מחיר וניתוח של מניית תומאסוויל בנקשירס (THVB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$105.00
בסגירה:
טווח יומי$105 - $106
טווח 52 שבועות$80.56 - $112.21
מחיר בסיס$105
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)166.00
טווח יומי$105 - $106
טווח 52 שבועות$80.56 - $112.21
מחיר בסיס$105
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)166.00
שווי שוק$652.05M
שווי פעילות$708.67M
סך המזומנים (דוח אחרון)N/A
סך החוב (דוח אחרון)N/A
מכפיל רווח15.1
בטא0.25
הדוח הבא02 בדצמ׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.1%
תיאור החברה
תומאסוויל בנקשירס
תומאסוויל בנקשירס משמשת כחברת האם של תומאסוויל נשיונל בנק, המספקת מערך מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים. הלקוחות יכולים לגשת לפתרונות פיקדון חיוניים, כולל חשבונות עו״ש וחסכון, וכן לאפשרויות אשראי מגוונות כגון משכנתאות, הלוואות צרכניות אישיות ומימון מסחרי. מעבר לבנקאות המסורתית, החברה מספקת גם שירות...
איך החברה מרוויחה כסף
תומאסוויל בנקשירס מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות וחכירה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ומוצרים פיננסיים אחרים. הבנק יוצר הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ליחידים ולעסקים, כגון משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, וגביית ריבית על הלוואות אלה. בנוסף, הוא יוצר הכנסות שאינן מריבית משירותים כגון עמלות תחזוקת חשבונות פיקדון, עמלות על עסקאות ושירותי ייעוץ השקעות. ביצועי החברה מושפעים מגורמים כגון תנודות בריבית, תנאי השוק והכלכלה, וכן היכולת שלה למשוך ולשמור לקוחות באמצעות מוצרים ושירותים פיננסיים תחרותיים.
תומאסוויל בנקשירס מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות וחכירה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ומוצרים פיננסיים אחרים. הבנק יוצר הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ליחידים ולעסקים, כגון משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, וגביית ריבית על הלוואות אלה....
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית תומאסוויל בנקשירס
סנטימנט שורי
מאזן שמרני / מינוף נמוךרמת חוב נמוכה ויורדת משפרת את הגמישות הפיננסית ואת החוסן בטווח הבינוני. פרופיל מינוף שמרני מפחית את סיכון המימון מחדש ואת סיכון הריבית, שומר על היכולת לממן צמיחת אשראי או לספוג הפסדי אשראי, ותומך במדיניות מתמשכת של החזר הון או השקעה מחדש.
תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי עקבייםתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חיוביים באופן מתמשך — כאשר תזרים המזומנים החופשי עקב היסטורית אחר הרווח הנקי בשיעור של כ-80%–95% — מאותתים על איכות רווחים גבוהה ועל מימון פנימי לדיבידנדים, לצמיחת ההלוואות ולרזרבות. הדבר תומך בהקצאת הון בת-קיימא ללא הסתמכות על מימון חיצוני תנודתי.
הפגנת יכולת לצמיחת הכנסותהיסטוריה של צמיחת הכנסות לאורך מספר שנים והתאוששות חדה מצביעות על כך שתומאסוויל בנקשירס יכולה להרחיב לאורך זמן את האשראי, העמלות או הפיקדונות. יכולת צמיחה מבנית מספקת בסיס להתרחבות בת קיימא של הכנסות הריבית נטו ולהגדלה הדרגתית של ההיקף במוצרי הבנקאות המרכזיים.
סנטימנט דובי
השינוי החד ב-2025 מעלה שאלות לגבי קיימותשינוי דרמטי בתוך שנה אחת לרמת חוב קרובה לאפס ולתשואה להון חריגה מפחית את יכולת ההשוואה למגמות קודמות, ועשוי לשקף פריטים זמניים או השפעות חשבונאיות. אם המדדים הללו יתייצבו לרמות רגילות יותר, הרווחיות ויחסי ההון בעתיד עלולים להיות חלשים יותר מכפי שמשתמע מהשנה האחרונה, דבר שמקשה על התחזית לטווח הבינוני.
תזרים מזומנים ותנופת רווחיות לא אחידיםתזרים מזומנים חופשי לסירוגין ותקופות של ירידה בהכנסות יוצרים מימון לא אחיד לפעילות האשראי, להפרשות ולדיבידנדים. שונות זו מגדילה את הסיכון לכך שכריות ההון והנזילות יעמדו תחת לחץ במחזורים מקומיים שליליים, דבר שעלול להגביל השקעה חוזרת עקבית או החלקה של התשלומים.
קנה מידה קטן וריכוזיות של בנק קהילתיכבנק קהילתי קטן, לתומאסוויל בנקשירס יש פיזור גיאוגרפי ופיזור מוצרים מוגבלים, יתרונות לגודל מוגבלים, וחשיפה גבוהה יותר למחזורי הכלכלה המקומית. מגבלות מבניות אלה עלולות להגביל את הצמיחה בטווח הארוך ולהגביר את התנודתיות ברווחים ביחס למתחרים אזוריים גדולים ומגוונים יותר.
מאזן שמרני / מינוף נמוךרמת חוב נמוכה ויורדת משפרת את הגמישות הפיננסית ואת החוסן בטווח הבינוני. פרופיל מינוף שמרני מפחית את סיכון המימון מחדש ואת סיכון הריבית, שומר על היכולת לממן צמיחת אשראי או לספוג הפסדי אשראי, ותומך במדיניות מתמשכת של החזר הון או השקעה מחדש.