דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של רדווד קפיטל בנקורפ (RWCB)

RWCB

רדווד קפיטל בנקורפ (OTHER OTC:RWCB)

דירוג:
78תשואת יתר
מחיר יעד:
$38.00(▲12.16% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
17.10.2026

RWCB מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות החוסן הפיננסי — צמיחה יציבה, רווחיות חזקה ומאזן שהסיכון בו הופחת באופן משמעותי, עם חוב מזערי — כאשר מנגד קיימים שחיקה במרווחים ו-ROE נמוך יותר בהשוואה לשיאים קודמים. האינדיקטורים הטכניים תומכים, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ואינדיקטורי המומנטום חיוביים. התמחור נראה סביר עם מכפיל רווח נמוך עד בינוני, בעוד שתשואת הדיבידנד מתונה בלבד.

מאזן מופחת סיכון

הפחתה מהותית של החוב ורמת חוב כמעט אפסית עד 2025 מצביעות על בסיס הון חזק יותר ועל סיכון פיננסי נמוך בהרבה. שיפור מתמשך זה מגדיל את החוסן מול זעזועי אשראי, מפחית את הרגישות להוצאות ריבית, ושומר על היכולת לממן צמיחה אורגנית או לספוג הפסדים במהלך 2–6 החודשים הקרובים ומעבר לכך.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת רדווד קפיטל בנקורפ (RWCB)

שווי שוק
$63.14M
תשואת דיבידנד
1.17%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
127.00
מכפיל רווח (P/E)
11.2
בטא (שנתי)
0.07
צמיחת הכנסות
6.14%
צמיחת רווח למניה
26.25%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
26
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

רדווד קפיטל בנקורפ פועלת כישות החזקה עבור רדווד קפיטל בנק מוסד פיננסי המוקדש למתן מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי קליפורניה הבנק מציע מגוון אפשרויות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חיסכון ושוק כספי לצד תעודות פיקדון עבור לקוחות המחפשים מימון הוא מספק מגוון רחב של מוצרי הלוואה כגון הלוואות נדלן קווי אשראי להון עצמי לדיור והלוואות לבנייה ופיתוח בנוסף הוא מעמיד הלוואות לתקופה עבור מכונות וציוד קווי אשראי להון חוזר ואשראים ייעודיים לצרכים תעשייתיים חקלאיים ואישיים הלקוחות נהנים גם משירותים בנקאיים מודרניים כגון כרטיסי אשראי וחיוב שירותי הזמנה מחדש של פנקסי שיקים ופלטפורמות בנקאות מקוונת ובנייד מטה החברה נמצא ביוריקה קליפורניה החברה נוסדה בשנת 2004 ומשרתת את בסיס לקוחותיה באמצעות סניפים פיזיים הממוקמים ביוריקה פורטונה וארקטה

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

RWCB מציגה פרופיל פיננסי כולל חזק: צמיחה עקבית בהכנסות, רווחיות איתנה, ומאזן שעבר הפחתת סיכון חדה, עם חוב מזערי עד 2025. נקודות המעקב המרכזיות הן שחיקה בשוליים ותשואה נמוכה יותר על ההון בהשוואה לשיא של 2022–2023, לצד תנודתיות מסוימת במגמות תזרים המזומנים החופשי וקריאות לא עקביות של כיסוי תזרים המזומנים לחוב בין השנים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות28.45M27.87M26.98M25.58M22.02M20.80M
רווח גולמי23.62M23.02M21.58M23.42M20.76M19.38M
EBITDA7.49M7.17M7.23M10.29M8.99M8.68M
רווח נקי5.41M5.18M5.27M7.04M6.02M5.59M
מאזן
סך הנכסים540.59M531.75M531.80M521.44M525.15M596.07M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר19.98M34.06M0.0024.47M107.72M163.91M
סך החוב0.00175.51K5.20M11.00M11.00M11.00M
סך ההתחייבויות484.51M476.64M481.23M475.73M486.51M555.90M
הון בעלי המניות56.08M55.11M50.57M45.71M38.64M40.18M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.005.91M6.50M4.42M7.28M11.32M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.006.17M6.69M7.72M7.49M11.96M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.001.73M5.23M-10.49M-64.36M-11.74M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.00-8.60M4.46M-12.78M-70.83M94.56M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
RWCBRWCB
78תשואת יתר
CLSTCLST
68ניטרלי
ASRVASRV
66ניטרלי
TCBSTCBS
65ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
רדווד קפיטל בנקורפ78תשואת יתר$63.14M11.1610.54%1.17%6.14%26.25%
קאטליסט בנקורפ68ניטרלי$67.57M29.392.47%—0.82%-2.26%
אמריסרב פייננשל66ניטרלי$75.73M8.797.13%2.76%4.91%127.20%
Texas Community Bancshares65ניטרלי$49.58M14.386.14%1.30%5.94%51.02%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
33.817.1226.67%
4.541.5953.90%
17.001.247.86%
16.993.6927.74%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026