מחיר וניתוח של מניית סטורג׳יס בנקורפ (STBI)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$28.91
בסגירה:
טווח יומי$28.91 - $29
טווח 52 שבועות$18.49 - $29.75
מחיר בסיס$28.91
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)920.00
טווח יומי$28.91 - $29
טווח 52 שבועות$18.49 - $29.75
מחיר בסיס$28.91
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)920.00
שווי שוק$70.66M
שווי פעילות$102.19
סך המזומנים (דוח אחרון)$11.91M
סך החוב (דוח אחרון)$30.69M
מכפיל רווח7.1
בטא0.12
הדוח הבא15 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.43%
תיאור החברה
סטורג׳יס בנקורפ
סטורג׳יס בנקורפ משמשת כחברת האם של סטורג׳יס בנק אנד טראסט קומפני, מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של פתרונות ושירותי בנקאות ברחבי מישיגן, ארצות הברית. תיק המוצרים שלה כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עו״ש, חסכונות עם אפשרויות חיסכון בריאות, וחשבונות שוק הכסף, לצד תעודות פיקדון וחשבונות ...
איך החברה מרוויחה כסף
סטורג׳יס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה. החברה מרוויחה ריבית על הלוואות הניתנות ליחידים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, סטורג׳יס בנקורפ גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עסקאות בכספומטים ושירותי ניהול עושר. מגזר משכנתאות הדיור של הבנק תורם גם הוא להכנסותיו, במיוחד באמצעות עמלות מקור לרבות ריבית מהלוואות משכנתה. נוסף על כך, סטורג׳יס בנקורפ עשויה לעסוק בשיתופי פעולה עם מוסדות פיננסיים אחרים או ספקי שירותים אחרים, על מנת לשפר את היצע המוצרים שלה, מה שעשוי להוביל לגידול בהזדמנויות ההכנסה. בסך הכול, רווחי החברה מושפעים מגורמים כגון סביבת הריבית, הביקוש להלוואות ומצב הפעילות הכלכלית הכולל באזורי הפעילות שלה.
סטורג׳יס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה. החברה מרוויחה ריבית על הלוואות הניתנות ליחידים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, סטורג׳יס בנקורפ גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עסקאות בכספומטים ושירותי ניהול עושר. מגזר משכ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סטורג׳יס בנקורפ
סנטימנט שורי
שיפור במינוף ובמצב ההוןיחס חוב להון נמוך מהותית (כ-0.49x ב-2025) מאותת על כרית הון חזקה יותר בהשוואה למחזורי עבר. הדבר משפר את יכולת ספיגת ההפסדים, מפחית את סיכון המימון מחדש וסיכון המימון, ומעניק להנהלה גמישות מתמשכת לתמוך באשראי ובפיקדונות לאורך תנודתיות כלכלית רגילה.
צמיחת הכנסות עקבית לאורך מספר שניםהתרחבות מתמשכת בשורה העליונה לאורך השנים 2020–2025, כולל עלייה ברורה, משקפת גיוס לקוחות יציב והעמקת חדירת המוצרים. עבור בנק אזורי, צמיחת הכנסות בת־קיימא תומכת ביכולת ההעמדה של אשראי, ביציבות הכנסות מעמלות ובערך הזיכיון לטווח ארוך, ללא תלות בתנודות ריבית קצרות טווח.
התאוששות ברווחיות וייצור מזומנים חזק יותרהתאוששות משמעותית במרווח הנקי ושיפור בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 מצביעים על שיקום כושר ייצור הרווחים ועל המרה טובה יותר של רווח למזומנים. ייצור מזומנים חזק יותר תומך ביכולת חלוקת הדיבידנד, במימון צמיחת ההלוואות, ומפחית את התלות בהון חיצוני בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
תנודתיות במרווחתנודות מהותיות במרווח הנקי לאורך השנים האחרונות מפחיתות את הביטחון ביכולת לחזות את הרווחים. עבור בנק קהילתי, רגישות המרווח למחזורי ריבית, לתמהיל ההלוואות ולעלויות המימון עלולה ללחוץ את הרווחיות כאשר התנאים משתנים, וכך להפוך את הרווחיות בת־הקיימא לפחות ודאית בטווח הבינוני.
המרה תנודתית של תזרים מזומנים חופשיהמרה לא עקבית של תזרים מזומנים חופשי ושנים שליליות היסטוריות מצביעות על מימון פנימי לא אחיד לדיבידנדים, רכישות עצמיות או צמיחת תיק ההלוואות. התנודתיות הזו מגדילה את התלות ביציבות הפיקדונות או בהון חיצוני בתקופות לחץ, ומחלישה את יכולת החיזוי הפיננסית לטווח הארוך.
תנודתיות היסטורית במינוףתקופות קודמות של מינוף גבוה מצביעות על רגישות של ההנהלה ושל המאזן לאסטרטגיה קודמת או ללחצי שוק. היסטוריה זו מצביעה על פוטנציאל לתנודות עתידיות במבנה ההון תחת לחץ, דבר שעלול להעצים את תנודתיות הרווחים ואת סיכון המימון, אלא אם תישמר שמרנות.
שיפור במינוף ובמצב ההוןיחס חוב להון נמוך מהותית (כ-0.49x ב-2025) מאותת על כרית הון חזקה יותר בהשוואה למחזורי עבר. הדבר משפר את יכולת ספיגת ההפסדים, מפחית את סיכון המימון מחדש וסיכון המימון, ומעניק להנהלה גמישות מתמשכת לתמוך באשראי ובפיקדונות לאורך תנודתיות כלכלית רגילה.