מחיר וניתוח של מניית ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ (TDCB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$15.48
טווח יומי$15 - $15.7
טווח 52 שבועות$8.85 - $19.79
מחיר בסיס$15.48
מחזור יומי32.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)302.00
טווח יומי$15 - $15.7
טווח 52 שבועות$8.85 - $19.79
מחיר בסיס$15.48
מחזור יומי32.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)302.00
שווי שוק$18.18M
שווי פעילות$16.76M
סך המזומנים (דוח אחרון)$34.73M
סך החוב (דוח אחרון)$31.83M
מכפיל רווח7.0
בטא>-0.01
הדוח הבא25 בפבר׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1%
תיאור החברה
ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ
ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ משמשת כחברת האם של מיוצ׳ואל סייבינגס בנק, המספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים וללקוחות תאגידיים ברחבי מחוז ג׳ונסון והאזורים הסמוכים לו. הצעות הפיקדונות שלה כוללות חשבונות עובר ושב, חיסכון, NOW וחשבונות פרישה אישיים, נוסף על תעודות פיקדון, חשבונות לפי דריש...
איך החברה מרוויחה כסף
ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ מייצרת הכנסות ממקורות הכנסה שונים, הנגזרים בעיקר מפעילות הבנקאות שלה. החברה מרוויחה הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ועסקיים, המהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות וחיובי שירות הקשורים לחשבונות פיקדון, וכן הכנסות מניירות ערך להשקעה. החברה עשויה גם להפיק תועלת משותפויות עם ספקי שירותים פיננסיים, המחזקות את היצע המוצרים שלה ואת היקף פעילותה מול לקוחות. בסך הכול, ההכנסות של ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ מושפעות במידה רבה מתנודות בריבית, מביקוש להלוואות וממצבם הכלכלי של האזורים שבהם היא פועלת.
ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ מייצרת הכנסות ממקורות הכנסה שונים, הנגזרים בעיקר מפעילות הבנקאות שלה. החברה מרוויחה הכנסות ריבית על ידי מתן הלוואות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ועסקיים, המהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות וחיובי שירות הקשורים לחשבונות פי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ
סנטימנט שורי
תשואה חיובית על ההוןתשואה נאה על ההון לצד צמיחה בהון משנה לשנה מצביעה על כך שהחברה עדיין מייצרת תשואות משמעותיות מבסיס ההון שלה. הדבר תומך בעמידות הפעילות העסקית, כל עוד הרווחיות נותרת מספקת כדי להמשיך בבנייה מחדש של ההון ולספוג תנודתיות פיננסית.
תזרים מזומנים חופשי לאחרונהתזרים מזומנים חופשי חיובי בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עם המרה קרובה לרווח הנקי, מצביע על כך שהרווחיות המדווחת נתמכה לאחרונה על ידי יצירת מזומנים. הדבר מספק משאבים שנוצרו באופן פנימי לצורכי הון ומפחית את התלות במימון חיצוני כאשר הדבר נשמר.
צמיחת הכנסות ורווחיותהחברה נותרת רווחית תוך שמירה על צמיחה חיובית בהכנסות, ומספקת בסיס תפעולי להמשך השקעות ולחיזוק המאזן. אף שהצמיחה התמתנה לעומת שנים קודמות, השילוב בין התרחבות לבין מרווחים חיוביים תומך ביכולת לייצר רווחים באופן יציב במהלך כמה מהרבעונים הבאים.
סנטימנט דובי
יציבות לא אחידה בתזרים המזומניםייצור המזומנים החיובי האחרון מעודד, אך השנה הקודמת של תזרים מזומנים חופשי שלילי ויחסי כיסוי תנודתיים מראים כי ההמרה לא הייתה אמינה באופן עקבי לאורך המחזור. שונות זו עלולה לסבך את תכנון ההון ולהחליש את הגמישות בתקופות של לחץ על הרווחים.
שחיקת מרווחיםהרווחיות נחלשה באופן מהותי לעומת שנים קודמות, והתוצאה התפעולית המדווחת הייתה חלשה באופן בולט ב-2024. לחץ מתמשך על המרווחים יפחית את הרווחים הזמינים לתמיכה בצמיחה, לבנייה מחדש של ההון ולקיזוז הסיכונים שנוצרו מהמינוף הגבוה של ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ.
מינוף גבוההעלייה החדה במינוף מרמות נמוכות מפי 1 בשנים 2020–2021 הופכת את ת׳רד סנצ׳ורי בנקורפ לרגישה יותר לאיכות האשראי, לעלויות המימון ולתנודתיות ברווחים. גם לאחר השיפור ב-2025, כרית ההון המצומצמת נותרת מגבלה מתמשכת על הגמישות הפיננסית ועל החוסן.
תשואה חיובית על ההוןתשואה נאה על ההון לצד צמיחה בהון משנה לשנה מצביעה על כך שהחברה עדיין מייצרת תשואות משמעותיות מבסיס ההון שלה. הדבר תומך בעמידות הפעילות העסקית, כל עוד הרווחיות נותרת מספקת כדי להמשיך בבנייה מחדש של ההון ולספוג תנודתיות פיננסית.