מחיר וניתוח של מניית סטורג׳יס בנקורפ (STBI)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$29.79
טווח יומי$29.3 - $29.79
טווח 52 שבועות$18.65 - $29.99
מחיר בסיס$29.79
מחזור יומי664.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.37K
טווח יומי$29.3 - $29.79
טווח 52 שבועות$18.65 - $29.99
מחיר בסיס$29.79
מחזור יומי664.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.37K
שווי שוק$64.76M
שווי פעילות$102.19
סך המזומנים (דוח אחרון)$11.29M
סך החוב (דוח אחרון)$56.62M
מכפיל רווח7.3
בטא0.13
הדוח הבא15 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.43%
תיאור החברה
סטורג׳יס בנקורפ
סטורג׳יס בנקורפ משמשת כחברת האם של סטורג׳יס בנק אנד טראסט קומפני מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של פתרונות ושירותים בנקאיים ברחבי מישיגן ארצות הברית תיק המוצרים שלה כולל מגוון חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון עם אפשרויות לחיסכון בריאותי וחשבונות שוק הכסף וכן תעודות פיקדון וחשבונות פ...
איך החברה מרוויחה כסף
סטורג׳יס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה. החברה מרוויחה ריבית על הלוואות הניתנות ליחידים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, סטורג׳יס בנקורפ גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עסקאות בכספומטים ושירותי ניהול עושר. מגזר משכנתאות הדיור של הבנק תורם גם הוא להכנסותיו, במיוחד באמצעות עמלות מקור לרבות ריבית מהלוואות משכנתה. נוסף על כך, סטורג׳יס בנקורפ עשויה לעסוק בשיתופי פעולה עם מוסדות פיננסיים אחרים או ספקי שירותים אחרים, על מנת לשפר את היצע המוצרים שלה, מה שעשוי להוביל לגידול בהזדמנויות ההכנסה. בסך הכול, רווחי החברה מושפעים מגורמים כגון סביבת הריבית, הביקוש להלוואות ומצב הפעילות הכלכלית הכולל באזורי הפעילות שלה.
סטורג׳יס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה. החברה מרוויחה ריבית על הלוואות הניתנות ליחידים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, סטורג׳יס בנקורפ גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עסקאות בכספומטים ושירותי ניהול עושר. מגזר משכ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סטורג׳יס בנקורפ
סנטימנט שורי
התחזקות יצירת המזומנים בשנת 2025שיפור בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 מצביע על איכות רווחים טובה יותר ועל יכולת מימון פנימית. יצירת מזומנים יציבה תומכת ביכולת חלוקת הדיבידנד, בצמיחת תיק ההלוואות ללא מימון חיצוני משמעותי, ומספקת כרית להפרשות או להשקעות אסטרטגיות.
צמיחה עקבית בהכנסות לאורך מספר שניםצמיחה יציבה בשורה העליונה לאורך מספר שנים מצביעה על ביקוש עמיד למוצרי הליבה של הבנקאות הקהילתית. מסלול הכנסות מתמשך תומך ביתרונות לגודל, בהכנסות ריבית נטו יציבות יותר לאורך זמן, ומספק בסיס להתאוששות במרווחים ולהשקעה מחדש בערוצים דיגיטליים.
שיפור במינוף ובהוןיחס חוב להון נמוך מהותית (כ-0.49x ב-2025) ותשואה על ההון שנמצאת בהתאוששות מצביעים על בסיס הון חזק יותר ועל ירידה בסיכון המימון. הדבר משפר את הגמישות הרגולטורית, תומך ביכולת מתמשכת להעמיד אשראי ומספק הגנה לרווחים מפני הפסדי אשראי מחזוריים בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
היסטוריה תנודתית של תזרים מזומנים חופשיהמרה לא סדירה של תזרים מזומנים חופשי פוגעת באמון ביכולת המימון הפנימי לצמיחה או לחלוקות. תזרים מזומנים חופשי שלילי לפרקים או נמוך יותר מאלץ הסתמכות על שינויים במאזן או על מימון חיצוני בשנים חלשות, ומעלה את סיכון הביצוע של תוכניות אסטרטגיות ואת העקביות של החזרי ההון.
תנודתיות היסטורית במינוףתנודות קודמות מרמות מינוף גבוהות לרמה נמוכה יותר בשנת 2025 מצביעות על כך שסטורג׳יס בנקורפ שינתה בעבר את אסטרטגיות המימון וההון שלה. תנודתיות חוזרת במינוף תגדיל את סיכון המימון מחדש והסיכון הרגולטורי, ותהפוך את פרופיל האשראי לטווח הארוך ואת עקביות האסטרטגיה לנקודת דאגה עבור בעלי העניין.
תנודתיות במרווחתנודות חדות במרווח הנקי מפחיתות את יכולת החיזוי של הרווחים ומקשות על תכנון ההון. עבור בנק אזורי, שונות מתמשכת במרווח עשויה לאותת על רגישות לשינויי ריבית, לשינויים בתמהיל המימון או ללחץ תחרותי על תמחור הפיקדונות, תוך פגיעה בקיימות המרווח בטווח הארוך.
התחזקות יצירת המזומנים בשנת 2025שיפור בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 מצביע על איכות רווחים טובה יותר ועל יכולת מימון פנימית. יצירת מזומנים יציבה תומכת ביכולת חלוקת הדיבידנד, בצמיחת תיק ההלוואות ללא מימון חיצוני משמעותי, ומספקת כרית להפרשות או להשקעות אסטרטגיות.