דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ACI Worldwide (ACIW)

ACIW

ACI Worldwide (NASDAQ:ACIW)

דירוג:
70תשואת יתר
מחיר יעד:
$58.00(▲9.35% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
07.09.2026

הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים טובים, הכוללים צמיחה עקבית בהכנסות, שיעורי רווחיות תפעולית בריאים, שיפור במינוף ותזרים מזומנים חופשי חיובי חזק. החדשות התאגידיות תומכות, לאור העלאת התחזית לשנת 2026 והמשך רכישות עצמיות של מניות ומינוף נמוך. הגורמים המקזזים הם אינדיקטורים טכניים מעורבים, עם MACD שלילי ומחיר הנמוך מהממוצע ל-50 יום, וכן מכפיל שווי מתון ללא תשואת דיבידנד שדווחה.

מיזוגים ורכישות ואינטגרציית מוצרים

הרכישה של Cranium Ventures מכניסה טכנולוגיית ניתוב כרטיסים מבוססת ענן ל-Connetic for Cards של ACI Worldwide, מחזקת את יכולות תזמור התשלומים ותומכת בהזדמנויות למכירה צולבת.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ACI Worldwide (ACIW)

שווי שוק
$5.16B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
681.21K
מכפיל רווח (P/E)
23.9
בטא (שנתי)
1.00
צמיחת הכנסות
7.03%
צמיחת רווח למניה
-8.05%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
2,930
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Software - Infrastructure

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ACI Worldwide פועלת כחברת תוכנה גלובלית, המתמחה בפיתוח, הפצה, הטמעה ותמיכה שוטפת בפתרונות תשלומים דיגיטליים. הצעות אלה מיועדות לצרכים המגוונים של בנקים, סוחרים וארגוני חיוב ברחבי העולם. לחברה פורטפוליו נרחב של פלטפורמות ייעודיות, הכולל ACI Acquiring מערכת לניהול סוחרים, שנועדה לקדם חדשנות דיגיטלית, לחזק מניעת הונאות ולסייע בהפחתת עמלות סליקה. ACI Issuing פתרון מקיף להנפקה דיגיטלית של תשלומים. ACI Enterprise Payments Platform מספקת יכולות מתקדמות לעיבוד ולתזמור של תשלומים דיגיטליים. Real Time Payments Solutions קטגוריה זו כוללת את ACI Low Value Real Time Payments לעסקאות זמן אמת סטנדרטיות, ואת ACI High Value Real Time Payments מנוע התומך בעיבוד תשלומים עבור בנקים מרובים, במטבעות מרובים, 24 7, עם שילוב הודעות SWIFT. ACI Omni Commerce פלטפורמה מדרגית, שנועדה לעיבוד מקיף של תשלומים בכל ערוצי הפעילות. ACI Secure eCommerce פתרון ייעודי להבטחת האבטחה של עסקאות מקוונות. ACI Fraud Management עושה שימוש במתודולוגיה בזמן אמת לזיהוי ולמניעה יעילים של הונאות. ACI Digital Business Banking פלטפורמה מבוססת ענן, המציעה שירותי בנקאות דיגיטלית מודרניים. ACI Speedpay חבילת פתרונות משולבת, המספקת שירותי חיוב דיגיטלי, תשלום, העברת כספים ותקשורת. מעבר למוצרי התוכנה המרכזיים שלה, ACI Worldwide מספקת שירותי הצגת חשבונות ותשלום אלקטרוניים למגוון רחב של מגזרים, ובהם מימון צרכני, ביטוח, בריאות, השכלה גבוהה, שירותים ציבוריים, ממשל ומשכנתאות. החברה מציעה גם שירותי תמיכה חיוניים, כגון הטמעה, הכוללת התקנת מוצרים, תצורה והתאמות תוכנה ייעודיות, וכן ייעוץ עסקי וטכני, סיוע באתר הלקוח, הדרכה על מוצרים ובדיקות מקיפות. נוסף על כך, ACI Worldwide פועלת כמפיצה וכנציגת מכירות של מוצרי תוכנה של צד שלישי. כלל הפתרונות והשירותים שלה משווקים תחת המותג האחיד ACI Worldwide. החברה, שנודעה בתחילה בשם Transaction Systems Architects, שינתה רשמית את שמה ל ACI Worldwide ביולי 2007. החברה נוסדה בשנת 1975, ומטה הפעילות שלה ממוקם בקורל גייבלס, פלורידה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הדוחות הכספיים של ACIW משקפים עסק של תשתיות תוכנה בצמיחה יציבה, עם שיעורי רווח גולמי עמידים ושיפור בהיקף התפעולי לעומת שנים קודמות. הסיכון במאזן פחת, כאשר יחסי המינוף ירדו, בעוד הרווחיות והתשואות נותרו יציבות. הפריטים המרכזיים למעקב הם הירידה האחרונה בשיעור הרווח הנקי לעומת 2025 והשונות במדדי תזרים המזומנים, אף שתזרים המזומנים החופשי נותר חזק וחיובי באופן עקבי.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות1.82B1.76B1.59B1.45B1.42B1.37B
רווח גולמי893.35M862.13M802.51M733.37M725.83M731.73M
EBITDA467.02M475.39M443.55M360.11M398.19M364.03M
רווח נקי225.69M226.66M203.12M121.51M142.18M127.79M
מאזן
סך הנכסים3.10B3.10B3.03B3.44B3.21B3.16B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר167.40M196.46M216.39M164.24M124.98M122.06M
סך החוב849.46M871.68M956.43M1.08B1.14B1.12B
סך ההתחייבויות1.60B1.59B1.60B2.12B2.02B1.91B
הון בעלי המניות1.50B1.52B1.42B1.32B1.19B1.24B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי354.65M309.92M343.35M130.74M103.49M175.11M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת394.10M322.83M358.75M168.52M143.38M220.47M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-65.07M7.22M-45.05M-37.78M60.25M-45.37M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-407.51M-336.65M-288.20M-111.55M-171.06M-256.88M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
DLODLO
76תשואת יתר
EVTCEVTC
71תשואת יתר
ACIWACIW
70תשואת יתר
EEFTEEFT
66ניטרלי
FOURFOUR
66ניטרלי
WEXWEX
63ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
די־לוקאל76תשואת יתר$4.14B21.8837.65%1.36%57.03%38.31%
אברטק71תשואת יתר$1.85B20.3915.04%0.67%12.36%-28.24%
ACI Worldwide70תשואת יתר$5.16B23.8915.06%—7.03%-8.05%
יורונט וורלדווייד66ניטרלי$2.39B9.0423.02%—5.76%-3.78%
שיפטפור פיימנטס66ניטרלי$3.00B61.985.65%—32.44%-78.82%
WEX63ניטרלי$5.95B17.8028.22%—7.46%27.03%
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
52.552.034.02%
65.54-20.04-23.42%
180.9831.0220.69%
31.401.093.60%
39.34-36.17-47.90%
15.10-0.47-3.01%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 7 בספטמבר 2026