מחיר וניתוח של מניית פוטומק בנשרס (PTBS)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$24.00
בסגירה:
טווח יומי$24 - $24
טווח 52 שבועות$16.40 - $24.31
מחיר בסיס$24
מחזור יומי1.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.10K
טווח יומי$24 - $24
טווח 52 שבועות$16.40 - $24.31
מחיר בסיס$24
מחזור יומי1.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.10K
שווי שוק$97.58M
שווי פעילות$130.13M
סך המזומנים (דוח אחרון)$6.13M
סך החוב (דוח אחרון)$39.24M
מכפיל רווח10.2
בטא0.40
הדוח הבא05 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.27%
תיאור החברה
פוטומק בנשרס
פוטומק בנשרס משמשת כחברת האם של בנק אוף צ׳רלס טאון ומספקת מגוון מקיף של פתרונות פיננסיים לצרכנים פרטיים ולעסקים מסחריים הבנק מציע מגוון רחב של חשבונות פיקדון כולל חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון וחשבונות פרישה אישיים לצד תעודות פיקדון לצורכי מימון אישי היא מספקת הלוואות לרכבים חדשים ומשומשים הלוואו...
איך החברה מרוויחה כסף
פוטומק בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון ולשירותים בנקאיים אחרים. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות מסחריות ומשכנתאות למגורים, המהוות חלק משמעותי מהרווחיה, והכנסה שאינה מריבית המתקבלת מעמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבון, שימוש בכספומטים ועיבוד עסקאות. בנוסף, פוטומק בנשרס נהנית מהשקעות בניירות ערך ומקבלת הכנסות ריבית מנכסים פיננסיים אלה. המיקוד המקומי של החברה והמעורבות בקהילה מסייעים ביצירת קשרים חזקים עם לקוחות, מחזקים את נאמנות הלקוחות ואת החזרה שלהם לבצע עסקים עם החברה, ובכך תורמים עוד יותר להכנסותיה.
פוטומק בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון ולשירותים בנקאיים אחרים. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות מסחריות ומשכנתאות למגורים, המהוות חלק משמעותי מהרווחיה, והכנסה שאינה מריבית המתקבלת מעמלות עבור שירותים ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פוטומק בנשרס
סנטימנט שורי
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה מתמשכת בשורה העליונה לאורך 2025 מצביעה על יצירת הלוואות חוזרת ונשנית ועל פעילות עמלות בשווקים המקומיים של הבנק. התרחבות יציבה בהכנסות תומכת בפוטנציאל להכנסות ריבית נטו גבוהות יותר, מממנת השקעה מחדש בשירותים, ומפחיתה את התלות ברווחים חד-פעמיים לאורך אופק של מספר חודשים.
רווחיות חזקהמרווחים היסטוריים בריאים ועלייה בהכנסה הנקייה מספקים יצירת הון פנימית, התומכת בדיבידנדים ובהגדלה הדרגתית של ההלוואות ללא מימון חיצוני מיידי. רווחיות חזקה יוצרת גם כרית להפרשות להפסדי אשראי ולהשקעה בטכנולוגיה או בסניפים במהלך 2–6 החודשים הקרובים.
שיפור בסיס ההון ומינוף בר-ניהולעלייה בהון העצמי ויחס חוב להון של כ-0.50 מחזקים את החוסן הרגולטורי ואת החוסן המימוני. כרית הון גדולה יותר משפרת את יכולת ספיגת ההפסדים ותומכת ביכולת ההעמדה של אשראי ובגמישות אסטרטגית, תוך הפחתת סיכון כושר הפירעון המיידי בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםשחיקה לעומת שיאי המרווחים הקודמים מאותתת על ירידה בכוח ייצור הרווחים לכל דולר של נכסים, והופכת את הרווחים לרגישים יותר לעלויות המימון ולהפסדי אשראי. מרווחים נמוכים באופן מתמשך עלולים להגביל את הרווחים הנותרים ולצמצם את צבירת ההון במהלך כמה מהרבעונים הקרובים.
עלייה במינוף מאז 2023עלייה ניכרת בחוב מגדילה את הוצאות הריבית ומפחיתה את הגמישות המאזנית. מינוף גבוה יותר מגביל את היכולת לספוג זעזועים ועלול לאלץ מדיניות אשראי שמרנית יותר או גיוס הון אם התנאים יידרדרו, סיכון מבני בטווח של 2–6 חודשים ומעבר לכך.
יצירת מזומנים תנודתיתתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי הם לסירוגין ותנודתיים — כולל ירידה חדה ב-2024 — מה שמחליש את יכולת החיזוי של מימון פנימי להלוואות, דיבידנדים ועתודות. עבור בנק קהילתי, יצירת מזומנים לא עקבית מגדילה את התלות בשוקי המימון ומגבירה את הצורך במעקב אחר הנזילות בטווח הבינוני.
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה מתמשכת בשורה העליונה לאורך 2025 מצביעה על יצירת הלוואות חוזרת ונשנית ועל פעילות עמלות בשווקים המקומיים של הבנק. התרחבות יציבה בהכנסות תומכת בפוטנציאל להכנסות ריבית נטו גבוהות יותר, מממנת השקעה מחדש בשירותים, ומפחיתה את התלות ברווחים חד-פעמיים לאורך אופק של מספר חודשים.