מחיר וניתוח של מניית פוטומק בנשרס (PTBS)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$26.60
טווח יומי$26.6 - $26.6
טווח 52 שבועות$17.70 - $27.71
מחיר בסיס$26.6
מחזור יומי1.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.79K
טווח יומי$26.6 - $26.6
טווח 52 שבועות$17.70 - $27.71
מחיר בסיס$26.6
מחזור יומי1.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.79K
שווי שוק$110.20M
שווי פעילות$134.24M
סך המזומנים (דוח אחרון)$4.88M
סך החוב (דוח אחרון)$39.97M
מכפיל רווח10.0
בטא0.44
הדוח הבא04 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.27%
תיאור החברה
פוטומק בנשרס
פוטומק בנשרס משמשת כחברת האם של בנק אוף צארלס טאון ומספקת מגוון מקיף של פתרונות פיננסיים לצרכנים פרטיים ולעסקים מסחריים כאחד הבנק מציע מגוון חשבונות פיקדון ובהם חשבונות עוש חשבונות חיסכון וחשבונות פרישה אישיים לצד תעודות פיקדון סידיס לצורכי מימון אישי הוא מציע הלוואות לרכבים חדשים ומשומשים הלוואות ה...
איך החברה מרוויחה כסף
פוטומק בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון ולשירותים בנקאיים אחרים. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות מסחריות ומשכנתאות למגורים, המהוות חלק משמעותי מהרווחיה, והכנסה שאינה מריבית המתקבלת מעמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבון, שימוש בכספומטים ועיבוד עסקאות. בנוסף, פוטומק בנשרס נהנית מהשקעות בניירות ערך ומקבלת הכנסות ריבית מנכסים פיננסיים אלה. המיקוד המקומי של החברה והמעורבות בקהילה מסייעים ביצירת קשרים חזקים עם לקוחות, מחזקים את נאמנות הלקוחות ואת החזרה שלהם לבצע עסקים עם החברה, ובכך תורמים עוד יותר להכנסותיה.
פוטומק בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון ולשירותים בנקאיים אחרים. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות מסחריות ומשכנתאות למגורים, המהוות חלק משמעותי מהרווחיה, והכנסה שאינה מריבית המתקבלת מעמלות עבור שירותים ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פוטומק בנשרס
סנטימנט שורי
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה רב-שנתית בשורה העליונה (כ-7% משנה לשנה עד 2025) מצביעה על ביקוש ליבה יציב לשירותי אשראי ופיקדונות בשווקים של פוטומק בנשרס. התרחבות אמינה בהכנסות תומכת בהכנסות ריבית נטו צפויות וביצירת עמלות, ומסייעת בתקצוב, בתכנון ההון וברווחים בני-קיימא לאורך רבעונים.
רווחיות חזקהשולי הרווח הנקי המתמשכים ברמה של קרוב לאחוזים הגבוהים של העשרה, לצד השיפור בהכנסה הנקייה, מדגימים יכולת מתמשכת לייצר רווחים ביחס לעמיתים. רווחיות עקבית מגדילה את העודפים, מממנת צמיחה אורגנית ומספקת יכולת לספוג הפסדי אשראי ללא גיוסי הון מיידיים, ובכך תומכת בחוסן בטווח הבינוני.
חוסן ההון והמאזןהון עצמי עולה ויחס חוב להון ניתן לניהול (כ-0.50) מספקים חיץ מול הפסדי אשראי ודרישות הון רגולטוריות. בסיס הון חזק תומך ביכולת ההלוואות ובגמישות אסטרטגית, ומאפשר לבנק להגדיל נכסים או לעמוד בזעזועים ללא צורך מיידי בהזרמת הון חיצונית.
סנטימנט דובי
עלייה במינוף מאז 2023עלייה מהותית במינוף מאז 2023 מפחיתה את הגמישות הפיננסית ומגבירה את הרגישות לשינויים בעלויות הריבית או להידרדרות באיכות הנכסים. רמות חוב גבוהות יותר עשויות לצמצם את מרווח הריבית נטו באמצעות עלויות מימון גבוהות יותר, ולהגביל את היכולת לספוג הפסדי אשראי עתידיים או להמשיך בצמיחה ללא תוספת הון.
שחיקת מרווחים לעומת 2021–22המרווח הנקי והמרווח התפעולי נסוגו משיאי המחזור הקודם, דבר המאותת על לחץ על רווחיות הליבה. אם שחיקת המרווחים משקפת עלייה מבנית בעלויות המימון או שינויים תחרותיים, מרווחים נמוכים לאורך זמן יגבילו את צמיחת הרווחים, יפחיתו את התשואה על ההון ויגבילו את ייצור ההון הפנימי בטווח הבינוני.
תזרים מזומנים תנודתיתנודתיות ניכרת בתזרים המזומנים החופשי וירידה חדה ב-2024 מחלישות את יכולת החיזוי של מקורות המימון הפנימיים לדיבידנדים, לצמיחת האשראי ולרזרבות. תזרים מזומנים תפעולי נמוך ביחס לנכסים מגדיל את התלות בשוקי המימון או בהון, מגביר את הסיכון בתקופות לחץ ומקשה על תכנון לטווח הבינוני.
צמיחה עקבית בהכנסותצמיחה רב-שנתית בשורה העליונה (כ-7% משנה לשנה עד 2025) מצביעה על ביקוש ליבה יציב לשירותי אשראי ופיקדונות בשווקים של פוטומק בנשרס. התרחבות אמינה בהכנסות תומכת בהכנסות ריבית נטו צפויות וביצירת עמלות, ומסייעת בתקצוב, בתכנון ההון וברווחים בני-קיימא לאורך רבעונים.