דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Nn Group Unsponsored Adr (NNGRY)

NNGRY

Nn Group Unsponsored Adr (OTHER OTC:NNGRY)

דירוג:
69ניטרלי
מחיר יעד:
$50.00(▲10.72% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
30.08.2026

הציון נתמך בתמחור נוח וברקע חזק משיחות הוועידה על התוצאות, הכולל יצירת הון איתנה, כושר פירעון חזק יותר ומחויבות להחזר הון לבעלי המניות, ומקבל חיזוק ממגמה טכנית חיובית במידה מתונה. המגבלה העיקרית היא הבסיס הפיננסי: עקביות תזרימי המזומנים חלשה ומומנטום ההכנסות הפך לאחרונה לשלילי, דבר שממתן את פרופיל הרווחיות האיתן ואת רמת המינוף הניתנת לניהול.

יחס כושר פירעון חזק וגמישות הונית

יחס כושר פירעון של 224% והון מזומן משמעותי מספקים חוסן מול הפסדי ביטוח וזעזועי שוק. הדבר תומך בהמשך השקעות, בגמישות רגולטורית ובחלוקות לבעלי המניות במהלך השנים הקרובות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Nn Group Unsponsored Adr (NNGRY)

שווי שוק
$21.44B
תשואת דיבידנד
4.93%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
3.40K
מכפיל רווח (P/E)
11.3
בטא (שנתי)
0.40
צמיחת הכנסות
49.17%
צמיחת רווח למניה
55.45%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
16,188
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Insurance - Diversified

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אן אן גרופ היא ישות לשירותים פיננסיים המתמקדת בעיקר באספקת מוצרי ביטוח חיים בהולנד וברחבי העולם החברה פועלת באמצעות מספר מגזרים נפרדים ביטוח חיים הולנד ביטוח כללי הולנד ביטוח אירופה ביטוח חיים יפן בנקאות ואחר תיק הביטוח המקיף של החברה כולל כיסויי חיים קבוצתיים ופרטיים לצד מגוון מוצרי פנסיה החברה מציעה גם מגוון רחב של פתרונות ביטוח כללי כגון פוליסות רכב אש חבות הובלה נסיעות נכות ותאונות בנוסף אן אן גרופ מספקת הטבות לעובדים ביטוח בריאות ביטוח חיים בבעלות תאגיד וביטוח חיים פרטני מסוג קצבה משתנה בפרמיה חד פעמית מעבר לתחום הביטוח החברה מספקת שירותים בנקאיים כגון הלוואות משכנתה חשבונות חיסכון מקוונים קצבאות בנקאיות הלוואות לצרכנים ומוצרי השקעה קמעונאיים הצעות נוספות כוללות שירותי אדמיניסטרציה וניהול ביטוח משנה ופתרונות פרישה אן אן גרופ משרתת קהל לקוחות מגוון הכולל יחידים עסקים קטנים ובינוניים לקוחות קמעונאיים ולקוחות מוסדיים ומפיצה את מוצריה ישירות באמצעות סוכנים קשורים שותפי בנקאות ביטוח ומתווכים החברה נוסדה בשנת 1845 ומשרדיה הראשיים בהאג הולנד החברה עברה לשמה הנוכחי אן אן גרופ במרץ 2014 לאחר שפעלה בעבר בשם איי אן גי אינשורנס טופהולדינג

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

Nn Group Unsponsored Adr מציגה רווחיות בסיסית סבירה ומאזן במיצוב סביר עבור חברת ביטוח מגוונת, אך הפרופיל הפיננסי שלה נחלש בשל ייצור מזומנים חלש ולא עקבי ומומנטום הכנסות שלילי בתקופה האחרונה. באופן כללי, החברה נראית רווחית מבחינה בסיסית, עם מינוף ברמה מקובלת, אך המגמה המתמשכת של תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ושל תזרים מזומנים חופשי שלילי היא סיכון מרכזי שמצדיק מעקב צמוד.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות14.03B8.57B11.02B10.81B-833.00M19.01B
רווח גולמי14.03B7.67B11.66B11.40B-418.00M17.70B
EBITDA136.00M2.74B3.40B2.72B1.38B4.50B
רווח נקי1.86B1.19B1.58B1.17B1.63B3.28B
מאזן
סך הנכסים207.03B204.82B210.38B208.94B217.11B251.59B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר7.27B6.40B112.98B8.21B88.56B114.81B
סך החוב12.85B15.40B11.53B14.10B15.40B12.24B
סך ההתחייבויות185.93B183.76B188.72B187.82B199.28B216.67B
הון בעלי המניות21.00B19.07B21.57B21.04B21.03B34.65B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי-2.37B-2.25B-401.00M62.00M-8.22B-2.64B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת-2.37B-2.25B-401.00M62.00M-8.18B-2.59B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה3.80B1.06B2.57B4.53B6.08B-1.83B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-1.87B762.66M-3.41B-2.99B1.76B-741.00M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BRK.BBRK.B
77תשואת יתר
HIGHIG
75תשואת יתר
NNGRYNNGRY
69ניטרלי
AEGAEG
64ניטרלי
AIGAIG
63ניטרלי
GNWGNW
63ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ברקשייר הת'אווי בי77תשואת יתר$1.13T13.3811.86%—3.93%36.30%
הרטפורד אינשורנס גרופ75תשואת יתר$35.97B8.6622.99%1.65%5.95%39.99%
Nn Group Unsponsored Adr69ניטרלי$21.44B11.288.86%4.93%49.17%55.45%
אייגון64ניטרלי$12.56B11.4512.23%5.08%24.97%—
אמריקן אינטרנשיונל גרופ63ניטרלי$41.37B14.367.27%2.34%-4.19%1.09%
גנוורת' פייננשל63ניטרלי$3.38B16.402.42%—-0.68%19.26%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
43.029.4027.96%
8.321.1115.33%
80.745.577.41%
9.070.556.46%
135.1213.3110.93%
532.0243.218.84%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 30 באוגוסט 2026