הנובר אינשורנס (THG) יחסים פיננסיים
| יחסים פיננסיים | 12 החודשים האחרונים | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| יחסי נזילות | |||||
| יחס שוטף | 122.53 | 0.62 | 7.18 | 0.33 | 2.61 |
| יחס מהיר | 122.53 | 0.62 | 7.18 | 0.33 | 2.61 |
| יחס מזומנים | 5.31 | 0.10 | 0.53 | 0.05 | 0.42 |
| יחס כושר פירעון | 0.06 | 0.05 | 0.03 | 0.00 | 0.01 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 25.22 | 0.10 | 0.98 | 0.06 | 0.99 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת לטווח קצר | 25.22 | 0 | 13.05 | 0 | 0 |
| שווי נכסים שוטפים נטו | -7.05B | -6.43B | -6.54B | -10.13B | -9.76B |
| יחסי מינוף | |||||
| יחס חוב לנכסים | 0.05 | 0.07 | 0.05 | 0.05 | 0.06 |
| יחס חוב להון עצמי | 0.23 | 0.34 | 0.28 | 0.32 | 0.34 |
| יחס חוב להון | 0.19 | 0.25 | 0.22 | 0.24 | 0.25 |
| יחס חוב לטווח ארוך להון | 0.18 | 0.25 | 0.20 | 0.24 | 0.25 |
| יחס מינוף פיננסי | 4.59 | 4.74 | 5.37 | 5.93 | 6.00 |
| יחס כיסוי חוב | 8.19 | 16.19 | 4.81 | 2.17 | 4.80 |
| יחס כיסוי ריבית | 20.57 | 19.53 | 15.77 | 1.21 | 4.22 |
| יחס חוב לשווי שוק | 0.10 | 0.19 | 0.14 | 0.18 | 0.16 |
| חוב נושא ריבית למניה | 25.10 | 35.34 | 22.79 | 22.89 | 22.74 |
| יחס חוב נטו ל־EBITDA | 0.57 | 0.11 | 0.61 | 5.73 | 2.50 |
| שיעורי רווחיות | |||||
| שיעור הרווח הגולמי | 39.89% | 43.47% | 19.91% | 10.95% | 13.18% |
| שיעור EBIT | 15.00% | 13.44% | 9.20% | 1.26% | 3.28% |
| שיעור EBITDA | 14.92% | 13.37% | 9.22% | 1.37% | 3.52% |
| שיעור הרווח התפעולי | 14.30% | 12.79% | 8.65% | 0.69% | 2.65% |
| שיעור הרווח לפני מס | 14.30% | 12.79% | 8.65% | 0.69% | 2.65% |
| שיעור הרווח הנקי | 11.18% | 10.04% | 6.85% | 0.59% | 2.14% |
| שיעור הרווח מפעילות נמשכת | 11.15% | 10.01% | 6.84% | 0.56% | 2.15% |
| רווח נקי ביחס לרווח לפני מס | 78.17% | 78.51% | 79.21% | 85.89% | 80.56% |
| רווח לפני מס ביחס ל־EBIT | 100.00% | 100.00% | 100.00% | 100.00% | 100.00% |
| תשואה על הנכסים | 4.48% | 3.91% | 2.79% | 0.24% | 0.83% |
| תשואה על ההון העצמי | 21.22% | 18.55% | 14.99% | 1.43% | 4.97% |
| תשואה על ההון המועסק (ROIC) | 5.75% | 14.79% | 3.72% | 0.48% | 1.09% |
| תשואה על ההון המושקע (ROIC) | 4.47% | 11.58% | 2.93% | -1.02% | 7.52% |
| תשואה על נכסים מוחשיים | 4.73% | 4.12% | 2.95% | 0.24% | 0.84% |
| תשואת רווחים | 8.88% | 10.15% | 7.67% | 0.81% | 2.39% |
| יחסי יעילות | |||||
| מחזור חייבים | 3.47 | 1.67 | 1.61 | 3.50 | 3.39 |
| מחזור זכאים | 90.06 | 82.51 | 132.07 | 82.59 | 67.09 |
| מחזור מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור נכסים קבועים | 4.34 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור נכסים | 0.40 | 0.39 | 0.41 | 0.41 | 0.39 |
| יחס מחזור הון חוזר | 1.66 | 16.99 | 1.12 | -4.12 | 2.30 |
| מחזור המרת מזומנים | 101.28 | 214.24 | 224.16 | 99.97 | 102.15 |
