דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ווסטאמריקה בנקורפ (WABC)

WABC

ווסטאמריקה בנקורפ (NASDAQ:WABC)

דירוג:
74תשואת יתר
מחיר יעד:
$67.00(▲15.18% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
15.10.2026

הציון נשען בעיקר על חוזקה פיננסית מוצקה, הכוללת רווחיות חזקה, מינוף שמרני והמרת מזומנים חזקה, ונתמך גם במגמת עלייה טכנית חיובית. התמחור נוח, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד אטרקטיבית, בעוד שהסיכון העיקרי שממתן את הציון הוא הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים והיחלשות ה-ROE לעומת שנים קודמות.

איכות האשראי

אנליסטים מדגישים את איכות האשראי היוצאת מן הכלל של ווסטאמריקה בנקורפ, עם רמות נמוכות מאוד של הלוואות בעייתיות והפרשה בריאה להפסדי אשראי, התומכות ביציבות הרווחים ומפחיתות את סיכון downside.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ווסטאמריקה בנקורפ (WABC)

שווי שוק
$1.36B
תשואת דיבידנד
3.08%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
227.16K
מכפיל רווח (P/E)
13.4
בטא (שנתי)
0.61
צמיחת הכנסות
-8.51%
צמיחת רווח למניה
-5.30%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
608
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ווסטאמריקה בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית, המפקחת על ווסטאמריקה בנק באמצעות החברה הבת שלה, היא מספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים מסחריים הצעות הפיקדונות שלה מיועדות ללקוחות קמעונאיים, וכוללות חשבונות חיסכון, חשבונות עובר ושב, ותעודות פיקדון פעילות ההלוואות של המוסד מגוונת, וכוללת הלוואות מסחריות, מימון לנדלן מסחרי ולנדלן למגורים, הלוואות בנייה, הלוואות צרכניות בתשלומים, והלוואות עקיפות לרכישת רכב מבחינה גיאוגרפית, WABC מקיימת נוכחות ב 21 מחוזות בצפון ובמרכז קליפורניה, ומפעילה 78 סניפים החברה התאגדה בשנת 1972, ונודעה בתחילה בשם אינדיפנדנט בנקשיירס קורפוריישן היא אימצה את שמה הנוכחי, ווסטאמריקה בנקורפ, בשנת 1983 מטה החברה ממוקם בסן רפאל, קליפורניה

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ווסטאמריקה בנקורפ מציגה רווחיות בסיסית חזקה ומינוף שמרני בדרך כלל, הנתמכים בתזרים מזומנים חופשי יציב התואם במידה רבה את הרווחים המדווחים. מקור הדאגה העיקרי הוא ההיחלשות האחרונה במומנטום ההכנסות (ירידה חדה ב-12 החודשים האחרונים), לצד ירידה בתשואה על ההון מרמת השיא של 2022–2023, דבר שעשוי להפעיל לחץ על התמחור ועל הרווחים העתידיים אם המגמה תימשך. בשורה התחתונה: מצב פיננסי יציב, אך מסלול הצמיחה והרווחיות הנוכחי חלש יותר מקצב הביצועים ההיסטורי מהשנים האחרונות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות265.72M271.84M311.17M327.54M266.88M216.79M
רווח גולמי252.29M258.70M293.45M324.80M264.95M214.83M
EBITDA153.68M163.93M199.46M233.35M182.16M133.64M
רווח נקי110.81M116.17M138.64M161.77M122.03M86.51M
מאזן
סך הנכסים5.81B5.96B6.08B6.36B6.95B7.46B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר301.93M2.12B1.94B4.19B4.63B5.77B
סך החוב154.01M159.50M138.31M76.98M73.54M164.23M
סך ההתחייבויות4.95B5.03B5.19B5.59B6.35B6.63B
הון בעלי המניות853.15M933.51M889.96M772.89M602.11M827.10M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי108.12M119.59M139.83M157.05M112.89M87.41M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת111.26M121.90M141.57M158.21M113.70M88.74M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-311.87M149.67M715.68M547.27M-631.29M-306.08M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-123.90M-305.20M-446.07M-809.40M-320.27M728.16M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
PFBCPFBC
80תשואת יתר
RBCAARBCAA
77תשואת יתר
BFCBFC
77תשואת יתר
WABCWABC
74תשואת יתר
OBKOBK
73תשואת יתר
DCOMDCOM
69ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
פריפרד בנק80תשואת יתר$1.21B9.2917.32%3.03%0.58%15.28%
רפבליק בנקורפ77תשואת יתר$1.59B14.1211.44%2.02%-2.69%2.86%
בנק פירסט נשיונל77תשואת יתר$1.62B19.1111.14%1.29%23.23%11.02%
ווסטאמריקה בנקורפ74תשואת יתר$1.36B13.3812.31%3.08%-8.51%-5.30%
אוריג׳ין בנקורפ73תשואת יתר$1.58B16.057.97%1.30%3.63%43.62%
דיים קומיוניטי בנקשיירס69ניטרלי$1.68B13.958.67%2.53%14.80%226.31%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
60.9016.0635.80%
38.789.8033.81%
103.5917.2720.00%
91.7622.0331.59%
51.8018.6056.00%
146.9618.1614.10%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026