ניתוח באמצעות AI של ווקר אנד דנלופ (WD)
ווקר אנד דנלופ (NYSE:WD)
- דירוג:
- 46ניטרלי
- מחיר יעד:
- $32.00(▼21.36% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.09.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל היחלשות באיכות הפיננסית, ובפרט תזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי בתקופה האחרונה, רווחיות נמוכה יותר בהשוואה לשנים קודמות, ומינוף גבוה יותר לצד ירידה ב-ROE. גם האינדיקטורים הטכניים נותרו חלשים, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD שלילי. גורמים מקזזים כוללים תשואת דיבידנד גבוהה ואירוע תאגידי חיובי הקשור לנזילות, הארכת המסגרת של JPMorgan, אך הם אינם מספיקים כדי לגבור על החששות הנוגעים לתזרים המזומנים ולמגמה.
גורמים חיוביים
הכנסות חוזרות משירותי ניהול הלוואות
דמי שירותי ניהול הלוואות ודמי ניהול נכסים חוזרים יכולים לספק הכנסות מעבר לסגירות ההלוואות הראשוניות, ולסייע בגיוון הכנסות המבוססות על עסקאות. תיק שירותי ניהול הלוואות צומח או נשמר עשוי לשפר את נראות ההכנסות ולתמוך בעמידות כאשר היקפי המימון של נדל"ן מסחרי תנודתיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ווקר אנד דנלופ (WD)
- שווי שוק
- $1.12B
- תשואת דיבידנד
- 5.6%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 537.57K
- מכפיל רווח (P/E)
- 27.9
- בטא (שנתי)
- 0.94
- צמיחת הכנסות
- 9.22%
- צמיחת רווח למניה
- -65.41%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,466
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Mortgages
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ווקר אנד דנלופ פועלת באמצעות חברות הבת שלה ומציעה מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים המותאמים לבעלי נכסי נדל ן וליזמים ברחבי ארצות הברית החברה מתמחה במימון לנדל ן רב משפחתי ולמיזמי נדל ן מסחרי שונים נוספים ההיצע המרכזי שלה כולל תיק מגוון של מוצרי הלוואה כגון משכנתאות מדרגה ראשונה שטרי נאמנות מדרגה שנייה מימון משלים הלוואות בנייה חוב מזנין הון מועדף הלוואות בסכומים קטנים ומימון גישור או ביניים החברה פעילה במיוחד בתחום המימון לדיור רב משפחתי ותומכת בנכסים כגון קהילות דיור מיוצר דיור לסטודנטים דיור בר השגה ודיור לגיל השלישי ולעיתים קרובות עושה שימוש בתוכנית DUS של פאני מיי בנוסף היא מספקת הלוואות בנייה והלוואות קבועות לדיור רב משפחתי לדיור בר השגה לדיור לגיל השלישי ולמתקני בריאות מעבר למתן הלוואות ישיר ווקר אנד דנלופ משמשת כגורם מתווך מרכזי המחבר בין בעלי נדל ן מסחרי לבין מגוון רחב של ספקי הון מוסדיים מקורות אלה כוללים חברות ביטוח חיים בנקי השקעות בנקים מסחריים קרנות פנסיה גופי CMBS ומשקיעים מוסדיים אחרים בתפקיד תיווך זה החברה מספקת מומחיות בייעוץ למבנה הון בונה חבילות מימון מותאמות אישית מסייעת בניהול משא ומתן בין הצדדים מתאמת בדיקת נאותות ומלווה עסקאות עד להשלמתן בנוסף להרחבת מגוון שירותיה החברה מספקת גם שירותי תיווך במכירת נכסים פתרונות חיתום וניהול סיכונים ושירותים מקיפים של שירות הלוואות וניהול נכסים ווקר אנד דנלופ נוסדה בשנת 1937 ומשרדה הראשי ממוקם בבתסדה מרילנד
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, ווקר אנד דנלופ מציגה עסק שנותר רווחי בדוח רווח והפסד, אך עם כוח יצירת רווח נמוך יותר באופן ברור לעומת השנים 2021–2022, כאשר צמיחת ההכנסות המדווחת ב-12 החודשים האחרונים מצביעה על לחץ בטווח הקרוב. המאזן עדיין סביר, אך המינוף עלה שוב והתשואות על ההון ירדו. נורת האזהרה המרכזית היא תזרים המזומנים: מספר תקופות אחרונות של תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ושל תזרים מזומנים חופשי שלילי מפחיתות את הגמישות ומעלות את סיכון הביצוע אם הסביבה החלשה תימשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
VEL
PFSI
ONIT
GHIWD
UWMCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 בספטמבר 2026