B1.87B2.02B1.82B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-812.89M-129.54M-118.62M-69.74M-87.69M-42.13M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-27.11M-27.88M70.60M-20.61M-12.22M96.24M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
ADYEYADYEY
77תשואת יתר
DLODLO
76תשואת יתר
XYZXYZ
74תשואת יתר
ACIWACIW
70תשואת יתר
FOURFOUR
66ניטרלי
STNESTNE
65ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
Adyen N.V. Unsponsored ADR77תשואת יתר$33.57B26.4020.11%—25.20%20.38%
די־לוקאל76תשואת יתר$4.26B21.2637.65%1.36%57.03%38.31%
בלוק74תשואת יתר$47.96B140.041.61%—5.07%-87.94%
ACI Worldwide70תשואת יתר$5.31B24.0015.06%—7.03%-8.05%
שיפטפור פיימנטס66ניטרלי$3.11B62.085.65%—32.44%-78.82%
סטונקו65ניטרלי$2.77B4.3529.69%—-29.50%—
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
10.66-6.44-37.66%
52.804.629.59%
77.893.354.49%
11.28-3.31-22.68%
39.43-34.65-46.77%
14.67-0.47-3.14%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 17 באוגוסט 2026