ניתוח באמצעות AI של סאותרן בנק (SRNN)
סאותרן בנק (OTHER OTC:SRNN)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $17.50(▲0.11% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 27.06.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יציבות פיננסית איתנה, עם מינוף נמוך והון עצמי צומח, וכן על ידי צמיחה חזקה בהכנסות. מנגד, שחיקה משמעותית בשיעורי הרווחיות וב-ROE מעלה סיכון לטווח הקרוב באיכות הרווחים. מבחינה טכנית, המגמה חיובית, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים, אך איתותי קניית יתר, כמו RSI גבוה, ממתנים את התמונה. התמחור נראה סביר על בסיס P/E, אם כי אין בנתונים שסופקו תמיכה מצד דיבידנד.
גורמים חיוביים
הון עצמי שמרני
פרופיל מינוף נמוך מאוד ועלייה בהון העצמי מספקים כרית הון איתנה התומכת בצמיחת תיק ההלוואות, ספיגת הפסדים וגמישות רגולטורית. מצב זה מפחית סיכוני מימון וסיכוני נזילות לאורך מספר מחזורים ושומר על יכולתה של סאותרן בנק להשקיע או לפעול מהלך אסטרטגי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סאותרן בנק (SRNN)
- שווי שוק
- $12.50M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 769.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.8
- בטא (שנתי)
- 0.07
- צמיחת הכנסות
- 8.47%
- צמיחת רווח למניה
- 54.75%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 31
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סאותרן בנק משמשת כחברת האם של סאותרן בנק אשר מספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים בנקאיים ברחבי אלבמה פעילותה מיועדת ללקוחות פרטיים ומסחריים כאחד פתרונות הבנקאות הפרטית כוללים חשבונות עובר ושב ומגוון הלוואות ובהן משכנתאות לדיור הלוואות הון עצמי לדיור הלוואות רכב והלוואות אישיות ללקוחות עסקיים החברה מספקת שירותים חיוניים כגון חשבונות עובר ושב לעסקים ניהול תזרים מזומנים מימון נדלן ומימון ציוד נוסף על כך הלקוחות יכולים לקבל גישה לחשבונות מסחריים ניהול חשבונות חייבים שירותי פקטורינג ואפשרויות בנקאות מקוונת ובנקאות באמצעות כספומט נוחות מבחינה פיזית החברה פועלת באמצעות ארבעה סניפי בנקאות בשירות מלא הממוקמים בגדסדן אלברטוויל גנטרסוויל וסנטר כולם באלבמה בנוסף היא מחזיקה משרד ייעודי למימון מסחרי בברמינגהם החברה נוסדה בשנת 1936 ומשרדיה הראשיים נמצאים בגדסדן אלבמה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
סאותרן בנק מציגה התרחבות חזקה בהכנסות ומאזן עם רמת חוב נמוכה במיוחד, דבר המספק גמישות פיננסית. הסוגיה המרכזית היא הירידה ברווחיות מאז 2023 — שיעורי הרווח ו-ROE נשחקו באופן מהותי — בעוד שתזרים המזומנים נותר חיובי אך לא אחיד. בסך הכול, החברה מצטיירת כיציבה מבחינה פיננסית מנקודת מבט של מינוף, אך עם סיכון מוגבר לרווחים בטווח הקרוב בשל היחלשות הרווחיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SRNN
KFFB
SHFS
GLBZמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 27 ביוני 2026