מחיר וניתוח של מניית תומאסוויל בנקשירס (THVB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$105.00
בסגירה:
טווח יומי$105 - $106
טווח 52 שבועות$80.56 - $112.21
מחיר בסיס$105
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)166.00
טווח יומי$105 - $106
טווח 52 שבועות$80.56 - $112.21
מחיר בסיס$105
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)166.00
שווי שוק$652.05M
שווי פעילות$708.67M
סך המזומנים (דוח אחרון)N/A
סך החוב (דוח אחרון)N/A
מכפיל רווח15.1
בטא0.25
הדוח הבא02 בדצמ׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.1%
תיאור החברה
תומאסוויל בנקשירס
תומאסוויל בנקשירס משמשת כחברת האם של תומאסוויל נשיונל בנק, המספקת מערך מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים. הלקוחות יכולים לגשת לפתרונות פיקדון חיוניים, כולל חשבונות עו״ש וחסכון, וכן לאפשרויות אשראי מגוונות כגון משכנתאות, הלוואות צרכניות אישיות ומימון מסחרי. מעבר לבנקאות המסורתית, החברה מספקת גם שירות...
איך החברה מרוויחה כסף
תומאסוויל בנקשירס מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות וחכירה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ומוצרים פיננסיים אחרים. הבנק יוצר הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ליחידים ולעסקים, כגון משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, וגביית ריבית על הלוואות אלה. בנוסף, הוא יוצר הכנסות שאינן מריבית משירותים כגון עמלות תחזוקת חשבונות פיקדון, עמלות על עסקאות ושירותי ייעוץ השקעות. ביצועי החברה מושפעים מגורמים כגון תנודות בריבית, תנאי השוק והכלכלה, וכן היכולת שלה למשוך ולשמור לקוחות באמצעות מוצרים ושירותים פיננסיים תחרותיים.
תומאסוויל בנקשירס מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות וחכירה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ומוצרים פיננסיים אחרים. הבנק יוצר הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ליחידים ולעסקים, כגון משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, וגביית ריבית על הלוואות אלה....
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית תומאסוויל בנקשירס
סנטימנט שורי
מאזן שמרנימינוף נמוך באופן עקבי ומהלך ב-2025 לעבר חוב אפסי למעשה מספקים גמישות פיננסית עמידה. הדבר מפחית את סיכון חדלות הפירעון ואת סיכון המימון, תומך ביכולת גבוהה יותר לספיגת הפסדים, ומעניק להנהלה גמישות לפעול לצמיחת האשראי, להחזרי הון או לכרית עתודות לאורך חודשים.
ייצור מזומנים אמיןתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חיוביים באופן עקבי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עוקב מקרוב אחר הרווחים המדווחים, מאותתים על איכות הרווחים ועל יכולת מימון פנימי חוזרת. בטווח של כמה חודשים, הדבר תומך בקיימות הדיבידנד, במימון אורגני של הלוואות וביכולת לספוג עלויות אשראי מחזוריות ללא צורך מיידי במימון חיצוני.
הוכיחה יכולת לצמיחת הכנסותהחברה מפגינה יכולת להגדיל את ההכנסות לאורך מחזורים רב-שנתיים ולהתאושש לאחר נסיגות. יכולת צמיחה בסיסית זו תומכת בהתרחבות הרווחים בטווח הארוך וביכולת ההתרחבות של הכנסות הריבית נטו והכנסות מעמלות, ומספקת בסיס מבני לרווחיות בת-קיימא אם המגמות יימשכו.
סנטימנט דובי
סיכון לשינוי חד ברווחים בשנת 2025עלייה חדה ולא טיפוסית ברווחיות ובתשואה על ההון בשנת 2025 מפחיתה את יכולת ההשוואה ומעלה חששות לגבי קיימות. אם הזינוק משקף פריטים חד-פעמיים או גורמים זמניים, הרווחים העתידיים עלולים לחזור לרמה קודמת, באופן שמסבך את תכנון ההון, את ציפיות הדיבידנד ואת תחזיות בעלי העניין במהלך מספר הרבעונים הבאים.
תזרים מזומנים לא אחיד וירידה לאחרונה בהכנסותתזרים המזומנים החופשי הלא סדיר וירידה משמעותית בהכנסות בשנת 2024 מצביעים על מחזוריות תפעולית. חוסר אחידות זה עלול להפעיל לחץ על השקעה מחדש, הפרשות ומדיניות הדיבידנד בתקופות חלשות יותר, ומצביע על כך שתומאסוויל בנקשירס עשויה להתמודד עם יעילות משתנה בהמרת מזומנים לאורך מחזורים כלכליים.
קנה מידה מוגבל וריכוזיותפעילות כזכיינית של בנק קהילתי יחיד, עם כ-62 עובדים, מצביעה על פיזור גיאוגרפי ומוצרי מוגבל. הדבר מגביל את מקורות ההכנסה, חושף את התוצאות למחזורי הכלכלה המקומית, ומצמצם את קנה המידה התחרותי מול מתחרים אזוריים, תוך פגיעה בעמידות הצמיחה ובפיזור הכנסות מעמלות לאורך חודשים.
מאזן שמרנימינוף נמוך באופן עקבי ומהלך ב-2025 לעבר חוב אפסי למעשה מספקים גמישות פיננסית עמידה. הדבר מפחית את סיכון חדלות הפירעון ואת סיכון המימון, תומך ביכולת גבוהה יותר לספיגת הפסדים, ומעניק להנהלה גמישות לפעול לצמיחת האשראי, להחזרי הון או לכרית עתודות לאורך חודשים.