דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של טריומף פייננשל (TFIN)

TFIN

טריומף פייננשל (NYSE:TFIN)

דירוג:
62ניטרלי
מחיר יעד:
$66.00(▲1.95% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
23.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם צמיחה טובה יותר בהכנסות, רווחיות גבוהה יותר ומינוף שמרני יותר ב-12 החודשים האחרונים של 2026, וכן מתחזית חיובית בשיחת הרווחים שהתמקדה ביעילות בהוצאות ובהתקדמות תפעולית. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל טכניים חלשים, עם מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי, תמחור גבוה יחסית לפי P/E ללא תשואת דיבידנד רגיל שסופקה, ואי-ודאויות מאקרו ותפעוליות מתמשכות שצוינו בשיחה, ובהן ביקוש להובלה, ביצועי תחום המודיעין ורעשי אשראי.

התאוששות בהכנסות ובשולי הרווח

החזרה לצמיחה בהכנסות לצד רווחיות גבוהה משמעותית יותר מצביעה על שיפור בביצועים התפעוליים, ולא על הסתמכות בלעדית על התרחבות המאזן. אם מגמה זו תימשך, שולי רווח חזקים יותר יוכלו לתמוך בהשקעה מחדש, לספוג תנודתיות בענף ולשפר את כושר יצירת הרווחים של טריומף פייננשל במהלך מספר הרבעונים הבאים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טריומף פייננשל (TFIN)

שווי שוק
$1.53B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
258.89K
מכפיל רווח (P/E)
32.1
בטא (שנתי)
1.20
צמיחת הכנסות
12.64%
צמיחת רווח למניה
586.98%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
1,442
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

טריומף פייננשל היא חברת טכנולוגיה פיננסית שנוסדה בשנת 1981 וממוקמת בדאלאס טקסס וממקדת את פעילותה בתשלומים פקטורינג ובנקאות החברה אשר מיתגה מחדש את שמה מטריומף בנקורפ בדצמבר 2022 מיישמת את האסטרטגיה שלה באמצעות חברות בנות שונות ובהן טריומףפיי טריומף וטי בי קיי בנק החברה מציעה מגוון מקיף של שירותי ניהול תזרים מזומנים המיועדים במיוחד לענף ההובלה במשאיות וכוללים פקטורינג חשבוניות תוכניות הנחות דלק ביטוח משאיות ומטען מימון ציוד וכן שירותי בנקאות וניהול אוצר בנוסף טריומף פייננשל מספקת מגוון רחב יותר של פתרונות פיננסיים כגון מוצרי פקטורינג מגוון הצעות ביטוח מימון ציוד והלוואות מגובות נכסים

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

TFIN מציגה מומנטום משתפר ב-12 החודשים האחרונים של 2026, עם צמיחה טובה יותר בהכנסות ועלייה בולטת ברווחיות לעומת 2024–2025, לצד פרופיל מינוף שמרני יותר. הפרופיל הפיננסי נתמך על ידי תזרים מזומנים חיובי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי חיובי, אך התמונה הרב-שנתית מעורבת: יכולת הפקת הרווחים והתשואות עדיין לא התאוששו במלואן לרמות של 2021–2022, וגם הרווחיות וגם תזרים המזומנים החופשי הציגו תנודתיות משמעותית. בסך הכול, הדוחות מצביעים על מסלול התחזקות, אך עדיין לא על פרופיל עקבי ואיכותי לאורך מחזורי הפעילות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות524.03M516.08M487.63M471.85M502.95M442.00M
רווח גולמי428.27M433.05M397.10M406.05M477.64M432.46M
EBITDA128.31M70.25M53.82M82.52M166.29M167.87M
רווח נקי50.37M25.36M16.09M41.08M102.31M112.97M
מאזן
סך הנכסים7.68B6.38B5.95B5.35B5.33B5.96B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר1.24B612.75M416.91M586.28M662.69M565.60M
סך החוב113.49M392.87M142.01M405.42M179.30M356.81M
סך ההתחייבויות6.70B5.44B5.06B4.48B4.44B5.10B
הון בעלי המניות978.56M941.77M890.92M864.40M888.97M858.86M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי87.34M50.62M-28.59M16.24M63.58M122.60M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת113.27M67.07M58.57M60.06M80.76M136.96M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-457.80M-525.48M-590.03M-129.56M666.11M77.66M
תזרים מזומנים מפעילות מימון1.23B376.77M574.94M-52.05M-721.87M-145.83M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
CUBICUBI
70תשואת יתר
CASHCASH
69ניטרלי
TBBKTBBK
68ניטרלי
NEWTNEWT
63ניטרלי
LOBLOB
63ניטרלי
TFINTFIN
62ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
קסטומרס בנקורפ70תשואת יתר$2.88B10.0113.59%—8.29%67.64%
פאתוורד פייננשל69ניטרלי$1.61B9.4420.79%0.23%-0.51%3.26%
בנקורפ68ניטרלי$1.88B8.1434.64%—-7.48%17.78%
ניוטק ביזנס סרוויסז63ניטרלי$317.73M5.2514.26%5.27%24.24%-15.75%
Live Oak Bancshares63ניטרלי$1.62B12.1210.67%0.29%8.59%88.76%
טריומף פייננשל62ניטרלי$1.53B32.065.25%—12.64%586.98%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
63.168.4615.47%
77.259.9314.75%
10.650.949.68%
85.4717.4725.69%
46.65-16.28-25.87%
34.422.949.32%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026