ניתוח באמצעות AI של אופ בנקורפ (OPBK)
אופ בנקורפ (NASDAQ:OPBK)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- $16.00(▲4.99% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים בסיסיים טובים, הכוללים רווחיות ושיפור במומנטום האחרון, אשר מתקזזים בחלקם עקב עקביות תזרים מזומנים ורמת מינוף גבוהה יותר בהשוואה לשנים קודמות, וכן על ידי תמחור חזק, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד של כ-3.55%. האינדיקטורים הטכניים הם הגורם המרכזי המעיב על הציון, כאשר MACD שלילי ו-RSI ו-STOCH חלשים מאותתים על מומנטום חלש בטווח הקרוב. העדכונים התאגידיים תומכים בתמונה, לנוכח המשך הרווחיות ותשלומי הדיבידנד.
גורמים חיוביים
חוזקת ההון וההון העצמי
בסיס הון עצמי צומח, תשואה נאה על ההון ורמות הון הולמות מספקים תמיכה משמעותית בהמשך ההלוואות ובחלוקות לבעלי המניות. יכולת פיננסית זו משפרת את יכולתו של הבנק לספוג לחצי אשראי, תוך שמירה על גמישות לצמיחה מדודה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אופ בנקורפ (OPBK)
- שווי שוק
- $228.32M
- תשואת דיבידנד
- 3.19%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 42.02K
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.6
- בטא (שנתי)
- 0.67
- צמיחת הכנסות
- 7.57%
- צמיחת רווח למניה
- 28.18%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 249
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אופ בנקורפ פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור אופן בנק, המספק מוצרים ושירותים בנקאיים היא מציעה חשבונות עובר ושב, חיסכון, שוק כספי ופיקדונות לזמן קצוב, וכן תעודות פיקדון היא גם מספקת הלוואות לנדלן מסחרי, לעסקים קטנים במסגרת מינהל העסקים הקטנים, משכנתאות לדיור והלוואות צרכניות היא מפעילה סניפים מלאים במחוזות לוס אנגלס ואורנג בקליפורניה, וכן בסנטה קלרה, קליפורניה, קרולטון, טקסס, לאס וגאס, נבדה, פלזנטון, קליפורניה, אטלנטה, ג׳ורג׳יה, אורורה, קולורדו, ליננווד, וושינגטון ופיירפקס, וירג׳יניה החברה נוסדה בשנת 2005 ומשרדה הראשי ממוקם בלוס אנגלס, קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, OPBK מצטייר כבנק אזורי עם רווחיות יציבה, ועם שיפור במומנטום בתקופת 12 החודשים האחרונים: הכנסות גבוהות יותר, רווחים עולים ותזרים מזומנים חופשי חזק יותר לעומת השנה הקודמת. המאזן נראה במצב מספק, עם שיפור במינוף ותשואות יציבות, אך המינוף עדיין גבוה יותר מאשר בשנים מוקדמות יותר, ותזרים המזומנים היה לא אחיד לאורך המחזור. בשורה התחתונה: יסודות פיננסיים שוטפים בריאים, לצד סיכונים מתונים במאזן ובעקביות תזרים המזומנים, שראוי לעקוב אחריהם.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HWBK
BPRN
LCNB
FRAFOPBK
INBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026