| ימי אשראי לקוחות | 105.33 | 218.67 | 226.93 | 104.39 | 107.59 |
| ימי מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ימי אשראי מספקים | 4.05 | 4.42 | 2.76 | 4.42 | 5.44 |
| מחזור תפעולי | 105.33 | 218.67 | 226.93 | 104.39 | 107.59 |
| יחסי תזרים מזומנים | |||||
| תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למניה | 35.60 | 33.00 | 22.46 | 10.13 | 20.11 |
| תזרים מזומנים חופשי למניה | 35.30 | 32.78 | 22.18 | 9.80 | 19.62 |
| הוצאות הוניות למניה | 0.30 | 0.22 | 0.28 | 0.33 | 0.50 |
| יחס תזרים מזומנים חופשי לתזרים מפעילות שוטפת | 0.99 | 0.99 | 0.99 | 0.97 | 0.98 |
| יחס כיסוי דיבידנדים והוצאות הוניות | 8.83 | 8.52 | 6.00 | 2.80 | 5.70 |
| יחס כיסוי הוצאות הוניות | 119.22 | 153.00 | 79.06 | 30.39 | 40.58 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 1.50 | 0.97 | 1.03 | 0.46 | 0.92 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למכירות | 0.19 | 0.18 | 0.13 | 0.06 | 0.13 |
| תשואת תזרים מזומנים חופשי | 15.02% | 17.94% | 14.34% | 8.07% | 14.52% |
| יחסי תמחור | |||||
| מכפיל רווח | 11.29 | 9.87 | 13.05 | 122.80 | 41.84 |
| מכפיל מכירות | 1.23 | 0.99 | 0.89 | 0.73 | 0.89 |
| מכפיל הון | 2.32 | 1.83 | 1.95 | 1.76 | 2.08 |
| מכפיל תזרים מזומנים חופשי | 6.66 | 5.57 | 6.97 | 12.39 | 6.89 |
| מכפיל תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 6.73 | 5.54 | 6.89 | 11.98 | 6.72 |
| מכפיל רווח לצמיחה | 0.29 | 0.18 | 0.01 | -1.77 | -0.57 |
| מחיר לשווי הוגן | 2.32 | 1.83 | 1.95 | 1.76 | 2.08 |
| מכפיל שווי חברה | 8.85 | 7.50 | 10.29 | 58.92 | 27.91 |
| שווי חברה | 8.92B | 6.62B | 5.90B | 4.80B | 5.33B |
| יחס שווי חברה ל־EBITDA | 8.85 | 7.50 | 10.29 | 58.92 | 27.91 |
| יחס שווי חברה למכירות | 1.32 | 1.00 | 0.95 | 0.81 | 0.98 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים חופשי | 7.12 | 5.66 | 7.41 | 13.73 | 7.57 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 7.06 | 5.62 | 7.32 | 13.28 | 7.38 |
| הון עצמי מוחשי למניה | 78.24 | 75.34 | 55.72 | 64.06 | 60.00 |
| הון עצמי למניה | 103.45 | 100.04 | 79.16 | 69.06 | 64.98 |
| יחסי מס ויחסים נוספים | |||||
| שיעור מס אפקטיבי | 0.22 | 0.22 | 0.21 | 0.18 | 0.19 |
| הכנסות למניה | 190.36 | 184.80 | 173.17 | 167.04 | 151.28 |
| רווח נקי למניה | 21.28 | 18.56 | 11.87 | 0.99 | 3.23 |
| נטל מס | 0.78 | 0.79 | 0.79 | 0.86 | 0.81 |
| נטל ריבית | 0.95 | 0.95 | 0.94 | 0.55 | 0.81 |
| מחקר ופיתוח ביחס להכנסות | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| הוצאות מכירה, הנהלה וכלליות ביחס להכנסות | 0.15 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| תגמול מבוסס מניות ביחס להכנסות | 0.00 | 0 | 0.00 | 0.01 | 0.01 |
| איכות הרווחים | 1.67 | 1.78 | 1.89 | 10.25 | 6.23 |
הנתונים מוצגים ב-USD