מחיר וניתוח של מניית WCF Bancorp (WCFB)
גרף ונתונים עיקריים
$0.10(1.7%)
$6.14
בסגירה:
טווח יומי$6.14 - $6.14
טווח 52 שבועות$5.68 - $8.53
מחיר בסיס$6.04
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)704.00
טווח יומי$6.14 - $6.14
טווח 52 שבועות$5.68 - $8.53
מחיר בסיס$6.04
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)704.00
שווי שוק$12.12M
שווי פעילות$38.69M
סך המזומנים (דוח אחרון)$2.03M
סך החוב (דוח אחרון)$29.50M
מכפיל רווחN/A
בטא0.03
הדוח הבאN/A
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.77%
תיאור החברה
WCF Bancorp
WCF Bancorp פועלת כישות האם של WCF Financial Bank מוסד פיננסי המספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית ללקוחות פרטיים וללקוחות תאגידיים כאחד הבנק מציע מגוון רחב של חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון וכן תעודות פיקדון בנוסף הוא מעניק מימון צרכני ומשכנתאות לדיור מנפיק כרטיסי חיוב וכ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית WCF Bancorp
סנטימנט שורי
מגמת צמיחת הכנסותהמשך הרחבת ההכנסות (כ-1% ב-2024 וכ-13% ב-2025) מצביע על כך ש-WCF Bancorp מסוגלת לזכות בעסקאות חדשות ולהגדיל הכנסות ליבה. מומנטום הכנסות יציב מספק בסיס מבני לספיגת זעזועים, לתמיכה ביתרונות לגודל ולאפשר התאוששות ברווחיות במקרה שמגמות העלויות והאשראי יתייצבו.
ייצוב תזרים המזומנים ב-2025תזרים המזומנים התפעולי והחופשי שמותרים ב-2025 לרמה חיובית מתונה מסמנים נקודת מפנה ביחס לשחיקת המזומנים בעבר. יצירת תזרים מזומנים חיובי מתמשך, גם אם מתון, משפרת את הנזילות, מפחיתה לחץ מיידי על מחזור חוב ומעניקה להנהלה מרחב לתעדוף הקטנת מינוף או השקעות ממוקדות בעסקים.
רווחי הון במאזן המשמשים ככרית הוןעל אף עלייה במינוף, WCF Bancorp שומרת על הון משמעותי המשמש ככרית הון. בסיס הון מהימן תומך בהמשך פעילות האשראי ובמדדי ההון הרגולטורי לאורך חודשים, ומספק מנגנון תמיכה מבני בזמן שההנהלה פועלת לשיקום הרווחיות ולתיקון התשואה על ההון (ROE).
סנטימנט דובי
הפסדים מתמשכים ותשואת הון עצמי שליליתשלוש שנים רצופות של הפסדים ותשואת הון עצמי שלילית בחדות שוחקות באופן מהותי את ההון שנצבר ומגבילות את יכולת הבנק להעמיד אשראי, להשקיע או לשמר חלוקות לבעלי המניות. חוסר רווחיות מתמשך יוצר סיכון לדילול הון, להגברת בחינת הפיקוח הרגולטורי והופך את ההתאוששות לתלויה בשיפור עקבי ויציב ברווחיות.
גידול במינוףעלייה מהותית ביחס החוב להון בשנים האחרונות מעלה באופן משמעותי את הסיכון הפיננסי. מינוף גבוה יותר מגביר את תנודתיות הרווחים, מגדיל את הרגישות לריבית ולמימון, ומצמצם את הגמישות ההונית – ובכך מעלה את הסבירות שהבנק יידרש לגייס הון אם ההפסדים יימשכו או אם דרישות הלימות ההון הרגולטוריות יקשיחו.
יצירת מזומנים תנודתיתתנודות חדות בתזרים המזומנים מפעילות ובתזרים המזומנים החופשי (חזק, לאחר מכן שלילי, ולאחר מכן התאוששות מתונה) מצביעות על כך שהרווחיות ויצירת המזומנים אינן יציבות. תנודתיות זו מעלה את סיכון המיחזור, מסבכת את תהליך התכנון ופוגעת באמון בעמידות המזומנים הזמינים לצמיחת תיק האשראי, לצרכים הוניים או לדיבידנדים.
מגמת צמיחת הכנסותהמשך הרחבת ההכנסות (כ-1% ב-2024 וכ-13% ב-2025) מצביע על כך ש-WCF Bancorp מסוגלת לזכות בעסקאות חדשות ולהגדיל הכנסות ליבה. מומנטום הכנסות יציב מספק בסיס מבני לספיגת זעזועים, לתמיכה ביתרונות לגודל ולאפשר התאוששות ברווחיות במקרה שמגמות העלויות והאשראי יתייצבו.