VOO לעומת SCHD לעומת QQQI: איזה ETF דיבידנד מציע את ההכנסה הגבוהה ביותר והפוטנציאל לעלייה ב-2026?
- QQQI מצטיינת כהשקעת דיבידנד ל-2026 עם תשואת דיבידנד חודשית גבוהה במיוחד (כ-14%–15%) ופוטנציאל עלייה של יותר מ-50% לפי אנליסטים, אך עם יחס הוצאות גבוה יותר וסיכון מוגבר בשל הסתמכות על אסטרטגיית אופציות.
- SCHD מספקת דיבידנד רבעוני יציב, עלויות נמוכות ופוטנציאל עלייה מתון, בעוד ש-VOO מציעה את התשואה הנמוכה ביותר אך מעניקה פיזור רחב במניות הגדולות בארה״ב ומתאימה בעיקר לצמיחה ארוכת טווח.
קרן הסל וואנגרד S&P 500 (VOO), קרן הסל Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) וקרן הסל NEOS Nasdaq-100 High Income (QQQI) כולן מספקות הכנסה, אבל הן עושות זאת בדרכים שונות. VOO עוקבת אחרי השוק הרחב, והחלוקות שלה מגיעות מדיבידנדים רגילים שמשלמות החברות הגדולות במדד S&P 500 (SPX), ולא מאסטרטגיה שממוקדת בהכנסה. לעומת זאת, SCHD מחלקת דיבידנדים מהחברות שהיא מחזיקה, בעוד ש-QQQI מייצרת את רוב ההכנסה שלה דרך אסטרטגיית אופציות.
עבור משקיעי הכנסה, המדד המרכזי הוא תשואת דיבידנד — המזומן שמשולם ביחס למחיר הקרן. נכון לעכשיו, QQQI מציעה את התשואה הגבוהה ביותר, בסביבות 14%–15%; SCHD מציעה תשואה של כ-3%–4%; בעוד ש-VOO מציעה תשואה של כ-1%–2%.
באמצעות כלי ההשוואה לקרנות סל של TipRanks, הצבנו את SCHD, QQQI ו-VOO זו מול זו כדי למצוא את קרן ה-ETF לדיבידנד הטובה ביותר למשקיעים ב-2026.
האם VOO היא קרן ETF טובה להשקעה?
VOO מחלקת דיבידנדים אחת לרבעון, ומעבירה למשקיעים את הדיבידנדים הרגילים שהיא מקבלת מחברות מדד S&P 500 שהיא מחזיקה. לאחרונה, הקרן חילקה דיבידנד של 1.87 דולר למניה ב-31 במרץ 2026. כפי שניתן לראות בטבלת היסטוריית הדיבידנדים של VOO, התשלומים האחרונים נעו בדרך כלל בין כ-1.70 ל-1.87 דולר למניה בכל רבעון. לקרן יחס הוצאות נמוך ביותר מבין השלוש — 0.03%.
מבחינת החזקות, קרן VOO מוטה במידה רבה לכיוון מניות טכנולוגיה, אבל היא כוללת גם חשיפה משמעותית למניות פיננסים, בריאות, צריכה ותעשייה, כך שהיא נותנת למשקיעים פיזור רחב במניות בעלות שווי שוק גבוה. VOO מחזיקה 507 מניות, עם נכסים כוללים בשווי 825.92 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות ביותר הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) ואלפבית (גוגל).
על פי דירוג הקונצנזוס הייחודי של TipRanks לקרנות סל, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על מניות הקרן, VOO מדורגת בקנייה מתונה (Moderate קניה). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 760.55 דולר, משקף פוטנציאל לעלייה של 25.57%.
האם SCHD היא באמת השקעה טובה?
SCHD מחלקת דיבידנדים אחת לרבעון, מתוך תזרים המזומנים שהיא מקבלת מהחברות שהיא מחזיקה. לאחרונה, הקרן חילקה דיבידנד של 0.26 דולר למניה ב-30 במרץ 2026. כפי שניתן לראות בתמונת היסטוריית הדיבידנדים של SCHD, התשלומים בשנים 2024 ו-2025 נעו בדרך כלל בין 0.25 ל-0.28 דולר לרבעון. יחס ההוצאות של הקרן עומד על 0.06%.
מבחינת החזקות, SCHD מתמקדת בחברות שמחלקות דיבידנדים באופן קבוע, עם חשיפה גדולה למניות תעשייה, בריאות, אנרגיה ומוצרי צריכה בסיסיים, ולא לחברות טכנולוגיה צומחות בקצב מהיר. הקרן מחזיקה 102 מניות ומנהלת נכסים בכ-84.67 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות שלה כוללות את Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP), Verizon (VZ), Merck (MRK) ו-Texas Instruments (TXN).
על פי דירוג הקונצנזוס הייחודי של TipRanks לקרנות סל, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על מניות הקרן, SCHD מדורגת בקנייה מתונה (Moderate קניה). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 34.74 דולר, משקף פוטנציאל לעלייה של 13.39%.
מהו מחיר היעד עבור QQQI?
QQQI פועלת לפי מודל שונה מאוד. הקרן מחלקת דיבידנדים מדי חודש, בעיקר באמצעות אסטרטגיית אופציות שמבוססת על מדד Nasdaq-100. כפי שניתן לראות בטבלת היסטוריית הדיבידנדים של QQQI, התשלומים האחרונים נעו לרוב בין 0.61 ל-0.64 דולר למניה, כאשר התשלום האחרון עמד על 0.61 דולר במרץ 2026. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.68%.
מבחינת החזקות, QQQI מתמקדת בחברות טכנולוגיה ואינטרנט גדולות, משום שהיא מבוססת על מדד Nasdaq-100. הקרן מחזיקה 104 מניות ומנהלת נכסים בכ-9.43 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות ביותר הן אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) וטסלה (טסלה).
על פי דירוג הקונצנזוס הייחודי של TipRanks לקרנות סל, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על מניות הקרן, QQQI מדורגת בקנייה חזקה (קנייה חזקה). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 76.93 דולר, משקף פוטנציאל לעלייה של 52.28%.
סיכום
QQQI בולטת הן מבחינת הכנסה והן מבחינת פוטנציאל לעלייה. היא מציעה את התשואה הגבוהה ביותר מבין שלוש הקרנות, וגם את פוטנציאל העלייה החזק ביותר, מעל 50%, על פי הערכות האנליסטים. עם זאת, ההכנסה הגבוהה הזו מגיעה עם יחס הוצאות גבוה יותר ועם יותר סיכון, מכיוון שהקרן נשענת על אסטרטגיית אופציות.
SCHD מציעה גישה מאוזנת יותר. היא מספקת דיבידנדים יציבים, עלויות נמוכות ופוטנציאל עלייה מתון, ולכן היא מתאימה למשקיעי הכנסה שמחפשים יציבות. במקביל, VOO מציעה את התשואה הנמוכה ביותר, אך מספקת חשיפה רחבה לחברות האמריקאיות הגדולות, ולכן מתאימה יותר לצמיחה לטווח ארוך.