ניתוח באמצעות AI של רנסנסרֶה (RNR)
רנסנסרֶה (NYSE:RNR)
- דירוג:
- 79תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $363.00(▲9.43% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים בתקופה האחרונה, עם רווחיות גבוהה ו-ROE גבוה, לצד מינוף שמרני, וכן מתמחור אטרקטיבי עם P/E נמוך. שיחת הרווחים האחרונה חיזקה את התמונה החיובית בתוצאות החיתום, בהכנסות מהשקעות ובהחזרי הון, אך מנגד בולטים ירידה בפרמיות, לחץ תחרותי על התעריפים וחולשה בחיתום בתחומי החבויות והביטוחים המתמחים. האינדיקטורים הטכניים תומכים בתמונה, אך הם ניטרליים יותר מאשר שוריים באופן מובהק.
גורמים חיוביים
פיתוח עתודות והשפעת קטסטרופות
פיתוח עתודות חיובי, בשילוב היעדר הפסדי קטסטרופות, הוביל לכך שהתוצאות התפעוליות עלו על הציפיות, ותמכו ברווחים חזקים יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת רנסנסרֶה (RNR)
- שווי שוק
- $14.65B
- תשואת דיבידנד
- 0.49%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 368.97K
- מכפיל רווח (P/E)
- 6.0
- בטא (שנתי)
- 0.20
- צמיחת הכנסות
- -14.15%
- צמיחת רווח למניה
- 48.57%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,040
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Reinsurance
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
רנסנסרה, יחד עם החברות הבנות שלה, מספקת מוצרי ביטוח משנה וביטוח בארצות הברית ובשווקים בינלאומיים החברה פועלת באמצעות מגזרי רכוש, חבויות והתמחויות מגזר הרכוש חותם על חוזי ביטוח משנה לעודף הפסד בגין קטסטרופות רכוש, כדי לבטח חברות ביטוח וביטוח משנה מפני קטסטרופות טבעיות ומעשה ידי אדם, לרבות הוריקנים, רעידות אדמה, טייפונים וצונאמי, וכן סופות חורף, קיפאון, שיטפונות, שריפות, סופות רוח, סופות טורנדו, פיצוצים ומעשי טרור וכן מוצרי רכוש אחרים, כגון ביטוח משנה יחסי, רכוש לכל סיכון, ביטוח משנה רכושי, מסגרות חיתום מחייבות וביטוח משנה רב ענפי אזורי בארצות הברית מגזר החבויות וההתמחויות חותם על סוגים שונים של מוצרים, כגון ביטוח לנושאי משרה ודירקטורים, רשלנות רפואית, חבות בעסקאות ושיפוי מקצועי חבות רכב וחבות מעבידים, חבות מצטברת, ביטוח אחריות מעל רובד בסיסי או עודף חבות, פיצויי עובדים ואחריות כללית ערבויות פיננסיות ומשכנתאות, סיכון פוליטי, ערבות, ואשראי סחר וכן תאונות ובריאות, חקלאות, תעופה, בנייה, סייבר, אנרגיה, ימי, לוויינים וטרור החברה משווקת את מוצריה ושירותיה בעיקר באמצעות מתווכים היא משקיעה בקרנות ומנהלת אותן רנסנסרה התאגדה בשנת 1993 ומטה החברה נמצא בפמברוק, ברמודה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
רנסנסרֶה מציגה לאחרונה פרופיל חזק של רווחיות ותשואות, עם מינוף מתון והון שצומח, באופן התואם מבטחת משנה בעלת הון חזק, הנמצאת בחלק נוח של המחזור. מנגד, התנודתיות היא גורם מקזז מרכזי: החברה רשמה הפסדים בשנים 2021–2022, וההכנסות ב-12 החודשים האחרונים התכווצו בחדות, בעוד שגם צמיחת תזרים המזומנים החופשי נחלשה. בסך הכול, החוסן הפיננסי נראה טוב, אך הביצועים נראים רגישים מאוד לתנאי השוק והתביעות, כמאפיין טיפוסי של ביטוח משנה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HGRNR
EG
AXS
SPNT
GLREמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026