ניתוח באמצעות AI של פלומאס (PLBC)
פלומאס (NASDAQ:PLBC)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $72.00(▲17.67% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
PLBC מקבלת ציון גבוה בעיקר בביצועים הפיננסיים, בהובלת רווחיות חזקה ויצירת מזומנים יציבה לצד שיפור במינוף. האינדיקטורים הטכניים תומכים, כאשר המחיר נמצא מעל ממוצעים נעים מרכזיים והמומנטום מתון. התמחור סביר, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד יציבה, בעוד שהאירוע התאגידי האחרון, הכרזת דיבידנד, חיובי אך הדרגתי.
גורמים חיוביים
רווחיות
שיעור הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים שנשמר בקרבת 27% מצביע על יכולת יציבה לייצר רווחים מפעילות הבנקאות הליבתית. רווחיות תפעולית גבוהה תומכת ביצירת הון פנימית, מממנת צמיחה במתן אשראי ובדיבידנדים, ומספקת כרית הגנה מול מחזורי אשראי, ובכך תומכת בתשואות בעלי המניות בטווח הארוך.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פלומאס (PLBC)
- שווי שוק
- $435.15M
- תשואת דיבידנד
- 2.05%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 51.88K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.2
- בטא (שנתי)
- 0.37
- צמיחת הכנסות
- 24.22%
- צמיחת רווח למניה
- 39.38%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 234
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פלומאס בנקורפ פועלת כחברת ההחזקות האם של פלומאס בנק מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של מוצרים ושירותים בנקאיים לקוחותיו כוללים בעיקר יחידים וכן עסקים קטנים ובינוניים הממוקמים ברחבי צפון מזרח קליפורניה וצפון מערב נבדה היצע הפיקדונות המגוון של הבנק כולל חשבונות עובר ושב רגילים חשבונות עובר ושב של שוק הכסף חשבונות סוויפ ייעודיים לעסקים ולכספי ציבור חשבונות חיסכון פיקדונות לתקופה וחשבונות פרישה שונים בצד האשראי פלומאס בנק מספק מגוון מקיף של אפשרויות ובהן הלוואות לזמן קצוב לנדל ן לפעילות מסחרית ולפעילות תעשייתית מימון חקלאי ומימון בערבות ממשלתית קווי אשראי מתחדשים הלוואות צרכניות כגון הלוואות רכב והלוואות הון עצמי לדיור מימון לפיתוח קרקעות ולפרויקטי בנייה והלוואות של מנהל העסקים הקטנים SBA מעבר למוצרי הפיקדונות והאשראי המרכזיים שלה החברה מציעה שירותים מודרניים כגון הפקדה מרחוק בנקאות טלפונית וניידת ובנקאות באינטרנט הכוללת תשלום חשבונות שירותים נוספים כוללים המחאות בנקאיות שירותי בנקאות בדואר כספומטים כספות לילה תיבות פיקדון ישיר העברות כספים אלקטרוניות ומתקנים בנקאיים סטנדרטיים נוספים נכון ל 28 בפברואר 2022 פלומאס בנק פעל באמצעות 14 סניפים למתן שירות מלא ו 3 משרדי אשראי ייעודיים החברה התאגדה בשנת 1980 ומטה החברה נמצא ברינו נבדה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של PLBC משקפים בנק אזורי רווחי, עם שיפור בצמיחה בתקופה האחרונה והמרה טובה של רווחים למזומנים. המאזן נראה בריא יותר לעומת השנה שעברה, עם מינוף נמוך יותר והון עצמי גבוה יותר, בעוד שהרווחים נותרים חזקים למרות נרמול המרווחים לעומת השיאים הקודמים. הנקודות המרכזיות למעקב הן התנודתיות בהכנסות ובתזרימי המזומנים לאורך השנים, וכן רמת החוב המוחלטת שעדיין נותרת משמעותית, דבר שעשוי להיות בעל חשיבות אם תנאי הפעילות ייחלשו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PLBC
RBB
CZNC
PBFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026