דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של סולרה נשיונל בנקורפ (SLRK)

SLRK

סולרה נשיונל בנקורפ (OTHER OTC:SLRK)

דירוג:
76תשואת יתר
מחיר יעד:
$22.50(▲11.94% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
23.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, עם רווחיות חזקה וצמיחה רב-שנתית, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי מאוד, עם P/E נמוך. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, כאשר המניה נסחרת מעל ממוצעים נעים מרכזיים ועם מומנטום חיובי, בעוד שהמגבלה המרכזית היא סיכון פיננסי גבוה יותר, הנובע מהעלייה החדה במינוף ומהיחלשות בתזרים המזומנים החופשי.

צמיחת הכנסות רב-שנתית

התרחבות מתמשכת בהכנסות מ-16.6 מיליון דולר ל-83.8 מיליון דולר לאורך חמש שנים מאותתת על אחיזה יציבה בשוק ועל הגדלה מוצלחת של היקף הפעילות. בסיס הכנסות גדול יותר זה משפר את פוטנציאל המינוף התפעולי, תומך ביכולת להשקיע מחדש, ומחזק את המיצוב התחרותי לטווח הארוך מול מתחרות קטנות יותר.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סולרה נשיונל בנקורפ (SLRK)

שווי שוק
$87.96M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
2.81K
מכפיל רווח (P/E)
3.4
בטא (שנתי)
0.24
צמיחת הכנסות
26.06%
צמיחת רווח למניה
20.54%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
84
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

סולרה נשיונל בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור סולרה נשיונל בנק ומספקת מגוון מלא של שירותי בנקאות מסחרית וצרכנית. בסיס הלקוחות העיקרי שלה כולל עסקים קטנים עד בינוניים בעלי מקצוע מורשים ולקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית. הבנק מציע מגוון רחב של מוצרי פיקדונות כגון חשבונות עובר ושב וחיסכון מסורתיים חשבונות שוק הכסף פיקדונות לתקופות שונות ופיקדונות לפי דרישה וכן תעודות פיקדון. עבור לקוחות עסקיים סולרה נשיונל בנקורפ מספקת אפשרויות אשראי רבות כולל הלוואות המובטחות בנדלן מימון בנייה הלוואות של מנהל העסקים הקטנים קווי אשראי עסקיים גמישים ומימון ציוד. נוסף על כך החברה תומכת בלקוחותיה באמצעות מערך נרחב של שירותים נוספים הכולל בנקאות מקוונת ניתוח חשבונות ליחידים ובמשולב שירותי סוויפ מסחריים יכולות הפקדה מרחוק יצירת העברות ACH הפקדה ישירה של שכר שירותי סליקה לעסקים כלים למניעת הונאה כרטיסי חיוב עסקיים ופתרונות מקיפים לניהול מזומנים. סולרה נשיונל בנקורפ מציעה גם חשבונות עובר ושב בניהול עצמי ואפשרויות מימון ללא זכות חזרה. המוסד החל את פעילותו בשנת 2005 ומשרדו הראשי ממוקם בלייקווד קולורדו.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

סולרה נשיונל בנקורפ מציגה פרופיל רווחים חזק, עם צמיחה רב-שנתית משמעותית בהכנסות וברווח הנקי, הנתמכת בתשואה גבוהה ועקבית על ההון. מנגד, המינוף העולה (בפרט העלייה הגדולה בחוב ב-2025) וההתמתנות הברורה בייצור תזרים המזומנים בהשוואה לשנים 2023–2024 מקזזים זאת. בסך הכול, הנתונים הפונדמנטליים נראים יציבים, אך פרופיל הסיכון עלה בשל חוב גבוה יותר ומומנטום חלש יותר בתזרים המזומנים החופשי.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות98.49M83.84M75.25M65.19M40.88M24.94M
רווח גולמי59.86M52.86M44.64M37.40M35.99M24.08M
EBITDA34.75M32.66M25.76M22.25M22.74M15.12M
רווח נקי25.75M23.01M18.04M16.66M18.17M11.09M
מאזן
סך הנכסים1.55B1.56B1.17B1.23B995.32M652.43M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר1.36M1.61M1.72M5.32M4.99M17.38M
סך החוב132.94M313.23M140.97M172.08M56.18M4.00M
סך ההתחייבויות1.43B1.45B1.08B1.15B937.59M593.50M
הון בעלי המניות120.03M106.89M88.96M79.54M57.73M58.93M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.003.27M10.72M15.77M4.37M3.99M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.0013.02M19.00M20.16M16.03M9.99M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-374.74M44.87M-226.17M-372.70M-210.45M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.00362.52M-66.66M206.33M344.04M206.00M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
OPHCOPHC
83תשואת יתר
SLRKSLRK
76תשואת יתר
HFBLHFBL
70תשואת יתר
ASRVASRV
70תשואת יתר
TCBSTCBS
65ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אופטימובנק83תשואת יתר$107.92M4.9416.39%—24.01%20.16%
סולרה נשיונל בנקורפ76תשואת יתר$87.96M3.3623.32%—26.06%20.54%
הום פדרל בנקורפ לואיזיאנה70תשואת יתר$65.16M10.5410.69%2.53%7.71%60.72%
אמריסרב פייננשל70תשואת יתר$80.99M8.887.60%2.76%2.43%75.47%
Texas Community Bancshares65ניטרלי$49.50M14.366.14%1.30%5.94%51.02%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
20.469.4585.95%
4.771.7156.09%
21.507.7856.71%
8.554.61117.01%
17.231.388.71%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026